Capital One Financial Corporation (COF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Capital One Financial Corporation wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 81,04 $ – 255,86 $ · Fair‑Value‑Band 106,56 $ – 136,58 $ · der Kurs von 204,92 $ notiert über dem Fair Value von 106,56 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Capital One Financial Corporation fungiert als Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft der Capital One, National Association, die in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditkarte, Consumer Banking und Commercial Banking.
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Capital One Financial Corporation fungiert als Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft der Capital One, National Association, die in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditkarte, Consumer Banking und Commercial Banking. Das Unternehmen akzeptiert Girokonten, Geldmarkteinlagen, verhandelbare Auszahlungsreihenfolgen, Spareinlagen, Termineinlagen und Sweep-Konten. Zu den Kreditprodukten gehören Kreditkarten- und Privatkredite; Auto- und Privatkundenkredite; und Gewerbe- und Mehrfamilienimmobilien sowie Gewerbe- und Industriekredite. Das Unternehmen bietet Kredit- und Debitkartenprodukte an; Bankkredite; und bietet Beratungs-, Kapitalmarkt-, Net-Interchange-, Treasury-Management- und Depotdienstleistungen an. Das Unternehmen bedient Verbraucher, kleine Unternehmen und gewerbliche Kunden über digitale Kanäle, Filialen, Cafés und andere Vertriebskanäle in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey und im District of Columbia. Capital One Financial Corporation wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McLean, Virginia.
Aktienanalyse
Capital One Financial Corporation (COF) notiert aktuell bei 204,92 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 106,56 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 92,3 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 270,85 $ je Aktie; damit liegen 5 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 204,92 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 43,17 $, und 8 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 106,56 $ (Bear) bis 136,58 $ (Bull), der Kurs von 204,92 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Capital One Financial Corporation entwickelte sich von 32,0 Mrd. $ (FY2021) auf 69,3 Mrd. $ (FY2025), rund +21,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,5 Mrd. $ (−33,3 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 20 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −40 % Fair-Value-Potenzial, COF ist mit −48 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 106,56 $Fair Value 106,56 $Bull 136,58 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,3182 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.90/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+28,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,0 %
Umsatzwachstum 31 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,2 %
’14
’15
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’20
’21
’22
’23
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’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−16,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−17,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−17 % gegen −5 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.10 % → 3 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−21,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+2,2 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (100 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Capital One Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Credit Services · 334 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 3/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Capital One Financial Corporation Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/COF
Häufige Fragen
Ist Capital One Financial Corporation (COF) über- oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 106,56 $ gegenüber einem Kurs von 204,92 $, rund −48 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von COF?
Unser modellbasierter Fair Value für Capital One Financial Corporation liegt bei 106,56 $ (Stand 17.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 204,92 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von COF?
Capital One Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Capital One Financial Corporation (COF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 106,56 $ (Stand 17.09.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 106,56 $, optimistisches Szenario 136,58 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Capital One Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 106,56 $, gegenüber einem Kurs von 204,92 $ rund −48 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 106,56 $, optimistisches Szenario 136,58 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Capital One Financial Corporation (COF)?
Capital One Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 36,3 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 17.09.2026).
Zahlt Capital One Financial Corporation eine Dividende?
Capital One Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,37 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 17.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Capital One Financial Corporation (COF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Capital One Financial Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um -21,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,0 % pro Jahr. Stand 17.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von COF?
Unsere Modelle diskontieren Capital One Financial Corporation mit 9,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,04, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Capital One Financial Corporation sind das -21,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Capital One Financial Corporation (COF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Capital One Financial Corporation um +17,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -21,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Capital One Financial Corporation (COF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Capital One Financial Corporation einpreist (-21,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Capital One Financial Corporation (COF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 23,86 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Capital One Financial Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Capital One Financial Corporation (COF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Capital One Financial Corporation liegt er bei 106,56 $ je Aktie (Stand 17.09.2026), der Kurs bei 204,92 $. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Capital One Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 notiert COF über dem berechneten Fair Value: Kurs 204,92 $, Fair Value 106,56 $, rund −48 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von COF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (204,92 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (106,56 $). Bei Capital One Financial Corporation liegen zwischen beiden 98,36 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Capital One Financial Corporation wert?
An der Börse wird Capital One Financial Corporation mit rund 124 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 17.09.2026). Je Aktie sind das 204,92 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 106,56 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu COF?
Unsere Modelle spannen für Capital One Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 106,56 $, mittleres 106,56 $, optimistisches 136,58 $ je Aktie (Stand 17.09.2026, Kurs 204,92 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von COF?
Capital One Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 62,9 (Stand 17.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 106,56 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,2, KBV 1,1, KUV 3,4, EV/EBITDA 15,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von COF?
Der PEG-Wert von Capital One Financial Corporation liegt bei 0,21 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 17.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Capital One Financial Corporation (COF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Capital One Financial Corporation (Stand 17.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,43. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 37/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist COF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Capital One Financial Corporation notiert bei 204,92 $, rund 20 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 257,54 $ und 18 % über dem Tief von 174,23 $ (Stand 17.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 106,56 $.
Welche Aktien sind mit Capital One Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Bajaj Finance Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Capital One Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 17.09.2026: Kurs 204,92 $, berechneter Fair Value 106,56 $ (−48 %), Qualitäts-Score 37/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von COF berechnet?
Wir rechnen Capital One Financial Corporation mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 106,56 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Capital One Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Capital One Financial Corporation (COF)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 204,92 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 106,56 $, das sind rund −48 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Capital One Financial Corporation jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (136,58 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Capital One Financial Corporation (COF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Capital One Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +2,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,2 %, EBIT-Marge −11,0 %, Steuersatz +2,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Capital One Financial Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Capital One Financial Corporation (COF)?
Die Marktkapitalisierung von Capital One Financial Corporation beträgt 124 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Capital One Financial Corporation (COF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Capital One Financial Corporation liegt bei 2,23 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Capital One Financial Corporation (COF)?
Der Gewinn je Aktie von Capital One Financial Corporation beträgt 3,26 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 62,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Capital One Financial Corporation (COF)?
Die Dividendenrendite von Capital One Financial Corporation liegt bei 1,4 % (Ausschüttung 85,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Capital One Financial Corporation (COF)?
Die Nettomarge von Capital One Financial Corporation liegt bei 3,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Capital One Financial Corporation (COF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Capital One Financial Corporation liegt bei 3,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Capital One Financial Corporation (COF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Capital One Financial Corporation bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Capital One Financial Corporation (COF)?
Die operative Marge von Capital One Financial Corporation liegt bei 28,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Capital One Financial Corporation (COF)?
Der Umsatz von Capital One Financial Corporation wächst um +46,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Capital One Financial Corporation (COF)?
Der Gewinn je Aktie von Capital One Financial Corporation wächst um −3,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Capital One Financial Corporation (COF)?
Der freie Cashflow von Capital One Financial Corporation beträgt 26,1 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Capital One Financial Corporation (COF)?
Capital One Financial Corporation hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 6,4 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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