Zero Fintech Group (0093) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$1.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 50% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (HK$0.2400). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (HK$0.1000 bis HK$0.2400) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$0.2060 – HK$0.8500 · Fair‑Value‑Band HK$0.1000 – HK$0.2400 · der Kurs von HK$0.3000 notiert über dem Fair Value von HK$0.1500. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Zero Fintech Group (0093) notiert aktuell bei HK$0.3000, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$0.1500 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Zero Fintech Group einen Umsatz von HK$188M bei einer Nettomarge von 11.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.9%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$403M. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$0.1000 (Bear Case) bis HK$0.2400 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$0.3000 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 50% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, 0093 ist mit -50% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (HK$0.3300) gegenüber Ökonomischer Gewinn (HK$0.2600). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Zero Fintech Group Limited engagiert sich zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Immobilieninvestition und -entwicklung in der Volksrepublik China und Hongkong. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Immobilienentwicklung sowie Investitionen und Geldkredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Zero Fintech Group Limited engagiert sich zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Immobilieninvestition und -entwicklung in der Volksrepublik China und Hongkong. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Immobilienentwicklung sowie Investitionen und Geldkredite. Das Immobilienportfolio des Unternehmens umfasst Wohneinheiten, Gewerbepassagen und Parkplätze. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Geldleihgeschäft tätig, das seinen Kunden Hypotheken- und Privatkreditfinanzierungen anbietet. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilienholding, Treasury-Aktivitäten, Zahlungslösungen und IT-Services tätig. Das Unternehmen war früher als Termbray Industries International (Holdings) Limited bekannt und änderte im Juli 2024 seinen Namen in Zero Fintech Group Limited. Zero Fintech Group Limited wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sheung Wan, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Zero Fintech Group entwickelte sich von HK$112M (FY2022) auf HK$362M (FY2026), rund +33.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei HK$20.9M (−0.4%/Jahr seit FY2022).

0093 ist 50% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.