Seoul Guarantee Insurance Co (031210) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 3.0T KRW

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 74% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (57,656 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (17 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

17‑Monats‑Spanne 27,413 KRW – 58,604 KRW · Fair‑Value‑Band 57,656 KRW – 96,093 KRW · der Kurs von 44,250 KRW notiert unter dem Fair Value von 76,874 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.07.2026.

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Analyse

Seoul Guarantee Insurance Co (031210) notiert aktuell bei 44,250 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 76,874 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 73.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Seoul Guarantee Insurance Co einen Umsatz von 2.5T KRW bei einer Nettomarge von 12.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.1%. Fundamentaldaten Stand 24.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 57,656 KRW (Bear Case) bis 96,093 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 44,250 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, 031210 ist mit 74% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (65,343 KRW) gegenüber Substanzwert (49,802 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Seoul Guarantee Insurance Co., Ltd. betreibt zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Nichtlebensversicherungen und andere damit verbundene Geschäfte für Privatpersonen und Unternehmen in Südkorea und international. Das Unternehmen bietet Bürgschaftsversicherungen, Kreditversicherungen, Rückversicherungen und damit verbundene Vermögensverwaltung usw.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Seoul Guarantee Insurance Co., Ltd. betreibt zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Nichtlebensversicherungen und andere damit verbundene Geschäfte für Privatpersonen und Unternehmen in Südkorea und international. Das Unternehmen bietet Bürgschaftsversicherungen, Kreditversicherungen, Rückversicherungen und damit verbundene Vermögensverwaltung usw. an; vertragliche, außervertragliche und finanzielle Garantieanleihen; und Warenkreditversicherungen wie Mobilfunkverträge und Kreditverkäufe. Darüber hinaus befasst sie sich mit dem Einzug von Forderungen; und Versicherungsmanagement und -vermittlung. Das Unternehmen war früher als Korea Fidelity & Surety Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im November 1998 in Seoul Guarantee Insurance Co., Ltd.. Seoul Guarantee Insurance Co., Ltd. wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Seoul Guarantee Insurance Co entwickelte sich von 1.9T KRW (FY2021) auf 2.3T KRW (FY2025), rund +4.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 268B KRW (−12.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.