Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Cathay Financial Holding Co Ltd TWD 71,53, Kurs TWD 112, also 36,1 % unter dem Kurs, Qualität 57 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 01.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne TWD 31,19 – TWD 116,50 · Fair‑Value‑Band TWD 58,09 – TWD 99,57 · der Kurs von TWD 112,00 notiert über dem Fair Value von TWD 71,53. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 01.11.2026.
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Cathay Financial Holding Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien und international an. Das Unternehmen bietet Privatkundenbankdienstleistungen an, wie Einlagen- und Überweisungsdienste; und Kreditdienstleistungen, einschließlich besicherter und unbesicherter Verbraucherkredite, Hypotheken mit variablem Zinssatz, revolvierende Hypotheken und staatlich subventionierte Hypotheken.
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Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Unternehmen an, darunter Unternehmens-, Nachhaltigkeits-, Betriebskapital-, Kapitalausgaben- und Rechnungsfinanzierungen.
Finanzierung für KMU; Kredite für sechs strategische Kernindustrien; Projektkredite; syndizierte und strukturierte Kredite; Bürgschafts- und Abnahmedienstleistungen, einschließlich Angebots- und Erfüllungsgarantien, Vorauszahlung, Darlehen, Schuldscheine, vordatierte Schecks und mittel-/langfristige Schuldengarantien; Handelsfinanzierungslösungen wie Import-/Exportservice, Lieferkettenfinanzierung sowie Forfaitierung und Factoring; und Cash-Management-Dienstleistungen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungslösungen an; Treuhandgeschäftslösungen wie Investmentfonds und ausländische Wertpapierdienste, Treuhandtreuhand für Immobilien, Joint Construction Trust, Treuhand für Stadterneuerung und Treuhand für Immobilienerbschaft; Persönliche Treuhanddienstleistungen, einschließlich Treuhanddienstleistungen für Kinder, Altersvorsorge, Versicherungen, Fremdwährungsgeld, Beteiligungsplanung, Kapitaleinlage, Aktienbesitz, Dividendenübertragung, Erbschaften und Treuhandfonds für wohltätige Zwecke; Treuhanddienste für Unternehmen, wie Mitarbeiterfürsorge und Treuhandtreuhand sowie elektronischer Zahlungsdienst; Depotbankdienst für Investment-Treuhandfonds, diskretionäre Anlagekonten, ausländische Investitionen, Private-Equity-Fonds sowie anlagegebundene Versicherungspolicen und Wertpapiere.
Darüber hinaus bietet es Kreditkartendienste an; Akquisedienste für Händler; digitale Bankdienstleistungen über die CUBE-App und Online-Banking-Dienste; und grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.
Aktienanalyse
Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) notiert aktuell bei TWD 112,00, während unser modellbasierter Fair Value bei TWD 71,53 liegt, also 36 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel TWD 67,14 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von TWD 112,00.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit TWD 40,96, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Der ausgewiesene Umsatz von Cathay Financial Holding Co Ltd entwickelte sich von TWD 615 Mrd. (FY2021) auf TWD 1,1 Bio. (FY2025), rund +14,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei TWD 107 Mrd. (−6,4 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 76 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: TWD 58,09 bis TWD 99,57, der Kurs von TWD 112,00 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 83 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −39 % Fair-Value-Potenzial, 2882 ist mit −36 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value TWD 71,53
SpanneTWD 58,09 bis TWD 99,57
Kurs TWD 112,00 · Abstand −36,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (TWD 2,74 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in TWD ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: EBIT-Basis. Gerechnet in TWD: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
≈ −26,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−30,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,1 %
Je Aktie vor 2013geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,0678
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5,5 % gegen 6,6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.100 % → 11 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 2,8 %/J über ~10J (Marge erodiert mit) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
⚠ Rate auf operativer Basis: 2025 liegt 110 % über dem eigenen Trend.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−15,9 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Taiwan: IWF-Prognose 1,6 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,5 %) sind das beim Kurs etwa −17,2 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (27 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Lebensversicherung · 77 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score57 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−36,1 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)25,5 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite0,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)25,5 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)52,2 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)−62,4 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)3,1 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Cathay Financial Holding Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/2882
Häufige Fragen
Ist Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) über- oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf TWD 71,53 gegenüber einem Kurs von TWD 112,00, rund 36 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 2882?
Unser modellbasierter Fair Value für Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei TWD 71,53 (Stand 01.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: TWD 112,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2882?
Cathay Financial Holding Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von TWD 71,53 (Stand 01.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von TWD 58,09 bis TWD 99,57. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Cathay Financial Holding Co Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei TWD 71,53, gegenüber einem Kurs von TWD 112,00 rund 36 % tiefer (überbewertet). Spanne von TWD 58,09 bis TWD 99,57. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Cathay Financial Holding Co Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund TWD 955 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.11.2026).
Zahlt Cathay Financial Holding Co Ltd eine Dividende?
Cathay Financial Holding Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,13 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Cathay Financial Holding Co Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um -15,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,7 % pro Jahr. Stand 01.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 2882?
Unsere Modelle diskontieren Cathay Financial Holding Co Ltd mit 9,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,68, Laenderaufschlag Taiwan. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Cathay Financial Holding Co Ltd sind das -15,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Cathay Financial Holding Co Ltd um +10,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -15,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Cathay Financial Holding Co Ltd einpreist (-15,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 13,55 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Cathay Financial Holding Co Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Cathay Financial Holding Co Ltd liegt er bei TWD 71,53 je Aktie (Stand 01.11.2026), der Kurs bei TWD 112,00. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Cathay Financial Holding Co Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 notiert 2882 über dem berechneten Fair Value: Kurs TWD 112,00, Fair Value TWD 71,53, rund −36 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 2882?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (TWD 112,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (TWD 71,53). Bei Cathay Financial Holding Co Ltd liegen zwischen beiden TWD 40,47 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Cathay Financial Holding Co Ltd wert?
An der Börse wird Cathay Financial Holding Co Ltd mit rund TWD 1,6 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.11.2026). Je Aktie sind das TWD 112,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von TWD 71,53 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 2882?
Unsere Modelle spannen für Cathay Financial Holding Co Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario TWD 58,09, mittleres TWD 71,53, optimistisches TWD 99,57 je Aktie (Stand 01.11.2026, Kurs TWD 112,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 2882?
Cathay Financial Holding Co Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,6 (Stand 01.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von TWD 71,53 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 10,9. Weitere Vielfache: PEG 2,8, KBV 1,8, KUV 1,7, EV/EBITDA 9,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 2882?
Der PEG-Wert von Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei 2,83 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 01.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Kennzahlen zur Bilanz von Cathay Financial Holding Co Ltd (Stand 01.11.2026): Eigenkapitalrendite 25,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,22. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 2882 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Cathay Financial Holding Co Ltd notiert bei TWD 112,00, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von TWD 116,50 und 83 % über dem Tief von TWD 61,31 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von TWD 71,53.
Welche Aktien sind mit Cathay Financial Holding Co Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Ping An Insurance (Group) Company, China Life Insurance Company, AIA Group, Manulife Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Cathay Financial Holding Co Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.11.2026: Kurs TWD 112,00, berechneter Fair Value TWD 71,53 (−36 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 2882 berechnet?
Wir rechnen Cathay Financial Holding Co Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von TWD 71,53, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Cathay Financial Holding Co Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei TWD 112,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei TWD 71,53, das sind rund 36 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Cathay Financial Holding Co Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (TWD 99,57). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Cathay Financial Holding Co Ltd lag 2014 bis 2025 bei +4,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,6 %, EBIT-Marge −13,6 %, Steuersatz +0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +20,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Cathay Financial Holding Co Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Die Marktkapitalisierung von Cathay Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 1,6 Bio. (≈ 44,2 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei 1,68 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Der Gewinn je Aktie von Cathay Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 6,73 (Kurs ÷ EPS = KGV 16,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Die Dividendenrendite von Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei 3,1 % (Ausschüttung 52,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Die Nettomarge von Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei 10,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei 25,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Cathay Financial Holding Co Ltd bei 1,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Die operative Marge von Cathay Financial Holding Co Ltd liegt bei 52,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Der Umsatz von Cathay Financial Holding Co Ltd wächst um −62,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +40,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Der Gewinn je Aktie von Cathay Financial Holding Co Ltd wächst um +330 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Der freie Cashflow von Cathay Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 223 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)?
Cathay Financial Holding Co Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto TWD 335 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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01.11.2026