PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von PennyMac Finl Svcs Inc $125, Kurs $66,44, Potenzial +88,7 %, Qualität 39 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 7 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $37,74 – $157,77 · Fair‑Value‑Band $86,29 – $156,73 · der Kurs von $66,44 notiert unter dem Fair Value von $125,39. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.
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PennyMac Financial Services, Inc. ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Hypothekenbanking und Investmentmanagement in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Produktion und Service.
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Das Segment Produktion befasst sich mit der Vergabe, dem Erwerb und dem Verkauf von Krediten.
Dieses Segment beschafft auch konventionelle und staatlich versicherte oder garantierte Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien über Korrespondenzproduktion, Direktkredite für Verbraucher und Direktkredite von Maklern.
Das Servicing-Segment führt Kreditverwaltungs-, Inkasso- und Ausfallmanagementaktivitäten durch, einschließlich des Inkassos und der Überweisung von Kreditzahlungen; beantwortet Kundenanfragen; sorgt für die Abrechnung von Kapital und Zinsen; hält Depotfonds zur Zahlung von Grundsteuern und Versicherungsprämien; bietet Beratung für säumige Kreditnehmer an; und die Überwachung von Zwangsvollstreckungen und Eigentumsveräußerungen sowie die Verwaltung von Verlustminderungsaktivitäten, einschließlich Änderungs- und Nachsichtsprogrammen, und die Überwachung von Zwangsvollstreckungen und Eigentumsveräußerungen.
Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westlake Village, Kalifornien.
Aktienanalyse
PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI) notiert aktuell bei $66,44, während unser modellbasierter Fair Value bei $125,39 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel $472,42 je Aktie; damit liegen 5 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von $66,44.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $16,48, und 2 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von PennyMac Finl Svcs Inc entwickelte sich von $3,6 Mrd. (FY2021) auf $4,4 Mrd. (FY2025), rund +5,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $501 Mio. (−15,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 40 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $86,29 bis $156,73, der Kurs von $66,44 liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 58 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, PFSI ist mit 89 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $125,39
Spanne$86,29 bis $156,73
Kurs $66,44 · Potenzial +88,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($5,22 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
VerkaufDerek StarkChief Legal Officer2× seit 25.02.2026: 2.969 Stück, Ø $90,12$267.57003.03.202610b5-1-Plan
KaufPatrick KinsellaAufsichtsrat2.250 Stück zu $89,15$200.58812.02.2026
VerkaufDoug JonesDirector, President & CMBO, Aufsichtsrat2× seit 10.11.2025: 43.453 Stück, Ø $129,89$5,6 Mio.25.11.2025
Dazu 8 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.35/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+173,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+23,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +18,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 15 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+31,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
−10,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−11,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: −9,0 % / 31,1 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.57 % → 35 %
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Begrenzte Signale dauerhafter Vorteile kennzeichnen das Geschäft, während die Technologieeinführung Kreditentscheidungen stützt, doch negativer operativer Cashflow und hohe Verschuldung bleiben die zentrale Schwäche.
Hauptrisiko: Hohe Hypothekenzinsen belasten weiterhin die Neuvergabevolumina und würden die Produktionsvolumina im Hypothekenfinanzierungsgeschäft treffen.
PennyMac hat gerade VantageScore 4.0 in allen drei Produktionskanälen eingeführt, um Kreditentscheidungen zu verbessern und Kosten zu senken. Das passt zu den Automatisierungsbemühungen, während höhere Hypothekenzinsen die Originationsvolumina belasten. Unsere Modelle sehen die Aktien derzeit als unterbewertet. Werden die Effizienzgewinne durch diese Technologieänderungen die zinsbedingten Belastungen der Produktion übertreffen oder halten die Gegenwinde länger an?
PennyMac Finl Svcs Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Baufinanzierer · 49 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score39 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial+88,7 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)9,4 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,7 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)11,8 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)4,5 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)1,8 % · Unter dem Median
KBV0,82× · Buchwert besteht überwiegend aus Firmenwert ⓘFirmenwert und andere immaterielle Werte sind größer als das Eigenkapital. Der Buchwert spiegelt vor allem Preise früherer Übernahmen, darum ordnen wir dieses KBV nicht gegen die Vergleichsgruppe ein.
KUV (12 Monate)1,06× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA11,6× · Günstiger als Median
PEG4,67× · Teuerste 25 %
Stärken auf einen Blick
Diese AktieSektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100· Sektor 58
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)9· Sektor 31
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38· Sektor 37
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)36· Sektor 100
GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $125,39 gegenüber einem Kurs von $66,44, rund +89 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von PFSI?
Unser modellbasierter Fair Value für PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei $125,39 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $66,44.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PFSI?
PennyMac Finl Svcs Inc hat einen Qualitäts-Score von 39/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $125,39 (Stand 08.11.2026) aus 7 Bewertungsmodellen. Spanne von $86,29 bis $156,73. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die PennyMac Finl Svcs Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $125,39, gegenüber einem Kurs von $66,44 rund +89 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $86,29 bis $156,73. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
PennyMac Finl Svcs Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $3,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt PennyMac Finl Svcs Inc eine Dividende?
PennyMac Finl Svcs Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,81 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI) und wann ist der Ex-Tag?
PennyMac Finl Svcs Inc zahlt $1,20 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,8 %. Der letzte Ex-Tag war der 17.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2018. Die Ausschüttungsquote liegt bei 19,3 % des Gewinns (auf bereinigten Gewinn, berichtet 16,5 %). Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für PennyMac Finl Svcs Inc liegt er bei $125,39 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $66,44. Er ist der Mittelwert aus 7 Bewertungsmodellen in 5 Familien (DCF-Modelle, Gewinnbasiert, Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Ökonomischer Gewinn).
Ist die PennyMac Finl Svcs Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert PFSI unter dem berechneten Fair Value: Kurs $66,44, Fair Value $125,39, rund +89 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PFSI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($66,44), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($125,39). Bei PennyMac Finl Svcs Inc liegen zwischen beiden $58,95 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist PennyMac Finl Svcs Inc wert?
An der Börse wird PennyMac Finl Svcs Inc mit rund $3,5 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $66,44; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $125,39 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PFSI?
Unsere Modelle spannen für PennyMac Finl Svcs Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $86,29, mittleres $125,39, optimistisches $156,73 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $66,44). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PFSI?
PennyMac Finl Svcs Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,1 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $125,39 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 8,4 (ausgewiesen im GJ 2025: 7,1). Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 4 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 6,2. Weitere Vielfache: PEG 4,7, KBV 0,8, KUV 1,1, EV/EBITDA 11,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PFSI?
Der PEG-Wert von PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei 4,67 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Kennzahlen zur Bilanz von PennyMac Finl Svcs Inc (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 3,31. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 39/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PFSI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
PennyMac Finl Svcs Inc notiert bei $66,44, rund 58 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $157,77 und 15 % über dem Tief von $57,75 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $125,39.
Welche Aktien sind mit PennyMac Finl Svcs Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Rocket Companies, Inc, Bajaj Housing Finance Limited, LIC Housing Finance Limited, PNB Housing Finance Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die PennyMac Finl Svcs Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $66,44, berechneter Fair Value $125,39 (+89 %), Qualitäts-Score 39/100, aus 7 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PFSI berechnet?
Wir rechnen PennyMac Finl Svcs Inc mit 7 Modellen aus 5 Familien: DCF-Modelle, Gewinnbasiert, Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $125,39 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. PennyMac Finl Svcs Inc liegt aktuell 47 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $66,44. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $125,39, das sind rund +89 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei PennyMac Finl Svcs Inc jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($86,29). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Eine recht weite Modellspanne ($86,29 bis $156,73) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von PennyMac Finl Svcs Inc lag 2014 bis 2025 bei +27,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +18,0 %, EBIT-Marge +1,5 %, Steuersatz +4,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +2,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von PennyMac Finl Svcs Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Die Marktkapitalisierung von PennyMac Finl Svcs Inc beträgt $3,5 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei 1,06 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Der Gewinn je Aktie von PennyMac Finl Svcs Inc beträgt $7,27 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Die Dividendenrendite von PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei 1,8 % (Ausschüttung 19,3 %, auf bereinigten Gewinn, berichtet 16,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Die Nettomarge von PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei 11,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei 9,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von PennyMac Finl Svcs Inc bei 4,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Die operative Marge von PennyMac Finl Svcs Inc liegt bei 4,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Der Umsatz von PennyMac Finl Svcs Inc wächst um +1,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +23,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Der Gewinn je Aktie von PennyMac Finl Svcs Inc wächst um −83,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Der freie Cashflow von PennyMac Finl Svcs Inc beträgt −$1,4 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von PennyMac Finl Svcs Inc (PFSI)?
Die Nettoverschuldung von PennyMac Finl Svcs Inc beträgt $22,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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08.11.2026