PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk (ABDA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ID · Marktkap. 2.1T IDR
Fair Value Stand: 16.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 25 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +12.9% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 46% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (2,612 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 2,230 IDR – 7,718 IDR · Fair‑Value‑Band 1,567 IDR – 2,612 IDR · der Kurs von 3,840 IDR notiert über dem Fair Value von 2,089 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Analyse
PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk (ABDA) notiert aktuell bei 3,840 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,089 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk einen Umsatz von 1.1T IDR bei einer Nettomarge von 9.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 44.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 919B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,567 IDR (Bear Case) bis 2,612 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 3,840 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 72% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, ABDA ist mit -46% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (2,339 IDR) gegenüber Substanzwert (1,921 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 16.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk ist als allgemeine Versicherungsgesellschaft in Indonesien tätig. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte für Autos, Kraftfahrzeuge, Feuer, Unfälle und Krankenversicherungen, Gruppenkrankenversicherungen, Fracht, Haus, Eigentum, kritische Krankheiten, Technik, Seefracht, Sonstiges, Reisen und andere Versicherungen an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk ist als allgemeine Versicherungsgesellschaft in Indonesien tätig. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte für Autos, Kraftfahrzeuge, Feuer, Unfälle und Krankenversicherungen, Gruppenkrankenversicherungen, Fracht, Haus, Eigentum, kritische Krankheiten, Technik, Seefracht, Sonstiges, Reisen und andere Versicherungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Reparaturdienstleistungen für Kraftfahrzeuge an. PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk ist eine Tochtergesellschaft von Oona Insurance Pte. Ltd.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk entwickelte sich von 789B IDR (FY2021) auf 1.1T IDR (FY2025), rund +7.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 99.8B IDR (−10.8%/Jahr seit FY2021).
ABDA ist 46% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 16.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk (ABDA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ABDA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ABDA?
Wie hoch ist der Umsatz von PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk (ABDA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ABDA?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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