Ayalon Insurance Company (AYAL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 3.8B ILA

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 47% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (146.42 ILA). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (48/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 9.66 ILA – 168.70 ILA · Fair‑Value‑Band 146.42 ILA – 244.03 ILA · der Kurs von 132.80 ILA notiert unter dem Fair Value von 195.22 ILA. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Ayalon Insurance Company (AYAL) notiert aktuell bei 132.80 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 195.22 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ayalon Insurance Company einen Umsatz von 6.4B ILA bei einer Nettomarge von 7.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 33.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 156M ILA aus. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 146.42 ILA (Bear Case) bis 244.03 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 132.80 ILA liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, AYAL ist mit 47% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (141.26 ILA) gegenüber Substanzwert (35.88 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ayalon Insurance Company Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in Israel an. Sie bietet Lebensversicherungen und langfristige Sparpläne wie Rentensparversicherungen und Sparpolicen an; und allgemeine Versicherungsschutzprodukte, einschließlich Sach-, Haftpflicht-, Transport- und Haftpflichtversicherungen sowie …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ayalon Insurance Company Ltd bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in Israel an. Sie bietet Lebensversicherungen und langfristige Sparpläne wie Rentensparversicherungen und Sparpolicen an; und allgemeine Versicherungsschutzprodukte, einschließlich Sach-, Haftpflicht-, Transport- und Haftpflichtversicherungen sowie medizinische Kosten, Kfz-Sachversicherung, Sach- und Haftpflichtversicherung für Kraftfahrzeuge und Sach-Autoversicherung. Das Unternehmen bietet außerdem Krankenversicherungsprodukte an, darunter Versicherungen gegen kritische Krankheiten, Pflege, Zahnversicherung, Personenunfälle und Krankenversicherung für ausländische Arbeitnehmer sowie Arbeitgeber-, Dritt-, Berufs-, Geschäftsführer- und Produkthaftpflichtversicherungen. Darüber hinaus bietet es Feuer-, Ingenieur- und Bauarbeiterversicherungen an; Auftragnehmerversicherung; Vollkaskoversicherung für Unternehmen und Büros; Versicherung von Maschinenbaugeräten; persönlicher Unfall; mechanische Pannen, elektronische Geräte und landwirtschaftliche Versicherungen; Vollkaskoversicherung für Wohnungen, einschließlich Gebäudeversicherung; Frachtversicherung im Transportwesen, einschließlich See-, Land- und Wassertransport; Schiffsversicherung; Geschäft; und Cyber-Schadensversicherung. Darüber hinaus ist es an Transplantationen und Spezialbehandlungen beteiligt; Operationen und alternative Behandlungen; ambulante Versorgung, einschließlich ambulanter Tests, Beratung und Behandlung; schnelle Diagnose und fortschrittliche Technologie-Ergänzungen; Komplementärmedizinischer Leistungsbrief; und Kinderbetreuungsbrief. Ayalon Insurance Company Ltd war früher als Ayalon Holdings Ltd bekannt und änderte im Juli 2022 seinen Namen in Ayalon Insurance Company Ltd. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Sitz in Ramat Gan, Israel. Ayalon Insurance Company Ltd ist eine Tochtergesellschaft von Wesure Global Tech Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ayalon Insurance Company entwickelte sich von 3.1B ILA (FY2021) auf 5.5B ILA (FY2025), rund +15.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 426M ILA.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.