Royal Bank of Canada (RY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 30.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Royal Bank of Canada $133, Kurs $203, also 34,6 % unter dem Kurs, Qualität 65 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $71,38 – $216,58 · Fair‑Value‑Band $101,79 – $190,47 · der Kurs von $202,98 notiert über dem Fair Value von $132,82. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.
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Die Royal Bank of Canada ist weltweit als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen tätig.
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Das Segment Personal Banking bietet Eigenheimfinanzierung, Privatkredite, Scheck- und Sparkonten, Private Banking, Autofinanzierung, Investmentfonds, GICs, Kreditkarten sowie Zahlungsprodukte und -lösungen.
Die Segmente Commercial Banking des Unternehmens bieten Kredit-, Einlagen- und Transaktionsbankprodukte und -dienstleistungen an. Das Segment Wealth Management bietet seinen Kunden eine Reihe von Vermögens-, Anlage-, Treuhand-, Bank-, Kredit- und anderen Lösungen.
Vermögensverwaltungsprodukte für institutionelle und private Kunden; sowie Vermögens- und Anlegerdienstleistungen für Finanzinstitute, Vermögensverwalter und Vermögenseigentümer.
Das Versicherungssegment des Unternehmens bietet Beratung und Lösungen für Lebens-, Kranken-, Reise-, Vermögens-, Renten-, Sach- und Unfallversicherungen sowie Rückversicherungen. digitale Plattformen; und unabhängige Makler und Partner sowie kundenorientierte Beratung und Lösungen.
Das Kapitalmarktsegment des Unternehmens bietet Unternehmen, institutionellen Kunden, Vermögensverwaltern, Private-Equity-Firmen und Regierungen Beratungs- und Beschaffungsdienstleistungen, Vertrieb und Handel, Kreditvergabe und Finanzierung sowie Transaktionsbankdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1864 gegründet und hat seinen Sitz in Toronto, Kanada.
Aktienanalyse
Royal Bank of Canada (RY) notiert aktuell bei $202,98, während unser modellbasierter Fair Value bei $132,82 liegt, also 34,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $131,44 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $202,98.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $54,34, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Royal Bank of Canada entwickelte sich von $57,7 Mrd. (FY2021) auf $137 Mrd. (FY2025), rund +24,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $20,4 Mrd. (+6,1 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 73 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $101,79 bis $190,47, der Kurs von $202,98 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −16 % Fair-Value-Potenzial, RY ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $132,82
Spanne$101,79 bis $190,47
Kurs $202,98 · Abstand −34,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($4,86 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +26,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 32 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+13,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 10,1 % / 27,3 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.24 % → 19 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−4,3 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−21,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −6,5 % beim Kurs und −23,2 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (98 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Diversifizierte Bank-, Wealth-Management- und Kapitalmarktgeschäfte sorgen für stabile Ergebnisse und Synergien, doch begrenzte Innovationssignale schränken die Beständigkeit des moderaten Burggrabens ein.
Hauptrisiko: Wiederholte Bußgelder von Stellen wie FINTRAC für AML-Mängel und von der FCAC für ungenaue Kreditkartenabrechnungen könnten die Compliance-Kosten erhöhen und laufende operative Anpassungen in den Bankgeschäften von RBC erfordern.
Gutes Szenario: RBC könnte seine führenden KI-Systeme stärker in Compliance und Risikoüberwachung integrieren, um Fehler zu reduzieren und Regulierer effektiver zufriedenzustellen und gleichzeitig das Dienstleistungsangebot aufrechtzuerhalten.
Schlechtes Szenario: Steigende regulatorische Anforderungen könnten umfangreiche Systemaktualisierungen oder Aktivitätseinschränkungen erzwingen, die Ressourcen von den Kernbereichen Kreditvergabe, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkte abziehen.
RBC hat im letzten Quartal eine Eigenkapitalrendite von knapp 18 Prozent erzielt, bei einer soliden CET1-Quote und Milliardenrückflüssen an die Aktionäre. Das diversifizierte Geschäft aus Banking, Wealth Management und Capital Markets hat die Ergebnisse und die Integrationssynergien aus jüngsten Deals getragen. Bei sich ändernden Erwartungen der Bank of Canada an die Zinsen: Werden das wachstum der gebührenbasierten Erträge und Effizienzgewinne den möglichen Druck auf die Nettozinsmargen mehr als ausgleichen?
Royal Bank of Canada mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Universalbanken · 46 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score65 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−34,6 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)16,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite0,9 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)33,9 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)46,4 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)8,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)3,2 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Royal Bank of Canada Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/RY
Häufige Fragen
Ist Royal Bank of Canada (RY) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $132,82 gegenüber einem Kurs von $202,98, rund 35 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von RY?
Unser modellbasierter Fair Value für Royal Bank of Canada liegt bei $132,82 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $202,98.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RY?
Royal Bank of Canada hat einen Qualitäts-Score von 65/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Royal Bank of Canada (RY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $132,82 (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $101,79 bis $190,47. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Royal Bank of Canada Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $132,82, gegenüber einem Kurs von $202,98 rund 35 % tiefer (überbewertet). Spanne von $101,79 bis $190,47. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Royal Bank of Canada (RY)?
Royal Bank of Canada weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $67,2 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Royal Bank of Canada eine Dividende?
Royal Bank of Canada weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,24 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Royal Bank of Canada (RY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Royal Bank of Canada den freien Cashflow fünf Jahre lang um -4,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,6 % pro Jahr. Stand 03.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von RY?
Unsere Modelle diskontieren Royal Bank of Canada mit 8,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mega), gedaempft nach Beta 0,91, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Royal Bank of Canada sind das -4,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Royal Bank of Canada (RY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Royal Bank of Canada um +17,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -4,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Royal Bank of Canada (RY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,6 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Royal Bank of Canada einpreist (-4,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Royal Bank of Canada (RY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 26,32 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Royal Bank of Canada je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Royal Bank of Canada (RY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Royal Bank of Canada liegt er bei $132,82 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei $202,98. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Royal Bank of Canada Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert RY über dem berechneten Fair Value: Kurs $202,98, Fair Value $132,82, rund −35 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($202,98), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($132,82). Bei Royal Bank of Canada liegen zwischen beiden $70,16 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Royal Bank of Canada wert?
An der Börse wird Royal Bank of Canada mit rund $277 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das $202,98; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $132,82 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RY?
Unsere Modelle spannen für Royal Bank of Canada eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $101,79, mittleres $132,82, optimistisches $190,47 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs $202,98). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RY?
Royal Bank of Canada hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,7 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $132,82 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 2,3, KBV 2,0, KUV 4,1, EV/EBITDA 18,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von RY?
Der PEG-Wert von Royal Bank of Canada liegt bei 2,26 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Royal Bank of Canada (RY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Royal Bank of Canada (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 16,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,54. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 65/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Royal Bank of Canada notiert bei $202,98, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $216,58 und 42 % über dem Tief von $142,58 (Stand 30.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $132,82.
Welche Aktien sind mit Royal Bank of Canada vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Royal Bank of Canada Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs $202,98, berechneter Fair Value $132,82 (−35 %), Qualitäts-Score 65/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RY berechnet?
Wir rechnen Royal Bank of Canada mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $132,82, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,2 % über seinem aggregierten Fair Value. Royal Bank of Canada liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Royal Bank of Canada (RY)?
Der Schlusskurs vom 30.10.2026 liegt bei $202,98. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $132,82, das sind rund 35 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Royal Bank of Canada jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($190,47). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne ($101,79 bis $190,47) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Royal Bank of Canada (RY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Royal Bank of Canada lag 2014 bis 2025 bei +18,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +21,9 %, EBIT-Marge −3,9 %, Steuersatz +0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,7 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Royal Bank of Canada
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Royal Bank of Canada (RY)?
Die Marktkapitalisierung von Royal Bank of Canada beträgt $277 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Royal Bank of Canada (RY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Royal Bank of Canada liegt bei 2,63 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Royal Bank of Canada (RY)?
Der Gewinn je Aktie von Royal Bank of Canada beträgt $11,44 (Kurs ÷ EPS = KGV 17,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Royal Bank of Canada (RY)?
Die Dividendenrendite von Royal Bank of Canada liegt bei 3,2 % (Ausschüttung 57,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Royal Bank of Canada (RY)?
Die Nettomarge von Royal Bank of Canada liegt bei 14,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Royal Bank of Canada (RY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Royal Bank of Canada liegt bei 16,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Royal Bank of Canada (RY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Royal Bank of Canada bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Royal Bank of Canada (RY)?
Die operative Marge von Royal Bank of Canada liegt bei 46,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Royal Bank of Canada (RY)?
Der Umsatz von Royal Bank of Canada wächst um +8,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +27,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Royal Bank of Canada (RY)?
Der Gewinn je Aktie von Royal Bank of Canada wächst um +12,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Royal Bank of Canada (RY)?
Der freie Cashflow von Royal Bank of Canada beträgt $53,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Royal Bank of Canada (RY)?
Die Nettoverschuldung von Royal Bank of Canada beträgt $748 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 14,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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03.11.2026