8190 Fair Value & Analyse
Finanzwesen · Marktkap. 124M SAR
Fair Value Stand: 31.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −7.8% im letzten Monat.
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (35/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (3.57 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Eine recht weite Modellspanne (3.57 SAR bis 8.23 SAR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Kurs vs. Fair Value (12 Monate)
12‑Monats‑Spanne 2.82 SAR – 5.94 SAR · Fair‑Value‑Band 3.57 SAR – 8.23 SAR · der Kurs von 3.09 SAR notiert unter dem Fair Value von 6.18 SAR. Stand 31.07.2026.
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8190 (8190) notiert aktuell bei 3.09 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 6.18 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte 8190 einen Umsatz von 748M SAR bei einer Nettomarge von -32.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 54.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 71.7M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 3.57 SAR (Bear Case) bis 8.23 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 3.09 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 54% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -5% Fair-Value-Potenzial, 8190 ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von 8190 entwickelte sich von 227M SAR (FY2021) auf 653M SAR (FY2025), rund +30.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −256M SAR.
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Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRYN | €423.40 | €346.77 | -18% |
| Allianz SE ALV | €405.20 | €468.26 | +16% |
| Zurich Insurance Group ZURN | CHF 557.00 | CHF 526.58 | -5% |
| AXA SA AXAN | 795.49 MXN | 1,003 MXN | +26% |
| Assicurazioni Generali S.p.A ARZGY | $24.42 | $19.59 | -20% |
| Sun Life Financial Inc SLF | C$102.80 | C$89.03 | -13% |
| American International Group AIGB34 | R$394.65 | R$91.86 | -77% |
| The Hartford Insurance Group H1IG34 | R$727.00 | R$1,310 | +80% |
| BB Seguridade Participações S.A BBSE3 | R$36.63 | R$44.01 | +20% |
| Tryg A/S TRYG | kr 150.80 | kr 109.55 | -27% |
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Häufige Fragen
Ist 8190 über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 8190?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8190?
Wie hoch ist der Umsatz von 8190?
Wie hoch ist die Nettomarge von 8190?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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