People's Insurance of China Ltd (601319) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was People's Insurance of China Ltd wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,00 ¥ – 9,93 ¥ · Fair‑Value‑Band 9,12 ¥ – 18,08 ¥ · der Kurs von 7,82 ¥ notiert unter dem Fair Value von 11,92 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.
Die People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sachversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Vermögensverwaltung sowie Zentrale und Sonstige tätig.
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Die People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sachversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Vermögensverwaltung sowie Zentrale und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Kraftfahrzeug-, Landwirtschafts-, Unfall- und Krankenversicherungen, Haftpflichtversicherungen, Firmeneigentumsversicherungen und andere Versicherungen an. Lebensversicherungsprodukte, einschließlich allgemeiner, partizipatorischer und universeller Lebensversicherungsprodukte; Kranken- und Unfallversicherungsprodukte; und Krankenversicherungsprodukte, wie z. B. Kranken-, Kapitallebensversicherungs-, Kranken-, Pflege-, Unfallversicherungs- und Erwerbsunfähigkeitsversicherungsprodukte. Darüber hinaus ist sie in der Vermögensverwaltung und anderen Geschäftsbereichen tätig; Rückversicherungsgeschäft; Internetbanking; und Bereitstellung von Forschung und Entwicklung, Betrieb und Wartung sowie Technologiedienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China.
Aktienanalyse
People's Insurance of China Ltd (601319) notiert aktuell bei 7,82 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,92 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34,4 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 12,19 ¥ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 7,82 ¥.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 5,83 ¥, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 9,12 ¥ (Bear) bis 18,08 ¥ (Bull), der Kurs von 7,82 ¥ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von People's Insurance of China Ltd entwickelte sich von 592 Mrd. CNY (FY2021) auf 656 Mrd. CNY (FY2025), rund +2,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 46,6 Mrd. CNY (+21,4 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 23 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, 601319 ist mit 52 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 9,12 ¥Fair Value 11,92 ¥Bull 18,08 ¥
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,5663 ¥ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.68/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+9,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,5 %
Umsatzwachstum 14 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+21,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.17 % gegen 12 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.6 % → 11 %
2025 liegt 84 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−30,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−1,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
People's Insurance of China Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Property & Casualty · 118 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "People's Insurance of China Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/601319
Häufige Fragen
Ist People's Insurance of China Ltd (601319) über- oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 11,92 ¥ gegenüber einem Kurs von 7,82 ¥, rund +52 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 601319?
Unser modellbasierter Fair Value für People's Insurance of China Ltd liegt bei 11,92 ¥ (Stand 18.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 7,82 ¥.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601319?
People's Insurance of China Ltd hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat People's Insurance of China Ltd (601319)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 11,92 ¥ (Stand 18.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,12 ¥, optimistisches Szenario 18,08 ¥. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die People's Insurance of China Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 11,92 ¥, gegenüber einem Kurs von 7,82 ¥ rund +52 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,12 ¥, optimistisches Szenario 18,08 ¥. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von People's Insurance of China Ltd (601319)?
People's Insurance of China Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 617 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 18.09.2026).
Zahlt People's Insurance of China Ltd eine Dividende?
People's Insurance of China Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,81 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 18.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von People's Insurance of China Ltd (601319) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste People's Insurance of China Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um -30,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +2,5 % pro Jahr. Stand 18.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 601319?
Unsere Modelle diskontieren People's Insurance of China Ltd mit 8,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,59, Laenderaufschlag China. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei People's Insurance of China Ltd sind das -30,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat People's Insurance of China Ltd (601319) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von People's Insurance of China Ltd um +2,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -30,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von People's Insurance of China Ltd einpreist (-30,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 42,56 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet People's Insurance of China Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für People's Insurance of China Ltd liegt er bei 11,92 ¥ je Aktie (Stand 18.09.2026), der Kurs bei 7,82 ¥. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die People's Insurance of China Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 notiert 601319 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 7,82 ¥, Fair Value 11,92 ¥, rund +52 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 601319?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (7,82 ¥), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (11,92 ¥). Bei People's Insurance of China Ltd liegen zwischen beiden 4,10 ¥ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist People's Insurance of China Ltd wert?
An der Börse wird People's Insurance of China Ltd mit rund 346 Mrd. CNY bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 18.09.2026). Je Aktie sind das 7,82 ¥; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 11,92 ¥ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 601319?
Unsere Modelle spannen für People's Insurance of China Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,12 ¥, mittleres 11,92 ¥, optimistisches 18,08 ¥ je Aktie (Stand 18.09.2026, Kurs 7,82 ¥). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 601319?
People's Insurance of China Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,1 (Stand 18.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 11,92 ¥ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 1,0, KUV 0,5, EV/EBITDA 4,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 601319?
Der PEG-Wert von People's Insurance of China Ltd liegt bei 0,98 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 18.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Kennzahlen zur Bilanz von People's Insurance of China Ltd (Stand 18.09.2026): Eigenkapitalrendite 14,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,14. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 601319 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
People's Insurance of China Ltd notiert bei 7,82 ¥, rund 23 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 10,18 ¥ und 20 % über dem Tief von 6,50 ¥ (Stand 18.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 11,92 ¥.
Welche Aktien sind mit People's Insurance of China Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem The Progressive Corporation, Chubb Limited, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die People's Insurance of China Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 18.09.2026: Kurs 7,82 ¥, berechneter Fair Value 11,92 ¥ (+52 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 601319 berechnet?
Wir rechnen People's Insurance of China Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 11,92 ¥, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. People's Insurance of China Ltd liegt aktuell 52 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Der Schlusskurs vom 18.09.2026 liegt bei 7,82 ¥. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 11,92 ¥, das sind rund +52 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei People's Insurance of China Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (9,12 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (9,12 ¥ bis 18,08 ¥) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von People's Insurance of China Ltd lag 2014 bis 2025 bei +9,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,0 %, EBIT-Marge +4,1 %, Steuersatz +0,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von People's Insurance of China Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die Marktkapitalisierung von People's Insurance of China Ltd beträgt 346 Mrd. CNY (≈ 45,0 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von People's Insurance of China Ltd liegt bei 0,50 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Der Gewinn je Aktie von People's Insurance of China Ltd beträgt 1,00 ¥ (Kurs ÷ EPS = KGV 7,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die Dividendenrendite von People's Insurance of China Ltd liegt bei 2,8 % (Ausschüttung 22,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die Nettomarge von People's Insurance of China Ltd liegt bei 7,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von People's Insurance of China Ltd liegt bei 14,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von People's Insurance of China Ltd bei 3,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die operative Marge von People's Insurance of China Ltd liegt bei 10,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Der Umsatz von People's Insurance of China Ltd wächst um −4,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Der Gewinn je Aktie von People's Insurance of China Ltd wächst um −34,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Der freie Cashflow von People's Insurance of China Ltd beträgt 147 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von People's Insurance of China Ltd (601319)?
Die Nettoverschuldung von People's Insurance of China Ltd beträgt 185 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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