Heungkuk Fire&Marine Insurance Co (000545) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · KR · Marktkap. 353B KRW
Fair Value Stand: 22.07.2026
Aus 24 Bewertungsmodellen · vor 17 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −7.1% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 114% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (8,025 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,200 KRW – 19,890 KRW · Fair‑Value‑Band 8,025 KRW – 13,375 KRW · der Kurs von 5,000 KRW notiert unter dem Fair Value von 10,700 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.07.2026.
Analyse
Heungkuk Fire&Marine Insurance Co (000545) notiert aktuell bei 5,000 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 10,700 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 114.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Heungkuk Fire&Marine Insurance Co einen Umsatz von 3.1T KRW bei einer Nettomarge von 2.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 125B KRW. Fundamentaldaten Stand 22.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 8,025 KRW (Bear Case) bis 13,375 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 5,000 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 60% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, 000545 ist mit 114% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 24 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (19,203 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (822.79 KRW). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 22.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 18
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Heungkuk Fire&Marine Insurance Co., Ltd. ist im Nichtlebensversicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Kranken-/Gesundheits-, Kinder-, Fahrer-/Unfall-, Renten-/Spar-, Feuer-/Sach-, Auto- und Reiseversicherungsprodukte an; und Transport- und Spezialversicherungen sowie Langzeitschäden wie Krankheiten, Verletzungen und Sachschäden.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Heungkuk Fire&Marine Insurance Co., Ltd. ist im Nichtlebensversicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Kranken-/Gesundheits-, Kinder-, Fahrer-/Unfall-, Renten-/Spar-, Feuer-/Sach-, Auto- und Reiseversicherungsprodukte an; und Transport- und Spezialversicherungen sowie Langzeitschäden wie Krankheiten, Verletzungen und Sachschäden. Darüber hinaus werden Kreditprodukte angeboten. und ist im Rückversicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen hieß früher Heungkuk Ssangyong Fire & Marine Insurance Co., Ltd. und änderte 2009 seinen Namen in Heungkuk Fire&Marine Insurance Co., Ltd. Heungkuk Fire&Marine Insurance Co., Ltd. wurde 1948 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Heungkuk Fire&Marine Insurance Co entwickelte sich von 2.9T KRW (FY2021) auf 3.0T KRW (FY2025), rund +1.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 152B KRW (+25.0%/Jahr seit FY2021).
000545 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 22.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
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Häufige Fragen
Ist Heungkuk Fire&Marine Insurance Co (000545) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 000545?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 000545?
Wie hoch ist der Umsatz von Heungkuk Fire&Marine Insurance Co (000545)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 000545?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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