Walaa Cooperative Insurance Company SJSC (8060) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 1.2B SAR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 62% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (6.47 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (28/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (2.41 SAR bis 6.47 SAR). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8.94 SAR – 34.20 SAR · Fair‑Value‑Band 2.41 SAR – 6.47 SAR · der Kurs von 11.94 SAR notiert über dem Fair Value von 4.52 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Walaa Cooperative Insurance Company SJSC (8060) notiert aktuell bei 11.94 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 4.52 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 62.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 28/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Walaa Cooperative Insurance Company SJSC einen Umsatz von 1.4B SAR bei einer Nettomarge von -6.6%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 16.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -5.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 520M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.41 SAR (Bear Case) bis 6.47 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 11.94 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -33% Fair-Value-Potenzial, 8060 ist mit -62% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (8.82 SAR) gegenüber Dividendendiskontierung (4.41 SAR). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Walaa Cooperative Insurance Company bietet kooperative Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen bietet Kfz-Versicherungsprodukte an, darunter gewerbliche und private Kfz-Kaskoversicherungen sowie Haftpflichtversicherungen für Dritte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Walaa Cooperative Insurance Company bietet kooperative Versicherungs- und Rückversicherungsprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen bietet Kfz-Versicherungsprodukte an, darunter gewerbliche und private Kfz-Kaskoversicherungen sowie Haftpflichtversicherungen für Dritte. reisen; medizinischer Marktplatz; heim; Geschäft; KMU-Medizin; Gesundheit der Arbeitnehmer; sowie Spar- und Schutzversicherungsprodukte. Es bietet außerdem eine Sach-, Feuer- und Sachschaden-, Haus- und Gewinnausfall-/Betriebsunterbrechungsversicherung; technische Versicherungsprodukte wie Montage- und Bau-Allgefahrenversicherung, Anlagen- und Maschinen-/Ausrüstungsversicherung des Auftragnehmers, Maschinenbruchversicherung (MBD), entgangener Gewinn nach MBD und Wertminderung von Lagerbeständen nach MBD; Seeversicherungsprodukte, einschließlich Seefracht- und Kaskoversicherungen; Krankenversicherung; und Unfall- und Haftpflichtversicherung sowie Sicherheits- und Privatschutz, Energie-Downstream-, Plastikkarten-, Treuegarantie- und Warenkreditversicherung. Die Walaa Cooperative Insurance Company war früher als Saudi United Cooperative Insurance Company bekannt und änderte ihren Namen im Mai 2017 in Walaa Cooperative Insurance Company. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Al Khobar, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Walaa Cooperative Insurance Company SJSC entwickelte sich von 1.2B SAR (FY2021) auf 3.3B SAR (FY2025), rund +29.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −176M SAR.

8060 ist 62% überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 82 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.