Hanwha Life Insurance Co (088350) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 3.4T KRW

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 95% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (6,645 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,801 KRW – 6,600 KRW · Fair‑Value‑Band 6,645 KRW – 11,075 KRW · der Kurs von 4,555 KRW notiert unter dem Fair Value von 8,860 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.07.2026.

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Analyse

Hanwha Life Insurance Co (088350) notiert aktuell bei 4,555 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 8,860 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 94.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hanwha Life Insurance Co einen Umsatz von 26.4T KRW bei einer Nettomarge von 2.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 8.4T KRW. Fundamentaldaten Stand 22.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 6,645 KRW (Bear Case) bis 11,075 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 4,555 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 40% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 55% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, 088350 ist mit 95% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (13,153 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (2,489 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hanwha Life Insurance Co., Ltd. bietet Versicherungsprodukte für Privat- und Firmenkunden in Südkorea und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hanwha Life Insurance Co., Ltd. bietet Versicherungsprodukte für Privat- und Firmenkunden in Südkorea und international an. Das Unternehmen bietet Kranken-, Altersvorsorge-, Anlage-, Gruppen-, Unfall-, Renten- und Sparversicherungsprodukte an; Altersvorsorgepläne; Beratungsdienstleistungen; Vermögensverwaltungsprodukte; und schließt damit verbundene Rückversicherungsverträge ab. Das Unternehmen bietet seine Produkte über Finanzplaner, Gruppenfinanzplaner, Generalagenturen und Bancassurances sowie online an. Hanwha Life Insurance Co., Ltd. war früher als Korea Life Insurance Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2012 in Hanwha Life Insurance Co., Ltd. Das Unternehmen wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hanwha Life Insurance Co entwickelte sich von 20.1T KRW (FY2020) auf 16.7T KRW (FY2024), rund −4.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei 737B KRW (+33.1%/Jahr seit FY2020).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.