Bank of Montreal (BMO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 22.09.2026: Fair Value von Bank of Montreal $124, Kurs $174, Potenzial −28,9 %, Qualität 50 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 66,61 $ – 185,81 $ · Fair‑Value‑Band 108,78 $ – 184,10 $ · der Kurs von 174,35 $ notiert über dem Fair Value von 123,94 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Die Bank of Montreal bietet diversifizierte Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Nordamerika an. Das Unternehmen ist über das Canadian Personal and Commercial Banking tätig. US-Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Kapitalmärkte.
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Die Bank of Montreal bietet diversifizierte Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Nordamerika an. Das Unternehmen ist über das Canadian Personal and Commercial Banking tätig. US-Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Kapitalmärkte. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmärkte und Einlagenzertifikate, Debitkarten, Überziehungskredite, digitales Banking, Kreditkarten, Kredite, Hypotheken, Anlage- und Ruhestandsoptionen sowie andere Bankdienstleistungen an; Zu den kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen gehören verschiedene Finanzierungsoptionen, Treasury- und Zahlungslösungen sowie Risikomanagementprodukte. Es bietet auch Anlage-, Bank- und Vermögensverwaltungsberatung an; Digitale Anlagedienstleistungen; Finanzlösungen für Einzelpersonen, Familien und Unternehmen; bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen für institutionelle, private und vermögende Anleger an; und diversifizierte Versicherungen sowie Lösungen zur Vermögens- und Rentenrisikoreduzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen seinen Kunden Einzellebens-, Schwerkranken- und Rentenprodukte sowie Sonderfonds und Gruppenkredit- und Reiseversicherungen an; Fremd- und Eigenkapitalbeschaffung, Kreditvergabe und -syndizierung, Bilanzmanagement, Treasury-Management, Fusions- und Übernahmeberatung, Umstrukturierungen und Rekapitalisierungen, Handelsfinanzierung und Risikominderungsdienste sowie eine Reihe von Bank- und anderen Betriebsdienstleistungen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Forschung und Zugang zu Finanzmärkten für institutionelle, Unternehmens- und Privatkunden durch eine integrierte Suite von Vertriebs- und Handelslösungen in Bezug auf Schulden, Devisen, Zinssätze, Kredite, Aktien, Verbriefungen und Rohstoffe; bietet neue Produktentwicklungs- und Originierungsdienste sowie Risikomanagement- und Beratungsdienste für Absicherungsstrategien, einschließlich Zinssätzen, Wechselkursen und Rohstoffpreisen; sowie Finanzierungs- und Liquiditätsmanagementdienste. Die Bank of Montreal wurde 1817 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Montreal, Kanada.
Aktienanalyse
Bank of Montreal (BMO) notiert aktuell bei 174,35 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 123,94 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40,7 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 161,64 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 174,35 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 84,23 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 108,78 $ (Bear) bis 184,10 $ (Bull), der Kurs von 174,35 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Montreal entwickelte sich von 32,5 Mrd. $ (FY2021) auf 78,1 Mrd. $ (FY2025), rund +24,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8,7 Mrd. $ (+2,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 74 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −13 % Fair-Value-Potenzial, BMO ist mit −29 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 108,78 $Fair Value 123,94 $Bull 184,10 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 11 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,29 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.89/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−0,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,9 %
Umsatzwachstum 31 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,2 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+9,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6 % gegen 6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 15 %
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+11,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−10,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (96 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Bank of Montreal mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 47 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Montreal Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMO
Häufige Fragen
Ist Bank of Montreal (BMO) über- oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 123,94 $ gegenüber einem Kurs von 174,35 $, rund −29 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMO?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Montreal liegt bei 123,94 $ (Stand 17.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 174,35 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMO?
Bank of Montreal hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of Montreal (BMO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 123,94 $ (Stand 17.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 108,78 $, optimistisches Szenario 184,10 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of Montreal Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 123,94 $, gegenüber einem Kurs von 174,35 $ rund −29 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 108,78 $, optimistisches Szenario 184,10 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Montreal (BMO)?
Bank of Montreal weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 34,7 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 17.09.2026).
Zahlt Bank of Montreal eine Dividende?
Bank of Montreal weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,79 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 17.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank of Montreal (BMO) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank of Montreal den freien Cashflow fünf Jahre lang um +11,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,9 % pro Jahr. Stand 17.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BMO?
Unsere Modelle diskontieren Bank of Montreal mit 9,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,15, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank of Montreal sind das +11,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank of Montreal (BMO) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank of Montreal um +17,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +11,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank of Montreal (BMO)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank of Montreal einpreist (+11,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank of Montreal (BMO)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,75 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank of Montreal je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of Montreal (BMO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of Montreal liegt er bei 123,94 $ je Aktie (Stand 17.09.2026), der Kurs bei 174,35 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank of Montreal Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 notiert BMO über dem berechneten Fair Value: Kurs 174,35 $, Fair Value 123,94 $, rund −29 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (174,35 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (123,94 $). Bei Bank of Montreal liegen zwischen beiden 50,41 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of Montreal wert?
An der Börse wird Bank of Montreal mit rund 126 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 17.09.2026). Je Aktie sind das 174,35 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 123,94 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMO?
Unsere Modelle spannen für Bank of Montreal eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 108,78 $, mittleres 123,94 $, optimistisches 184,10 $ je Aktie (Stand 17.09.2026, Kurs 174,35 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMO?
Bank of Montreal hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 18,5 (Stand 17.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 123,94 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,8, KBV 1,5, KUV 3,7, EV/EBITDA 8,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BMO?
Der PEG-Wert von Bank of Montreal liegt bei 1,82 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 17.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of Montreal (BMO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of Montreal (Stand 17.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,67. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 50/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of Montreal notiert bei 174,35 $, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 165,92 $ und 74 % über dem Tief von 100,37 $ (Stand 17.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 123,94 $.
Welche Aktien sind mit Bank of Montreal vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Bank of America Corporation, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of Montreal Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 17.09.2026: Kurs 174,35 $, berechneter Fair Value 123,94 $ (−29 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMO berechnet?
Wir rechnen Bank of Montreal mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 123,94 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of Montreal liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of Montreal (BMO)?
Der Schlusskurs vom 22.09.2026 liegt bei 174,35 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 123,94 $, das sind rund −29 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of Montreal jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank of Montreal (BMO)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank of Montreal lag 2014 bis 2025 bei +3,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,3 %, EBIT-Marge −6,8 %, Steuersatz −0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Bank of Montreal
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of Montreal (BMO)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of Montreal beträgt 126 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of Montreal (BMO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of Montreal liegt bei 2,06 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal (BMO)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal beträgt 9,44 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 18,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank of Montreal (BMO)?
Die Dividendenrendite von Bank of Montreal liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 69,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of Montreal (BMO)?
Die Nettomarge von Bank of Montreal liegt bei 11,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of Montreal (BMO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of Montreal liegt bei 11,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of Montreal (BMO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of Montreal bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of Montreal (BMO)?
Die operative Marge von Bank of Montreal liegt bei 43,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of Montreal (BMO)?
Der Umsatz von Bank of Montreal wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +28,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of Montreal (BMO)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal wächst um +41,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of Montreal (BMO)?
Der freie Cashflow von Bank of Montreal beträgt 8,5 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank of Montreal (BMO)?
Die Nettoverschuldung von Bank of Montreal beträgt 345 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 40,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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17.09.2026