The People's Insurance Company (601319) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 312B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 93% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥10.28). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥4.00 – ¥9.93 · Fair‑Value‑Band ¥10.28 – ¥17.14 · der Kurs von ¥7.12 notiert unter dem Fair Value von ¥13.71. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

The People's Insurance Company (601319) notiert aktuell bei ¥7.12, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥13.71 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 92.6% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The People's Insurance Company einen Umsatz von 617B CNY bei einer Nettomarge von 6.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 185B CNY. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥10.28 (Bear Case) bis ¥17.14 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥7.12 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 4% Fair-Value-Potenzial, 601319 ist mit 93% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (¥34.94) gegenüber Substanzwert (¥4.68). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sachversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Vermögensverwaltung sowie Zentrale und Sonstige tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die People's Insurance Company (Group) of China Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und Hongkong an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sachversicherung, Lebensversicherung, Krankenversicherung, Vermögensverwaltung sowie Zentrale und Sonstige tätig. Das Unternehmen bietet Kraftfahrzeug-, Landwirtschafts-, Unfall- und Krankenversicherungen, Haftpflichtversicherungen, Firmeneigentumsversicherungen und andere Versicherungen an. Lebensversicherungsprodukte, einschließlich allgemeiner, partizipatorischer und universeller Lebensversicherungsprodukte; Kranken- und Unfallversicherungsprodukte; und Krankenversicherungsprodukte, wie z. B. Kranken-, Kapitallebensversicherungs-, Kranken-, Pflege-, Unfallversicherungs- und Erwerbsunfähigkeitsversicherungsprodukte. Darüber hinaus ist sie in der Vermögensverwaltung und anderen Geschäftsbereichen tätig; Rückversicherungsgeschäft; Internetbanking; und Bereitstellung von Forschung und Entwicklung, Betrieb und Wartung sowie Technologiedienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The People's Insurance Company entwickelte sich von ¥592B (FY2021) auf ¥656B (FY2025), rund +2.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥46.6B (+21.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.