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Datenbasierte Aktienbewertung

Ayalon Holdings Ltd (AYAL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Ayalon Holdings Ltd ILS 122, Kurs ILS 145, also 16,1 % unter dem Kurs, Qualität 39 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen Il · ISIN IL0002090152

AH Ayalon Holdings Ltd Logo Viele Daten 06.11.2026

Ayalon Holdings Ltd

AYAL · TA
Teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 16 % unter dem heutigen Kurs.

Viele Daten
Kostet nur das 9,3-Fache des Jahresgewinns.
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +17,4 %/J in ILS)
Dünne Margen · 6,8 % Nettomarge (TTM)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 56/100 · dünne Datenlage
Fair Value ILS 121,53 · Überbewertet (−16,1 %)
Qualität 39/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

ILS 198,00 ILS 10,50 Fair Value ILS 121,53 06.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ILS 10,50 – ILS 198,00 · Fair‑Value‑Band ILS 77,14 – ILS 156,79 · der Kurs von ILS 144,80 notiert über dem Fair Value von ILS 121,53. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Ayalon Insurance Company Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in Israel an. Sie bietet Lebensversicherungen und langfristige Sparpläne wie Rentensparversicherungen und Sparpolicen an; und allgemeine Versicherungsschutzprodukte, einschließlich Sach-, Haftpflicht-, Transport- und Haftpflichtversicherungen sowie medizinische Kosten, Kfz-Sachversicherung, Sach- und Haftpflichtversicherung für Kraftfahrzeuge und Sach-Autoversicherung.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen bietet außerdem Krankenversicherungsprodukte an, darunter Versicherungen gegen kritische Krankheiten, Pflege, Zahnversicherung, Personenunfälle und Krankenversicherung für ausländische Arbeitnehmer sowie Arbeitgeber-, Dritt-, Berufs-, Geschäftsführer- und Produkthaftpflichtversicherungen.

Darüber hinaus bietet es Feuer-, Ingenieur- und Bauarbeiterversicherungen an; Auftragnehmerversicherung; Vollkaskoversicherung für Unternehmen und Büros; Versicherung von Maschinenbaugeräten; persönlicher Unfall; mechanische Pannen, elektronische Geräte und landwirtschaftliche Versicherungen; Vollkaskoversicherung für Wohnungen, einschließlich Gebäudeversicherung; Frachtversicherung im Transportwesen, einschließlich See-, Land- und Wassertransport; Schiffsversicherung; Geschäft; und Cyber-Schadensversicherung.

Darüber hinaus ist es an Transplantationen und Spezialbehandlungen beteiligt; Operationen und alternative Behandlungen; ambulante Versorgung, einschließlich ambulanter Tests, Beratung und Behandlung; schnelle Diagnose und fortschrittliche Technologie-Ergänzungen; Komplementärmedizinischer Leistungsbrief; und Kinderbetreuungsbrief.

Ayalon Insurance Company Ltd war früher als Ayalon Holdings Ltd bekannt und änderte im Juli 2022 seinen Namen in Ayalon Insurance Company Ltd. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Sitz in Ramat Gan, Israel.

Ayalon Insurance Company Ltd ist eine Tochtergesellschaft von Wesure Global Tech Ltd.

Aktienanalyse

Ayalon Holdings Ltd (AYAL) notiert aktuell bei ILS 144,80, während unser modellbasierter Fair Value bei ILS 121,53 liegt, also 16 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ILS 125,43 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ILS 144,80.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ILS 26,63, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Ayalon Holdings Ltd entwickelte sich von ILS 3,1 Mrd. (FY2021) auf ILS 5,5 Mrd. (FY2025), rund +15,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ILS 426 Mio..

Kennzahlen

Marktkapitalisierung ILS 4,3 Mrd. Klein · KGV 9,3 · KUV 0,66 · Gewinn je Aktie (12 Monate) ILS 15,60 · Dividendenrendite 0,8 % · Nettomarge 6,8 % · Eigenkapitalrendite 29,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 7,0 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 56 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: ILS 77,14 bis ILS 156,79, der Kurs von ILS 144,80 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 27 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 99 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, AYAL ist mit −16 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value ILS 121,53
Spanne ILS 77,14 bis ILS 156,79
Kurs ILS 144,80 · Abstand −16,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (ILS 12,39 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen ILS 77,14 ILS 97,47 ILS 155,01 74
Gordon-Wachstumsmodell ILS 69,52 ILS 121,53 ILS 163,11 68
DDM mehrstufig ILS 69,52 ILS 112,79 ILS 130,22 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell ILS 69,52 ILS 121,53 ILS 163,11 68
DDM mehrstufig ILS 69,52 ILS 112,79 ILS 130,22 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple ILS 146,42 ILS 195,22 ILS 244,03 63
KBV-Multiple ILS 41,73 ILS 55,63 ILS 69,54 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) ILS 19,87 ILS 26,63 ILS 39,74 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ILS 77,14 ILS 97,47 ILS 155,01 74

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 39/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 45
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 87
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 29
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 14
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 52
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 64
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 62
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 80
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 2
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 81/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+26,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+33,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+30,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.64,5 % gegen 17,7 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.1 % → 5 %
2025 liegt 192 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

AYAL wirkt überbewertet: Fair Value 16 % unter dem Kurs. Mit Allianz SE vergleichen →

Ayalon Holdings Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Versicherungskonzerne · 73 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 39 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −16,1 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 29,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 6,8 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 12,2 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 4,8 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 0,8 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,44× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Versicherungskonzerne-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 9,3× · Günstiger als Median
KBV 2,82× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 0,66× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 22,8× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 5,8× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)12 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)24 · Sektor 38
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)100 · Sektor 54
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)15 · Sektor 73

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Arch Capital Group ACGL $107,28 $133,22 +24 % vs. AYAL
American International Group AIG $77,75 $73,25 −6 % vs. AYAL
The Hartford Insurance Group HIG $133,99 $115,03 −14 % vs. AYAL
AXA SA CS 44,68 € 35,31 € −21 % vs. AYAL
Talanx AG TLX 129,90 € 89,76 € −31 % vs. AYAL
Sun Life Financial Inc SLF $71,53 $40,29 −44 % vs. AYAL
Zurich Insurance Group ZURN CHF 630,20 CHF 320,92 −49 % vs. AYAL
Allianz SE ALV 451,10 € 229,28 € −49 % vs. AYAL
Assicurazioni Generali S.p.A G 43,73 € 22,17 € −49 % vs. AYAL
Swiss Life Holding SLHN CHF 971,20 CHF 413,28 −57 % vs. AYAL

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Ayalon Holdings Ltd: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ayalon Holdings Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/AYAL

Häufige Fragen

Ist Ayalon Holdings Ltd (AYAL) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ILS 121,53 gegenüber einem Kurs von ILS 144,80, rund 16 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von AYAL?
Unser modellbasierter Fair Value für Ayalon Holdings Ltd liegt bei ILS 121,53 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ILS 144,80.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AYAL?
Ayalon Holdings Ltd hat einen Qualitäts-Score von 39/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ILS 121,53 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ILS 77,14 bis ILS 156,79. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ayalon Holdings Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ILS 121,53, gegenüber einem Kurs von ILS 144,80 rund 16 % tiefer (überbewertet). Spanne von ILS 77,14 bis ILS 156,79. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Ayalon Holdings Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ILS 6,5 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Ayalon Holdings Ltd eine Dividende?
Ayalon Holdings Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,76 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Ayalon Holdings Ltd (AYAL) und wann ist der Ex-Tag?
Ayalon Holdings Ltd zahlt ILS 1,10 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,8 %. Der letzte Ex-Tag war der 28.08.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 7,1 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ayalon Holdings Ltd liegt er bei ILS 121,53 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei ILS 144,80. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Ayalon Holdings Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert AYAL über dem berechneten Fair Value: Kurs ILS 144,80, Fair Value ILS 121,53, rund −16 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AYAL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (ILS 144,80), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (ILS 121,53). Bei Ayalon Holdings Ltd liegen zwischen beiden ILS 23,27 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ayalon Holdings Ltd wert?
An der Börse wird Ayalon Holdings Ltd mit rund ILS 4,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das ILS 144,80; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ILS 121,53 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AYAL?
Unsere Modelle spannen für Ayalon Holdings Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ILS 77,14, mittleres ILS 121,53, optimistisches ILS 156,79 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs ILS 144,80). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von AYAL?
Ayalon Holdings Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,3 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ILS 121,53 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 6 Geschäftsjahre (2018 bis 2025), berichteter Gewinn: 5,7. Weitere Vielfache: KBV 2,8, KUV 0,7, EV/EBITDA 5,8.
Wie solide ist die Bilanz von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ayalon Holdings Ltd (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 29,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,44. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 39/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist AYAL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ayalon Holdings Ltd notiert bei ILS 144,80, rund 27 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ILS 198,00 und 99 % über dem Tief von ILS 72,76 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ILS 121,53.
Welche Aktien sind mit Ayalon Holdings Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ayalon Holdings Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs ILS 144,80, berechneter Fair Value ILS 121,53 (−16 %), Qualitäts-Score 39/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AYAL berechnet?
Wir rechnen Ayalon Holdings Ltd mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von ILS 121,53 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Ayalon Holdings Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ILS 144,80. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ILS 121,53, das sind rund 16 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ayalon Holdings Ltd jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (39/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (ILS 77,14 bis ILS 156,79) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ayalon Holdings Ltd lag 2014 bis 2025 bei +11,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,6 %, EBIT-Marge +32,1 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −17,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Ayalon Holdings Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Marktkapitalisierung von Ayalon Holdings Ltd beträgt ILS 4,3 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 0,66 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Gewinn je Aktie von Ayalon Holdings Ltd beträgt ILS 15,60 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Dividendenrendite von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 0,8 % (Ausschüttung 7,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Nettomarge von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 6,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 29,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ayalon Holdings Ltd bei 7,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die operative Marge von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 12,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd wächst um +4,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +33,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Gewinn je Aktie von Ayalon Holdings Ltd wächst um −17,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der freie Cashflow von Ayalon Holdings Ltd beträgt ILS 188 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Ayalon Holdings Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto ILS 156 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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