Cathay Financial Holding (2882B) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · TW · Marktkap. 520B TWD
Fair Value Stand: 12.07.2026
Aus 20 Bewertungsmodellen · vor 26 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +0.5% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 89% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (83.58 TWD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 52.27 TWD – 61.90 TWD · Fair‑Value‑Band 83.58 TWD – 139.30 TWD · der Kurs von 59.00 TWD notiert unter dem Fair Value von 111.44 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.
Analyse
Cathay Financial Holding (2882B) notiert aktuell bei 59.00 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 111.44 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 88.9% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cathay Financial Holding einen Umsatz von 813B TWD bei einer Nettomarge von 7.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 94.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.1. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 83.58 TWD (Bear Case) bis 139.30 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 59.00 TWD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 33% Fair-Value-Potenzial, 2882B ist mit 89% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 20 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (218.94 TWD) gegenüber Gewinnbasiert (42.95 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 12.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 58 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 51
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Cathay Financial Holding Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Cathay Financial Holding Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien und international an. Das Unternehmen bietet Privatkundenbankdienstleistungen an, wie Einlagen- und Überweisungsdienste; und Kreditdienstleistungen, einschließlich besicherter und unbesicherter Verbraucherkredite, Hypotheken mit variablem Zinssatz, revolvierende Hypotheken und staatlich subventionierte Hypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Unternehmen an, darunter Unternehmens-, Nachhaltigkeits-, Betriebskapital-, Kapitalausgaben- und Rechnungsfinanzierungen. Finanzierung für KMU; Kredite für sechs strategische Kernindustrien; Projektkredite; syndizierte und strukturierte Kredite; Bürgschafts- und Abnahmedienstleistungen, einschließlich Angebots- und Erfüllungsgarantien, Vorauszahlung, Darlehen, Schuldscheine, vordatierte Schecks und mittel-/langfristige Schuldengarantien; Handelsfinanzierungslösungen wie Import-/Exportservice, Lieferkettenfinanzierung sowie Forfaitierung und Factoring; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungslösungen an; Treuhandgeschäftslösungen wie Investmentfonds und ausländische Wertpapierdienste, Treuhandtreuhand für Immobilien, Joint Construction Trust, Treuhand für Stadterneuerung und Treuhand für Immobilienerbschaft; Persönliche Treuhanddienstleistungen, einschließlich Treuhanddienstleistungen für Kinder, Altersvorsorge, Versicherungen, Fremdwährungsgeld, Beteiligungsplanung, Kapitaleinlage, Aktienbesitz, Dividendenübertragung, Erbschaften und Treuhandfonds für wohltätige Zwecke; Treuhanddienste für Unternehmen, wie Mitarbeiterfürsorge und Treuhandtreuhand sowie elektronischer Zahlungsdienst; Depotbankdienst für Investment-Treuhandfonds, diskretionäre Anlagekonten, ausländische Investitionen, Private-Equity-Fonds sowie anlagegebundene Versicherungspolicen und Wertpapiere.Darüber hinaus bietet es Kreditkartendienste an; Akquisedienste für Händler; digitale Bankdienstleistungen über die CUBE-App und Online-Banking-Dienste; und grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Cathay Financial Holding entwickelte sich von 622B TWD (FY2021) auf 418B TWD (FY2025), rund −9.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 107B TWD (−6.4%/Jahr seit FY2021).
2882B beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
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Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
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Häufige Fragen
Ist Cathay Financial Holding (2882B) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 2882B?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2882B?
Wie hoch ist der Umsatz von Cathay Financial Holding (2882B)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 2882B?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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