Jetzt 35.000+ Aktien mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren prüfen
Datenbasierte Aktienbewertung
Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen
Jetzt entdecken →
Humana Inc (0J6Z) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Humana Inc $109, Kurs $384, Potenzial −71,5 %, Qualität 52 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
HI
Viele Daten
02.10.2026
Humana Inc
0J6Z · LSEÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 109,47 $ · Stark überbewertet (−71,5 %)
!Qualität 52/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +10,9 %/J)
!Dünne Margen · 0,8 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
!0,9 % Dividendenrendite · Symbolische Dividende
!Schmaler Burggraben 27/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 164,30 $ – 550,75 $ · Fair‑Value‑Band 58,89 $ – 184,02 $ · der Kurs von 384,40 $ notiert über dem Fair Value von 109,47 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.
Unternehmensprofil
Humana Inc. bietet medizinische und Spezialversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungen und CenterWell.
Mehr anzeigen
Humana Inc. bietet medizinische und Spezialversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungen und CenterWell. Das Versicherungssegment bietet individuelle Medicare Advantage-Produkte an, darunter Krankenversicherungsleistungen, einschließlich Wellness-Programmen, chronischem Pflegemanagement und Pflegekoordination; einzelne eigenständige verschreibungspflichtige Arzneimittel (PDP) von Medicare; Gruppen-Medicare-Vorteil und Medicare-Standalone-PDP; Medicare-Ergänzungsmittel; Spezial- und Zusatzversicherungen, die Zahn-, Sehkraft-, Lebens- und Invaliditätsversicherungen umfassen; und Verwaltungsdienste zur Organisation von Gesundheitsdiensten für aktives und pensioniertes Militärpersonal und Angehörige sowie für Apotheken-Leistungsmanager. Das Segment CenterWell betreibt unter den Marken Conviva Senior Primary Care und CenterWell Senior Primary Care vollwertige, auf Senioren ausgerichtete Primärversorgungszentren mit umfassendem Serviceangebot. eine Managementdienstleistungsorganisation; CenterWell Home Health, ein Anbieter von häuslicher Krankenpflege; und OneHome, das sich um die Bedürfnisse postakuter Patienten kümmert und Apotheken- und Hospizlösungen anbietet. Das Unternehmen war früher als Extendicare Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 1974 in Humana Inc.. Humana Inc. wurde 1961 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.
Aktienanalyse
Humana Inc (0J6Z) notiert aktuell bei 384,40 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 109,47 $ liegt, also 71,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnwachstum mit im Mittel 152,95 $ je Aktie; damit liegen 0 der 23 gerechneten Modelle über dem Kurs von 384,40 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit 46,08 $, und 23 der 23 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 58,89 $ (Bear) bis 184,02 $ (Bull), der Kurs von 384,40 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Industrie.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Humana Inc entwickelte sich von 84,2 Mrd. $ (FY2021) auf 130 Mrd. $ (FY2025), rund +11,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,2 Mrd. $ (−20,2 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 46,4 Mrd. $ · KGV 0,2 · Gewinn je Aktie (TTM) 23,55 $ · Dividendenrendite 0,9 % · Nettomarge 0,9 % · Eigenkapitalrendite 6,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 6,3 % · Operative Marge 4,7 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 134 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei −24 % Fair-Value-Potenzial, 0J6Z ist mit −72 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 58,89 $
Fair Value 109,47 $
Bull 184,02 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (15,13 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
101,95 $
106,00 $
115,85 $
76
Owner Earnings
106,13 $
212,39 $
383,95 $
73
Ertragskraftwert (EPV)
33,50 $
46,08 $
56,94 $
73
Alle 23 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
FCF-DCF
12,14 $
52,85 $
118,56 $
72
Owner Earnings
106,13 $
212,39 $
383,95 $
73
5J-Umsatz-Exit
35,65 $
101,43 $
190,35 $
68
5J-EBITDA-Exit
70,78 $
171,98 $
297,95 $
71
5J-KGV-Exit
55,52 $
141,33 $
238,02 $
67
10J-Umsatz-Exit
23,56 $
81,97 $
170,15 $
61
10J-EBITDA-Exit
49,16 $
131,76 $
255,99 $
64
10J-KGV-Exit
39,37 $
110,13 $
208,18 $
60
Gewinnbasiert
Graham-Dodd
58,89 $
248,60 $
339,29 $
64
Lynch-Fair-Value
63,22 $
90,32 $
117,42 $
61
PEG = 1,0
63,22 $
90,32 $
117,42 $
57
Ertragskraftwert (EPV)
33,50 $
46,08 $
56,94 $
73
Multiplikatoren
KGV-Multiple
136,39 $
181,85 $
227,32 $
63
KUV-Multiple
110,41 $
147,22 $
184,02 $
58
KBV-Multiple
110,41 $
147,22 $
184,02 $
55
EV/EBIT
88,82 $
133,83 $
178,85 $
65
EV/EBITDA
115,61 $
169,55 $
223,49 $
66
EV/Umsatz
50,16 $
91,47 $
132,77 $
52
Substanzwert
NCAV (Graham)
64,35 $
86,23 $
128,71 $
54
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF
11,94 $
49,73 $
108,89 $
71
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
101,95 $
106,00 $
115,85 $
76
ROIC-Compounder
33,50 $
46,08 $
56,94 $
72
Gewinnwachstum
Wachstumsangep. KGV
107,06 $
152,95 $
198,83 $
67
Benachrichtige mich, wenn 0J6Z den Fair Value erreicht
Leg 0J6Z auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
52/100
Davon Geschäftsqualität 50 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 71
Profitabilität
50
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
50
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
13
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
40
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
86
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
58
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
75
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
80
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
90
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+10,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−14,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−15,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−15,4 % gegen 2,9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.6 % → 1 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+67,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+8,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +63,9 % beim Kurs und +5,6 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+25,2 %
Prognose 2027 (Umsatz)+4,7 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,3 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,0 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,7 %
0J6Z wirkt überbewertet: Fair Value 72 % unter dem Kurs. Mit General Electric Company vergleichen →
Humana Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: Britische Aktien
- Bewertung des Marktes UK
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Waffen
Rüstung
Ähnliche Aktien
10 weitere Aerospace & Defense-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| General Electric Company GE | 312,29 $ | 92,61 $ | −70 % |
| RTX Corporation RTX | 185,01 $ | 88,30 $ | −52 % |
| Airbus SE AIR | 185,60 € | 112,14 € | −40 % |
| Lockheed Martin Corporation LMT | 509,25 $ | 439,62 $ | −14 % |
| Howmet Aerospace Inc HWM | 230,94 $ | 52,67 $ | −77 % |
| General Dynamics Corporation GD | 334,16 $ | 274,19 $ | −18 % |
| Northrop Grumman Corporation NOC | 504,61 $ | 382,98 $ | −24 % |
| TransDigm Group TDG | 1.116 $ | 1.228 $ | +10 % |
| Thales S.A HO | 222,70 € | 170,99 € | −23 % |
| Rheinmetall AG RHM | 956,90 € | 313,19 € | −67 % |
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Industrie-Aktien →
Alle unterbewerteten Aktien
TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete Dividendenaktien
Fertige Strategien ausprobieren
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
🥇 Backtest-Sieger
🏆 Große Namen
⭐ Top bewertet
💎 Qualität im Angebot
🚀 Profitables Wachstum
🧊 Qualitäts-Compounder
💵 Dividenden-Perlen
📈 Starkes Momentum
📉 Gefallene Engel
⚖️ Stark unterbewertet
🔍 Nebenwerte-Perlen
🏰 Burggraben zum fairen Preis
💼 Insider kaufen
🎩 Buffett-Qualität
📚 Peter Lynch GARP
🧮 Greenblatt Zauberformel
🛡️ Graham Defensiv
Tools entdecken
Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern
Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite
PEG Ratio berechnenRechner mit Branchenvergleich
KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
Häufige Fragen
Ist Humana Inc (0J6Z) über- oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 109,47 $ gegenüber einem Kurs von 384,40 $, rund −72 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 0J6Z?
Unser modellbasierter Fair Value für Humana Inc liegt bei 109,47 $ (Stand 02.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 384,40 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0J6Z?
Humana Inc hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Humana Inc (0J6Z)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 109,47 $ (Stand 02.10.2026) aus 23 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 58,89 $, optimistisches Szenario 184,02 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Humana Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 109,47 $, gegenüber einem Kurs von 384,40 $ rund −72 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 58,89 $, optimistisches Szenario 184,02 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Humana Inc (0J6Z)?
Humana Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 137 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 02.10.2026).
Zahlt Humana Inc eine Dividende?
Humana Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,92 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 02.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Humana Inc (0J6Z) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Humana Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +67,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,9 % pro Jahr. Stand 02.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 0J6Z?
Unsere Modelle diskontieren Humana Inc mit 9,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (unknown), gedaempft nach Beta 0,72, Laenderaufschlag United Kingdom. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Humana Inc sind das +67,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Humana Inc (0J6Z) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Humana Inc um +10,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +67,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Humana Inc (0J6Z)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +7,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Humana Inc einpreist (+67,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Humana Inc (0J6Z)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,33 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Humana Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Humana Inc (0J6Z)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Humana Inc liegt er bei 109,47 $ je Aktie (Stand 02.10.2026), der Kurs bei 384,40 $. Er ist der Mittelwert aus 23 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Humana Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 notiert 0J6Z über dem berechneten Fair Value: Kurs 384,40 $, Fair Value 109,47 $, rund −72 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 0J6Z?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (384,40 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (109,47 $). Bei Humana Inc liegen zwischen beiden 274,93 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Humana Inc wert?
An der Börse wird Humana Inc mit rund 46,4 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 02.10.2026). Je Aktie sind das 384,40 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 109,47 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 0J6Z?
Unsere Modelle spannen für Humana Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 58,89 $, mittleres 109,47 $, optimistisches 184,02 $ je Aktie (Stand 02.10.2026, Kurs 384,40 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist 0J6Z vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Humana Inc notiert bei 384,40 $, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 414,20 $ und 134 % über dem Tief von 164,30 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 109,47 $.
Welche Aktien sind mit Humana Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Industrie) rechnen wir unter anderem General Electric Company, RTX Corporation, Airbus SE, Lockheed Martin Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Humana Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 02.10.2026: Kurs 384,40 $, berechneter Fair Value 109,47 $ (−72 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 23 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 0J6Z berechnet?
Wir rechnen Humana Inc mit 23 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 109,47 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Humana Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Humana Inc (0J6Z)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 384,40 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 109,47 $, das sind rund −72 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Humana Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (184,02 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (58,89 $ bis 184,02 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Humana Inc (0J6Z)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Humana Inc lag 2014 bis 2025 bei +8,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,2 %, EBIT-Marge −6,3 %, Steuersatz +5,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −2,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Humana Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Humana Inc (0J6Z)?
Die Marktkapitalisierung von Humana Inc beträgt 46,4 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von Humana Inc (0J6Z)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Humana Inc liegt bei 0,2 (Stand 24.07.2026). Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Humana Inc (0J6Z)?
Der Gewinn je Aktie von Humana Inc beträgt 23,55 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 0,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Humana Inc (0J6Z)?
Die Dividendenrendite von Humana Inc liegt bei 0,9 % (Ausschüttung 15,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Humana Inc (0J6Z)?
Die Nettomarge von Humana Inc liegt bei 0,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Humana Inc (0J6Z)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Humana Inc liegt bei 6,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Humana Inc (0J6Z)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Humana Inc bei 6,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Humana Inc (0J6Z)?
Die operative Marge von Humana Inc liegt bei 4,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Humana Inc (0J6Z)?
Der Umsatz von Humana Inc wächst um +23,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Humana Inc (0J6Z)?
Der Gewinn je Aktie von Humana Inc wächst um −4,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Humana Inc (0J6Z)?
Der freie Cashflow von Humana Inc beträgt 155 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Humana Inc (0J6Z)?
Die Nettoverschuldung von Humana Inc beträgt 8,2 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 52,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto
Weiter in der Live-Analyse
Fair Value und Trend für 35.000+ Aktien, Watchlist, Vergleich und Diversifikations-Check. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Zur Live-Analyse →Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.