Capital One Financial Corporation (COF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $124B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 52% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($105.03). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $81.04 – $255.86 · Fair‑Value‑Band $78.39 – $105.03 · der Kurs von $220.00 notiert über dem Fair Value von $105.03. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Capital One Financial Corporation (COF) notiert aktuell bei $220.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $105.03 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52.3% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capital One Financial Corporation einen Umsatz von $36.3B bei einer Nettomarge von 8.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $6.4B aus. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $78.39 (Bear Case) bis $105.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $220.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, COF ist mit -52% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($367.09) gegenüber Gewinnbasiert ($43.17). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Capital One Financial Corporation fungiert als Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft der Capital One, National Association, die in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditkarte, Consumer Banking und Commercial Banking.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Capital One Financial Corporation fungiert als Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft der Capital One, National Association, die in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditkarte, Consumer Banking und Commercial Banking. Das Unternehmen akzeptiert Girokonten, Geldmarkteinlagen, verhandelbare Auszahlungsreihenfolgen, Spareinlagen, Termineinlagen und Sweep-Konten. Zu den Kreditprodukten gehören Kreditkarten- und Privatkredite; Auto- und Privatkundenkredite; und Gewerbe- und Mehrfamilienimmobilien sowie Gewerbe- und Industriekredite. Das Unternehmen bietet Kredit- und Debitkartenprodukte an; Bankkredite; und bietet Beratungs-, Kapitalmarkt-, Net-Interchange-, Treasury-Management- und Depotdienstleistungen an. Das Unternehmen bedient Verbraucher, kleine Unternehmen und gewerbliche Kunden über digitale Kanäle, Filialen, Cafés und andere Vertriebskanäle in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey und im District of Columbia. Capital One Financial Corporation wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McLean, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Capital One Financial Corporation entwickelte sich von $32.0B (FY2021) auf $69.3B (FY2025), rund +21.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.5B (−33.3%/Jahr seit FY2021).

COF ist 52% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Capital One provides Discover community investment update Yahoo Finance · 30.07.2026
• Capital One Announces Quarterly Dividend Yahoo Finance · 29.07.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.