The Allstate Corporation (ALL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $64.8B
The Allstate Corporation
ALL · US
Fair Value Stand: 13.07.2026
Aus 25 Bewertungsmodellen · vor 25 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.07.2026 aktualisiert, angepasst von $463.20 auf $503.22 (+8.6%) seit 26.06.2026. Aktienkurs +9.4% im letzten Monat.
Starkes Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 83% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Die seltenere Kombination: hohe Qualität (75/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($377.42). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $94.78 – $275.11 · Fair‑Value‑Band $377.42 – $629.02 · der Kurs von $275.11 notiert unter dem Fair Value von $503.22. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.
Analyse
The Allstate Corporation (ALL) notiert aktuell bei $275.11, während unser modellbasierter Fair Value bei $503.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 82.9% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 75/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Allstate Corporation einen Umsatz von $68.2B bei einer Nettomarge von 17.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 45.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $6.8B. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $377.42 (Bear Case) bis $629.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $275.11 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 4% Fair-Value-Potenzial, ALL ist mit 83% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 25 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($652.55) gegenüber Dividendendiskontierung ($61.20). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 84
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Allstate Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte sowie andere Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten und Kanada an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Allstate Protection; Run-off-Vermögenshaftpflicht; Schutzdienste; und Unternehmen und Sonstiges.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Allstate Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Schaden- und Unfallversicherungsprodukte sowie andere Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten und Kanada an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Allstate Protection; Run-off-Vermögenshaftpflicht; Schutzdienste; und Unternehmen und Sonstiges. Das Unternehmen bietet private Pkw-, Hausbesitzer-, andere Privatversicherungen und Gewerbeversicherungen über Exklusivvertreter, unabhängige Vertreter, Kontaktzentren und online unter den Marken Allstate, National General, Direct Auto und Answer Financial an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Pläne zum Schutz von Verbraucherprodukten, Datenerfassungsdienste für Geräte und Mobilgeräte sowie Analyselösungen unter Verwendung von Fahrzeugtelematikinformationen, Pannenhilfe und Schutzplänen. und Versicherungsprodukte wie Identitätsschutz und -wiederherstellung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Sach- und Unfallversicherungen an und beteiligt sich an Unternehmensaktivitäten und bestimmten nicht versicherungsbezogenen Tätigkeiten, einschließlich Kosten im Zusammenhang mit strategischen Initiativen. Darüber hinaus bietet es Kfz-Schutz; Fahrzeugserviceverträge, garantierter Vermögensschutz, verkehrsgefährdende Reifen und Räder sowie lackierfreier Dellenreparaturschutz; und Pannenhilfe, Mobilitätsdatenerfassungsdienste und Analyselösungen unter Verwendung von Fahrzeugtelematikinformationen, Schutz vor Identitätsdiebstahl und Behebungsdienste. Die Allstate Corporation wurde 1931 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Northbrook, Illinois.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von The Allstate Corporation entwickelte sich von $50.6B (FY2021) auf $66.5B (FY2025), rund +7.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $10.3B (+18.8%/Jahr seit FY2021).
ALL beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Allstate Q2 Earnings Beat Estimates on Higher Investment Income
- Allstate (ALL) Reports Q2 Earnings: What Key Metrics Have to Say
- Allstate (ALL) Beats Q2 Earnings Estimates
- Allstate (NYSE:ALL) Reports Bullish Q2 CY2026
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
| Gjensidige Forsikring ASA GJF | kr 277.00 | kr 170.47 | -38% |
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Häufige Fragen
Ist The Allstate Corporation (ALL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ALL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ALL?
Wie hoch ist der Umsatz von The Allstate Corporation (ALL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ALL?
Zahlt The Allstate Corporation eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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