SoFi Technologies, Inc (SOFI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $22.9B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 76% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($5.19). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (24/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.30 – $32.21 · Fair‑Value‑Band $3.33 – $5.19 · der Kurs von $18.10 notiert über dem Fair Value von $4.34. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

SoFi Technologies, Inc (SOFI) notiert aktuell bei $18.10, während unser modellbasierter Fair Value bei $4.34 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 76.1% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 24/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SoFi Technologies, Inc einen Umsatz von $3.9B bei einer Nettomarge von 14.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $3.1B aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.33 (Bear Case) bis $5.19 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $18.10 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 45% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, SOFI ist mit -76% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($16.92) gegenüber Substanzwert ($5.48). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

SoFi Technologies, Inc. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Lateinamerika, Kanada und Hongkong an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

SoFi Technologies, Inc. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Lateinamerika, Kanada und Hongkong an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen. Es bietet Kredit- und Finanzdienstleistungen und -produkte an, die es seinen Mitgliedern ermöglichen, Geld zu leihen, zu sparen, auszugeben, zu investieren und zu schützen. und Privatkredite, Studienkredite, Wohnungsbaudarlehen und damit verbundene Dienstleistungen. Das Unternehmen betreibt außerdem Galileo, eine Technologieplattform, die Dienstleistungen für Finanz- und Nichtfinanzinstitute anbietet; und Technisys, eine cloudnative Digital- und Kernbankenplattform, die Softwarelizenzen und zugehörige Dienste, einschließlich Implementierung und Wartung, bereitstellt. Darüber hinaus bietet SoFi Money Giro- und Sparkonten sowie Cash-Management-Produkte an; SoFi Invest, eine Mobile-First-Investmentplattform, die Zugang zu Handels- und Beratungslösungen wie Investment und Robo-Advisory bietet; und SoFI Crypto, eine neue Handelsplattform für digitale Vermögenswerte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine SoFi-Kreditkarte an, die bei jedem Einkauf Cashback-Prämien bietet; Sofi Relay, ein persönliches Finanzmanagementprodukt, das es ermöglicht, alle Finanzkonten einschließlich Kreditwürdigkeit und Ausgabeverhalten zu verfolgen; SoFi Protect, das Versicherungsprodukte anbietet; SoFi Travel, eine Anwendung, die die Reisesuche und Buchungserfahrung verwaltet; SoFi At Work bietet Mitarbeitern finanzielle Vorteile, einschließlich Zahlungen für Studienkredite, die im Namen ihrer Mitarbeiter geleistet werden; Lantern Credit, eine Marktplatzplattform für Finanzdienstleistungen zur Suche nach alternativen Produkten und zur Bereitstellung von Produktvergleichen; und andere Kreditvergabe als Dienstleistung, die vorab qualifizierte Kreditnehmerempfehlungen bietet und Kredite an Drittpartner vergibt.Das Unternehmen wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in San Francisco, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SoFi Technologies, Inc entwickelte sich von $1.1B (FY2021) auf $4.8B (FY2025), rund +44.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $481M.

SOFI ist 76% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• SoFi and Visa Earnings Point to Consumer Confidence Nasdaq · 07.08.2026
• Why Wall Street Keeps Ignoring SoFi’s Record Growth for Robinhood Yahoo Finance · 06.08.2026
• CAZ Investments Partners with SoFi to Democratize Access to Private Markets Yahoo Finance · 06.08.2026
• Why Hedge Funds Prefer Robinhood (HOOD) Stock Over SoFi Yahoo Finance · 05.08.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 86/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.