Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹6.6T

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 63% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹265.41 bis ₹1,590). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹440.60 – ₹1,159 · Fair‑Value‑Band ₹265.41 – ₹1,590 · der Kurs von ₹1,078 notiert über dem Fair Value von ₹397.61. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE) notiert aktuell bei ₹1,078, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹397.61 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 63.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bajaj Finance Limited einen Umsatz von ₹438B bei einer Nettomarge von 43.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.9%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹3.5T. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹265.41 (Bear Case) bis ₹1,590 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,078 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -36% Fair-Value-Potenzial, BAJFINANCE ist mit -63% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (₹1,379) gegenüber Dividendendiskontierung (₹96.18). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bajaj Finance Limited ist in Indien als Einlagen-Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für verschiedene Produkte an, darunter Unterhaltungselektronik, Möbel, digitale Produkte, E-Commerce-Käufe, Einzelhandelsausgaben sowie Zwei- und Dreiräder. und persönliche, ungesicherte, Eigenheim- und besicherte Gold- und Autokredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bajaj Finance Limited ist in Indien als Einlagen-Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für verschiedene Produkte an, darunter Unterhaltungselektronik, Möbel, digitale Produkte, E-Commerce-Käufe, Einzelhandelsausgaben sowie Zwei- und Dreiräder. und persönliche, ungesicherte, Eigenheim- und besicherte Gold- und Autokredite. Darüber hinaus werden besicherte und unbesicherte Kredite an Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen, KMU und Fachkräfte vergeben. Kredite gegen Immobilien, Investmentfonds, Versicherungspolicen und Aktien; Ermäßigung von Bauträgerfinanzierungen und Leasingmieten; sowie die Finanzierung von Neu- und Gebrauchtwagen sowie die Finanzierung von Traktoren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche und ländliche Kredite an; öffentliche und Unternehmenseinlagen; Kredite gegen Wertpapiere; Mikrofinanz- und Autofinanzierungsdarlehen; sowie Vermittlungs- und Margenhandelsfinanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus vertreibt es Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungsprodukte. Das Unternehmen war früher als Bajaj Auto Finance Limited bekannt und änderte seinen Namen im September 2010 in Bajaj Finance Limited. Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Pune, Indien. Bajaj Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Bajaj Finserv Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bajaj Finance Limited entwickelte sich von ₹299B (FY2022) auf ₹820B (FY2026), rund +28.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹190B (+28.3%/Jahr seit FY2022).

BAJFINANCE ist 63% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.