Ayalon Holdings Ltd (AYAL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Ayalon Holdings Ltd ILS 122, Kurs ILS 198, Potenzial −38,6 %, Qualität 48 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 10,61 ILA – 197,80 ILA · Fair‑Value‑Band 77,82 ILA – 156,79 ILA · der Kurs von 197,80 ILA notiert über dem Fair Value von 121,53 ILA. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Ayalon Insurance Company Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in Israel an.
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Ayalon Insurance Company Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in Israel an. Sie bietet Lebensversicherungen und langfristige Sparpläne wie Rentensparversicherungen und Sparpolicen an; und allgemeine Versicherungsschutzprodukte, einschließlich Sach-, Haftpflicht-, Transport- und Haftpflichtversicherungen sowie medizinische Kosten, Kfz-Sachversicherung, Sach- und Haftpflichtversicherung für Kraftfahrzeuge und Sach-Autoversicherung. Das Unternehmen bietet außerdem Krankenversicherungsprodukte an, darunter Versicherungen gegen kritische Krankheiten, Pflege, Zahnversicherung, Personenunfälle und Krankenversicherung für ausländische Arbeitnehmer sowie Arbeitgeber-, Dritt-, Berufs-, Geschäftsführer- und Produkthaftpflichtversicherungen. Darüber hinaus bietet es Feuer-, Ingenieur- und Bauarbeiterversicherungen an; Auftragnehmerversicherung; Vollkaskoversicherung für Unternehmen und Büros; Versicherung von Maschinenbaugeräten; persönlicher Unfall; mechanische Pannen, elektronische Geräte und landwirtschaftliche Versicherungen; Vollkaskoversicherung für Wohnungen, einschließlich Gebäudeversicherung; Frachtversicherung im Transportwesen, einschließlich See-, Land- und Wassertransport; Schiffsversicherung; Geschäft; und Cyber-Schadensversicherung. Darüber hinaus ist es an Transplantationen und Spezialbehandlungen beteiligt; Operationen und alternative Behandlungen; ambulante Versorgung, einschließlich ambulanter Tests, Beratung und Behandlung; schnelle Diagnose und fortschrittliche Technologie-Ergänzungen; Komplementärmedizinischer Leistungsbrief; und Kinderbetreuungsbrief. Ayalon Insurance Company Ltd war früher als Ayalon Holdings Ltd bekannt und änderte im Juli 2022 seinen Namen in Ayalon Insurance Company Ltd. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Sitz in Ramat Gan, Israel. Ayalon Insurance Company Ltd ist eine Tochtergesellschaft von Wesure Global Tech Ltd.
Aktienanalyse
Ayalon Holdings Ltd (AYAL) notiert aktuell bei 197,80 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 121,53 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 62,8 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 119,45 ILA je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 197,80 ILA.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 35,88 ILA, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 77,82 ILA (Bear) bis 156,79 ILA (Bull), der Kurs von 197,80 ILA liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Ayalon Holdings Ltd entwickelte sich von 3,1 Mrd. ILS (FY2021) auf 5,5 Mrd. ILS (FY2025), rund +15,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 426 Mio. ILS.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 47 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 232 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −23 % Fair-Value-Potenzial, AYAL ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 77,82 ILAFair Value 121,53 ILABull 156,79 ILA
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (11,36 ILS je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.81/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+26,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+33,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,2 %
’14
’15
’16
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’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+30,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.65 % gegen 18 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.1 % → 5 %
2025 liegt 192 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+11,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Israel: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,7 %) sind das beim Kurs etwa +8,9 % im Jahr.
Ayalon Holdings Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Diversified · 83 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Ayalon Holdings Ltd (AYAL) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 121,53 ILA gegenüber einem Kurs von 197,80 ILA, rund −39 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von AYAL?
Unser modellbasierter Fair Value für Ayalon Holdings Ltd liegt bei 121,53 ILA (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 197,80 ILA.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AYAL?
Ayalon Holdings Ltd hat einen Qualitäts-Score von 48/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 121,53 ILA (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 77,82 ILA, optimistisches Szenario 156,79 ILA. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ayalon Holdings Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 121,53 ILA, gegenüber einem Kurs von 197,80 ILA rund −39 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 77,82 ILA, optimistisches Szenario 156,79 ILA. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Ayalon Holdings Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 6,4 Mrd. ILS aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Ayalon Holdings Ltd eine Dividende?
Ayalon Holdings Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,56 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Ayalon Holdings Ltd (AYAL) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Ayalon Holdings Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +11,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,4 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von AYAL?
Unsere Modelle diskontieren Ayalon Holdings Ltd mit 11,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,31, Laenderaufschlag Israel. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Ayalon Holdings Ltd sind das +11,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Ayalon Holdings Ltd (AYAL) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd um +17,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +11,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Ayalon Holdings Ltd einpreist (+11,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 3,57 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Ayalon Holdings Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ayalon Holdings Ltd liegt er bei 121,53 ILA je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 197,80 ILA. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Ayalon Holdings Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert AYAL über dem berechneten Fair Value: Kurs 197,80 ILA, Fair Value 121,53 ILA, rund −39 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AYAL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (197,80 ILA), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (121,53 ILA). Bei Ayalon Holdings Ltd liegen zwischen beiden 76,27 ILA je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ayalon Holdings Ltd wert?
An der Börse wird Ayalon Holdings Ltd mit rund 5,3 Mrd. ILA bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 197,80 ILA; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 121,53 ILA je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AYAL?
Unsere Modelle spannen für Ayalon Holdings Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 77,82 ILA, mittleres 121,53 ILA, optimistisches 156,79 ILA je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 197,80 ILA). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von AYAL?
Ayalon Holdings Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,9 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 121,53 ILA aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 0,3, EV/EBITDA 2,1.
Wie solide ist die Bilanz von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ayalon Holdings Ltd (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 33,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,44. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 48/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist AYAL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ayalon Holdings Ltd notiert bei 197,80 ILA, auf dem 52-Wochen-Hoch von 197,80 ILA und 232 % über dem Tief von 59,59 ILA (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 121,53 ILA.
Welche Aktien sind mit Ayalon Holdings Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ayalon Holdings Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 197,80 ILA, berechneter Fair Value 121,53 ILA (−39 %), Qualitäts-Score 48/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AYAL berechnet?
Wir rechnen Ayalon Holdings Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 121,53 ILA, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Ayalon Holdings Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 197,80 ILA. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 121,53 ILA, das sind rund −39 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ayalon Holdings Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (156,79 ILA). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (77,82 ILA bis 156,79 ILA) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ayalon Holdings Ltd lag 2014 bis 2025 bei +11,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,6 %, EBIT-Marge +32,1 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −17,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Ayalon Holdings Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Marktkapitalisierung von Ayalon Holdings Ltd beträgt 5,3 Mrd. ILA. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 0,91 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Gewinn je Aktie von Ayalon Holdings Ltd beträgt 16,63 ILA (Kurs ÷ EPS = KGV 11,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Dividendenrendite von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 0,6 % (Ausschüttung 6,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Nettomarge von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 7,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 33,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ayalon Holdings Ltd bei 7,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Die operative Marge von Ayalon Holdings Ltd liegt bei 8,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Umsatz von Ayalon Holdings Ltd wächst um +4,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +33,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der Gewinn je Aktie von Ayalon Holdings Ltd wächst um +28,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Der freie Cashflow von Ayalon Holdings Ltd beträgt 188 Mio. ILA (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Ayalon Holdings Ltd (AYAL)?
Ayalon Holdings Ltd hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 156 Mio. ILA (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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