Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹2.4T

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 51% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹369.42 bis ₹1,852). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹174.51 – ₹1,141 · Fair‑Value‑Band ₹369.42 – ₹1,852 · der Kurs von ₹1,141 notiert über dem Fair Value von ₹553.83. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN) notiert aktuell bei ₹1,141, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹553.83 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51.5% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shriram Finance Limited einen Umsatz von ₹207B bei einer Nettomarge von 48.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.4%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.7T. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹369.42 (Bear Case) bis ₹1,852 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,141 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 103% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -36% Fair-Value-Potenzial, SHRIRAMFIN ist mit -51% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹1,157) gegenüber Dividendendiskontierung (₹107.11). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Shriram Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet feste und wiederkehrende Einlagen an; Nutzfahrzeugkredite für Nutzfahrzeuge, Personenkraftwagen, Traktoren und Landmaschinen sowie Baumaschinen; Zweirad-, Gold-, Gebrauchtwagenkredite und Privatkredite; und grüne Finanzdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shriram Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet feste und wiederkehrende Einlagen an; Nutzfahrzeugkredite für Nutzfahrzeuge, Personenkraftwagen, Traktoren und Landmaschinen sowie Baumaschinen; Zweirad-, Gold-, Gebrauchtwagenkredite und Privatkredite; und grüne Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch Geschäftskredite an, beispielsweise KKMU-Darlehen. Betriebsmitteldarlehen, einschließlich Reifen-, Steuer-, Kraftstoff-, Mautfinanzierung, Reparatur-/Aufstockungsdarlehen, Kraftstofffinanzierung und Challan-Diskontierung; Kfz-Versicherung, einschließlich Versicherungsprodukte für Vierräder, Zweiräder, Personen- und Lastenfahrzeuge; Nicht-Kfz-Versicherungsprodukte wie Unfallversicherung, Shri Criti Care und Hausratversicherung; und Lebensversicherungsprodukte, die Spar-, Altersvorsorge-, Kinder- und Schutzpläne sowie Aufladungen umfassen, einschließlich mobiler Aufladung, mobiler Postpaid-, Festnetz-Postpaid-, DTH- und FASTag-Aufladedienste. Darüber hinaus bietet es Versorgungs- und Rechnungszahlungsdienste wie Strom, Flüssiggas, Gas, Breitband-Postpaid, Wasser und Kabelfernsehen; Finanzdienstleistungen und Steuern, darunter Kreditkarten, Kreditrückzahlung, Versicherungen, kommunale Dienstleistungen und wiederkehrende Einlagen; und andere Dienstleistungen wie Krankenhaus und Pathologie, Wohnungsbaugesellschaft, Vereine und Verbände sowie Bildungsgebühren. Es richtet sich an Erstkäufer, kleine Straßentransportunternehmen, Einzelpersonen, Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU), Angestellte und Selbstständige. Das Unternehmen war früher als Shriram Transport Finance Company Limited bekannt und änderte im November 2022 seinen Namen in Shriram Finance Limited. Shriram Finance Limited wurde 1979 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shriram Finance Limited entwickelte sich von ₹193B (FY2022) auf ₹482B (FY2026), rund +25.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹100B (+38.5%/Jahr seit FY2022).

SHRIRAMFIN ist 51% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.