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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank of Montreal (BMO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bank of Montreal $126, Kurs $171, also 26,2 % unter dem Kurs, Qualität 57 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US · Heimat Kanada · ISIN CA0636711016

BO Bank of Montreal Logo Viele Daten 06.11.2026

Bank of Montreal

BMO · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 26 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 25,7 % Nettomarge (TTM)
3,9 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Großer Wettbewerbsvorteil 67/100
Positive Presse
Viele Daten
Qualität 57/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +17,9 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/15)
Fair Value $126,32 · Überbewertet (−26,2 %)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Führungswechsel in US-Tochtergesellschaften🚩Regulatorische Prüfung von Compliance und Kundenrichtlinien
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$185,81 $66,14 Fair Value $126,32 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $66,14 – $185,81 · Fair‑Value‑Band $106,97 – $178,28 · der Kurs von $171,13 notiert über dem Fair Value von $126,32. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Bank of Montreal bietet diversifizierte Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Nordamerika an. Das Unternehmen ist über das Canadian Personal and Commercial Banking tätig. US-Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Kapitalmärkte.

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Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmärkte und Einlagenzertifikate, Debitkarten, Überziehungskredite, digitales Banking, Kreditkarten, Kredite, Hypotheken, Anlage- und Ruhestandsoptionen sowie andere Bankdienstleistungen an; Zu den kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen gehören verschiedene Finanzierungsoptionen, Treasury- und Zahlungslösungen sowie Risikomanagementprodukte.

Es bietet auch Anlage-, Bank- und Vermögensverwaltungsberatung an; Digitale Anlagedienstleistungen; Finanzlösungen für Einzelpersonen, Familien und Unternehmen; bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen für institutionelle, private und vermögende Anleger an; und diversifizierte Versicherungen sowie Lösungen zur Vermögens- und Rentenrisikoreduzierung.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen seinen Kunden Einzellebens-, Schwerkranken- und Rentenprodukte sowie Sonderfonds und Gruppenkredit- und Reiseversicherungen an; Fremd- und Eigenkapitalbeschaffung, Kreditvergabe und -syndizierung, Bilanzmanagement, Treasury-Management, Fusions- und Übernahmeberatung, Umstrukturierungen und Rekapitalisierungen, Handelsfinanzierung und Risikominderungsdienste sowie eine Reihe von Bank- und anderen Betriebsdienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Forschung und Zugang zu Finanzmärkten für institutionelle, Unternehmens- und Privatkunden durch eine integrierte Suite von Vertriebs- und Handelslösungen in Bezug auf Schulden, Devisen, Zinssätze, Kredite, Aktien, Verbriefungen und Rohstoffe; bietet neue Produktentwicklungs- und Originierungsdienste sowie Risikomanagement- und Beratungsdienste für Absicherungsstrategien, einschließlich Zinssätzen, Wechselkursen und Rohstoffpreisen; sowie Finanzierungs- und Liquiditätsmanagementdienste.

Die Bank of Montreal wurde 1817 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Montreal, Kanada.

Aktienanalyse

Bank of Montreal (BMO) notiert aktuell bei $171,13, während unser modellbasierter Fair Value bei $126,32 liegt, also 26 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $142,63 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $171,13.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $64,10, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Montreal entwickelte sich von $32,5 Mrd. (FY2021) auf $78,1 Mrd. (FY2025), rund +24,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8,7 Mrd. (+2,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $116 Mrd. Groß · KGV 19,3 · KUV 2,15 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $8,85 · Dividendenrendite 3,9 % · Nettomarge 11,1 % · Eigenkapitalrendite 10,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $106,97 bis $178,28, der Kurs von $171,13 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −15 % Fair-Value-Potenzial, BMO ist mit −26 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $126,32
Spanne $106,97 bis $178,28
Kurs $171,13 · Abstand −26,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,17 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $109,84 $120,97 $145,58 76
Gordon-Wachstumsmodell $63,48 $126,32 $191,03 67
DDM mehrstufig $63,48 $109,25 $133,37 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $63,48 $126,32 $191,03 67
DDM mehrstufig $63,48 $109,25 $133,37 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $122,16 $162,88 $203,60 63
KBV-Multiple $91,78 $122,37 $152,96 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $47,83 $64,10 $95,66 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $109,84 $120,97 $145,58 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 57/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 24
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 58
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 58
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 16
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 72
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 70
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 57
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 80
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 100
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 89/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−0,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +12,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 31 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+9,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,0 % gegen 6,0 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 15 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BMO wirkt überbewertet: Fair Value 26 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (91 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 29.10.2026
Schluss der KI: BMO profitiert von einem moderaten Burggraben durch kanadische Größe und Wechselkosten der Kunden, wird jedoch durch geringe Innovation und übliche Governance geschwächt.
Hauptrisiko: Kanadische und US-Regulierer könnten BMO weitere Bußgelder oder Einschränkungen wegen Offenlegungsverstößen oder Kundenprüfungspraktiken auferlegen, was Compliance-Kosten erhöht und die Kundenakquise im Retail- und Firmenkundengeschäft beeinträchtigt.
Gutes Szenario: BMO könnte seine Compliance-Rahmenwerke stärken und seine Größe nutzen, um regulatorische Anforderungen effizienter als kleinere Wettbewerber zu bewältigen und stabile Abläufe in seinen diversifizierten Bank- und Wealth-Geschäften aufrechtzuerhalten.
Schlechtes Szenario: Wiederholte regulatorische Maßnahmen könnten kostspielige betriebliche Änderungen erzwingen, bestimmte Kundensegmente einschränken und das Vertrauen untergraben, was die Margen in den Kernaktivitäten von BMO im kanadischen Retail- und US-Firmenkundengeschäft langfristig unter Druck setzt.
BMO hat seine US-Geschäfte zu einem wichtigen Teil seines diversifizierten Bankmodells ausgebaut. Der bevorstehende Wechsel in der Führung der US-Tochtergesellschaften bringt Unsicherheit mit sich, ob das Wachstum im Firmenkundengeschäft und im Kapitalmarkt anhält. Unsere Modelle sehen die Aktie als überbewertet an, also bewahrt der Übergang die Ausführungsstärke oder deckt er neue Risiken bei der grenzüberschreitenden Integration auf?
Mitdiskutieren →

Bank of Montreal mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Universalbanken · 46 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 57 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −26,2 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,6 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 25,7 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 30,5 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 12,0 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,9 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,67× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Universalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 19,3× · Teuerste 25 %
KBV 1,32× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,25× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 13,6× · Teurer als Median
EV/EBITDA 7,6× · Günstiger als Median
PEG 1,52× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 0
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)60 · Sektor 34
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)42 · Sektor 47
GESUNDHEIT (wenig Schulden)66 · Sektor 40
DIVIDENDE (Rendite)78 · Sektor 68

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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China Construction Bank Corporation 601939 ¥11,91 ¥13,33 +12 % vs. BMO
Bank of America Corporation BAC $49,42 $42,16 −15 % vs. BMO
Citigroup Inc C $119,05 $96,55 −19 % vs. BMO
Wells Fargo & Company WFC $83,94 $66,59 −21 % vs. BMO
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG $20,97 $14,73 −30 % vs. BMO
Royal Bank of Canada RY $201,16 $132,82 −34 % vs. BMO
JPMorgan Chase & Co JPM $334,49 $187,04 −44 % vs. BMO

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bank of Montreal: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Montreal Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMO

Häufige Fragen

Ist Bank of Montreal (BMO) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $126,32 gegenüber einem Kurs von $171,13, rund 26 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMO?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Montreal liegt bei $126,32 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $171,13.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMO?
Bank of Montreal hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of Montreal (BMO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $126,32 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $106,97 bis $178,28. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of Montreal Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $126,32, gegenüber einem Kurs von $171,13 rund 26 % tiefer (überbewertet). Spanne von $106,97 bis $178,28. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Montreal (BMO)?
Bank of Montreal weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $35,7 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Bank of Montreal eine Dividende?
Bank of Montreal weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,90 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of Montreal (BMO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of Montreal liegt er bei $126,32 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $171,13. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Bank of Montreal Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert BMO über dem berechneten Fair Value: Kurs $171,13, Fair Value $126,32, rund −26 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($171,13), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($126,32). Bei Bank of Montreal liegen zwischen beiden $44,81 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of Montreal wert?
An der Börse wird Bank of Montreal mit rund $116 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $171,13; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $126,32 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMO?
Unsere Modelle spannen für Bank of Montreal eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $106,97, mittleres $126,32, optimistisches $178,28 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $171,13). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMO?
Bank of Montreal hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,3 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $126,32 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,5, KBV 1,3, KUV 3,2, EV/EBITDA 7,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BMO?
Der PEG-Wert von Bank of Montreal liegt bei 1,52 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of Montreal (BMO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of Montreal (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,67. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of Montreal notiert bei $171,13, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $185,81 und 46 % über dem Tief von $117,11 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $126,32.
Welche Aktien sind mit Bank of Montreal vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of Montreal Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $171,13, berechneter Fair Value $126,32 (−26 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMO berechnet?
Wir rechnen Bank of Montreal mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $126,32 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 12,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of Montreal liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of Montreal (BMO)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $171,13. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $126,32, das sind rund 26 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of Montreal jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank of Montreal (BMO)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank of Montreal lag 2014 bis 2025 bei +3,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,3 %, EBIT-Marge −6,8 %, Steuersatz −0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank of Montreal

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of Montreal (BMO)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of Montreal beträgt $116 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of Montreal (BMO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of Montreal liegt bei 2,15 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal (BMO)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal beträgt $8,85 (Kurs ÷ EPS = KGV 19,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank of Montreal (BMO)?
Die Dividendenrendite von Bank of Montreal liegt bei 3,9 % (Ausschüttung 75,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of Montreal (BMO)?
Die Nettomarge von Bank of Montreal liegt bei 11,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of Montreal (BMO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of Montreal liegt bei 10,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of Montreal (BMO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of Montreal bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of Montreal (BMO)?
Die operative Marge von Bank of Montreal liegt bei 30,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of Montreal (BMO)?
Der Umsatz von Bank of Montreal wächst um +12,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +28,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of Montreal (BMO)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal wächst um −24,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of Montreal (BMO)?
Der freie Cashflow von Bank of Montreal beträgt $8,5 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank of Montreal (BMO)?
Die Nettoverschuldung von Bank of Montreal beträgt $345 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 40,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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