Aavas Financiers Limited (AAVAS) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹118B
Fair Value Stand: 02.08.2026
Aus 11 Bewertungsmodellen · vor 11 Tagen aktualisiert
Fair Value am 02.08.2026 aktualisiert, angepasst von ₹1,074 auf ₹675.38 (−37.1%) seit 29.06.2026. Aktienkurs −5.5% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 52% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹1,342). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Eine recht weite Modellspanne (₹675.38 bis ₹1,342) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹1,074 – ₹3,196 · Fair‑Value‑Band ₹675.38 – ₹1,342 · der Kurs von ₹1,416 notiert über dem Fair Value von ₹675.38. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.
Analyse
Aavas Financiers Limited (AAVAS) notiert aktuell bei ₹1,416, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹675.38 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aavas Financiers Limited einen Umsatz von ₹15.6B bei einer Nettomarge von 42.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.9%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹138B. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹675.38 (Bear Case) bis ₹1,342 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,416 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 34% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -6% Fair-Value-Potenzial, AAVAS ist mit -52% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 11 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹2,293) gegenüber Substanzwert (₹426.81). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 02.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 47
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Aavas Financiers Limited bietet Immobilienfinanzierungsdienstleistungen für Kunden mit niedrigem und mittlerem Einkommen in halbstädtischen und ländlichen Gebieten in Indien an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Aavas Financiers Limited bietet Immobilienfinanzierungsdienstleistungen für Kunden mit niedrigem und mittlerem Einkommen in halbstädtischen und ländlichen Gebieten in Indien an. Das Unternehmen bietet Wohnungsbaudarlehen für Wohnungen, Häuser und Bungalows an; Hausbaudarlehen für den Eigenbau von Wohnhäusern; Darlehen für den Wiederverkauf von Immobilien und Darlehen für die Renovierung von Eigenheimen, einschließlich Darlehen für Fliesen- oder Bodenbeläge, Putz oder Malerarbeiten usw. Es werden auch Immobiliendarlehen vergeben; Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; und Überweisung des Restbetrags von Wohnungsbaudarlehen sowie Bardarlehen und Kleinkredite. Das Unternehmen war früher als AU Housing Finance Limited bekannt und änderte im Mai 2017 seinen Namen in Aavas Financiers Limited. Aavas Financiers Limited wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in Jaipur, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Aavas Financiers Limited entwickelte sich von ₹11.1B (FY2022) auf ₹26.8B (FY2026), rund +24.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹6.5B (+16.5%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +30.3 pp · Rückkäufe/Verwässerung −1.5 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
AAVAS ist 52% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →
Vergleichsgruppe
Mortgage Finance · 91 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Mortgage Finance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 02.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCCT | $13.90 | $27.80 | +100% |
| Rocket Companies, Inc RKT | $14.60 | $10.95 | -25% |
| Federal National Mortgage Association FNMAS | $9.55 | $1.93 | -80% |
| Bajaj Housing Finance Limited BAJAJHFL | ₹85.07 | ₹39.96 | -53% |
| PennyMac Financial Services, Inc PFSI | $82.35 | $125.45 | +52% |
| UWM Holdings UWMC | $2.02 | $0.2200 | -89% |
| LIC Housing Finance Limited LICHSGFIN | ₹505.00 | ₹1,010 | +100% |
| PNB Housing Finance Limited PNBHOUSING | ₹1,150 | ₹762.89 | -34% |
| Aadhar Housing Finance Limited AADHARHFC | ₹496.70 | ₹501.16 | +1% |
| Aptus Value Housing Finance India Limited APTUS | ₹261.20 | ₹244.80 | -6% |
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Häufige Fragen
Ist Aavas Financiers Limited (AAVAS) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AAVAS?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AAVAS?
Wie hoch ist der Umsatz von Aavas Financiers Limited (AAVAS)?
Wie hoch ist die Nettomarge von AAVAS?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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