The Travelers Companies, Inc (TRV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $71.8B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $131.36 – $397.22 · Fair‑Value‑Band $288.31 – $480.52 · der Kurs von $386.00 notiert über dem Fair Value von $384.42. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

The Travelers Companies, Inc (TRV) notiert aktuell bei $386.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $384.42 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.4% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Travelers Companies, Inc einen Umsatz von $48.9B bei einer Nettomarge von 15.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 25.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $8.6B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $288.31 (Bear Case) bis $480.52 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $386.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 57% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, TRV ist mit 0% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($621.88) gegenüber Substanzwert ($103.64). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

The Travelers Companies, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften eine Reihe gewerblicher und persönlicher Sach- und Unfallversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Regierungseinheiten, Verbände und Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten, Kanada und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

The Travelers Companies, Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften eine Reihe gewerblicher und persönlicher Sach- und Unfallversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Regierungseinheiten, Verbände und Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten, Kanada und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Unternehmensversicherung, Kautions- und Spezialversicherung sowie Personenversicherung. Das Segment Unternehmensversicherung bietet Versicherungsprodukte für Arbeitnehmerentschädigung, gewerbliche Kfz- und Sachversicherung, allgemeine Haftpflicht, gewerbliche Mehrgefahrenversicherung, Arbeitgeberhaftpflicht, Betriebs- und Produkthaftpflicht, Berufshaftpflichtversicherung, See-, Luftfahrt-, gewerbliche Sach- und Kfz-Versicherung, Onshore- und Offshore-Energie, Bauwesen, Terrorismus, Personenunfall sowie Entführungs- und Lösegeldversicherung. Dieses Segment ist über ausgewählte Konten tätig, die kleine Unternehmen bedienen; mittlere Konten, die mittelständische Unternehmen bedienen; Volkswirtschaftliche Gesamtrechnungen, die großen Unternehmen dienen; und National Property und andere, die große und mittlere Kunden, die gewerbliche LKW-Branche und landwirtschaftliche Unternehmen bedienen und ihre Produkte über Makler, Großhandelsagenten und Programmmanager vermarkten und vertreiben. Das Segment Bond & Specialty Insurance bietet über unabhängige Agenturen und Makler Bürgschafts-, Treue-, Management- und Berufshaftpflichtversicherungen sowie andere Sach- und Unfallversicherungen sowie damit verbundene Risikomanagementdienstleistungen an. Das Segment Personenversicherung bietet Schaden- und Unfallversicherungen zur Deckung persönlicher Risiken, vor allem Kfz- und Hausratversicherungen für Privatpersonen. The Travelers Companies, Inc. wurde 1853 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Travelers Companies, Inc entwickelte sich von $34.8B (FY2021) auf $48.8B (FY2025), rund +8.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.3B (+14.5%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.