The Mediterranean&Gulf Insurance Co (8030) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 2.0B SAR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 84% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (3.48 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7.63 SAR – 34.75 SAR · Fair‑Value‑Band 2.08 SAR – 3.48 SAR · der Kurs von 17.47 SAR notiert über dem Fair Value von 2.78 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

The Mediterranean&Gulf Insurance Co (8030) notiert aktuell bei 17.47 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2.78 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 84.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Mediterranean&Gulf Insurance Co einen Umsatz von 4.6B SAR bei einer Nettomarge von 1.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 648M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.08 SAR (Bear Case) bis 3.48 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 17.47 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, 8030 ist mit -84% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (14.81 SAR) gegenüber Multiplikatoren (3.86 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Mediterranean and Gulf Cooperative Insurance and Reinsurance Company bietet Kranken-, Kfz- und andere allgemeine Versicherungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen bietet eine Haftpflicht- und Vollkaskoversicherung für Kraftfahrzeuge, ärztliche Kunstfehler und Hausangestelltenversicherungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Mediterranean and Gulf Cooperative Insurance and Reinsurance Company bietet Kranken-, Kfz- und andere allgemeine Versicherungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen bietet eine Haftpflicht- und Vollkaskoversicherung für Kraftfahrzeuge, ärztliche Kunstfehler und Hausangestelltenversicherungen an. Pannenhilfe; und besuchen Sie Visaverlängerungsdienste. Es bietet auch eine Krankenversicherung an; Versicherung gegen Sachschäden, Sabotage und Terrorismus, Feuer und verwandte Gefahren sowie politische Gewalt; Kasko- und Haftpflichtversicherung für die Luftfahrt, nicht verwaltete Luftsysteme, Haftpflichtversicherung für Flughafenbetriebe/Auftragnehmer; und Seefrachtversicherung für eine einzelne Sendung, offene Seefrachtversicherung, Seekasko, Landtransportversicherung für eine Sendung und offene Landtransportversicherung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kessel- und Druckversicherungen an; Montage-Vollkaskoversicherung; Anlagen- und Ausrüstungsversicherung; Vollkaskoversicherung für Auftragnehmer; Versicherung elektronischer Geräte; Versicherung für inhärente Strukturmängel; Verschlechterung des Lagerbestands aufgrund einer Maschinenausfallversicherung; und Maschinenbruchversicherungsprodukte. Die Mediterranean and Gulf Cooperative Insurance and Reinsurance Company wurde 2006 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Mediterranean&Gulf Insurance Co entwickelte sich von 1.7B SAR (FY2021) auf 4.4B SAR (FY2025), rund +25.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 41.1M SAR.

8030 ist 84% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.