Assurant, Inc. 5.25% Subordinat (AIZN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $9.4B
Assurant, Inc. 5.25% Subordinat
AIZN · US
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von $23.13 auf $22.72 (−1.8%) seit 25.07.2026. Aktienkurs −4.8% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Eine recht weite Modellspanne ($17.04 bis $38.16) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $14.75 – $21.20 · Fair‑Value‑Band $17.04 – $38.16 · der Kurs von $18.61 notiert unter dem Fair Value von $22.72. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Assurant, Inc. 5.25% Subordinat (AIZN) notiert aktuell bei $18.61, während unser modellbasierter Fair Value bei $22.72 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $373M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $17.04 (Bear Case) bis $38.16 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $18.61 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 1% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 73% Fair-Value-Potenzial, AIZN ist mit 22% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($16.31) gegenüber Dividendendiskontierung ($4.37). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 49
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Assurant, Inc. 5.25% Subordinat entwickelte sich von $10.2B (FY2021) auf $12.8B (FY2025), rund +5.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $873M (−10.5%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +2.9 pp · Rückkäufe/Verwässerung +3.1 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
AIZN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Assurant signals mid-single-digit 2026 adjusted EBITDA and EPS growth, with buybacks toward upper end of $300M-$350M
- Assurant chief operating officer Francesca Luthi to step down in September
Vergleichsgruppe
Financials · 3173 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Multi-line Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Multi-line Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | $13.00 | $26.00 | +100% |
| CGABL CGABL | $16.15 | $10.52 | -35% |
| American Financial Group AFGE | $16.12 | $13.69 | -15% |
| Reinsurance Group RZB | $25.34 | $43.96 | +73% |
| MGRB MGRB | $16.41 | $26.47 | +61% |
| Unum Group UNMA | $20.98 | $36.20 | +73% |
| Affiliated Managers Group MGR | $19.98 | $36.17 | +81% |
| BOCHGR BOCHGR | €10.80 | €18.42 | +71% |
| 540755 540755 | ₹348.25 | ₹696.50 | +100% |
| 532134 532134 | ₹247.00 | ₹187.35 | -24% |
Assurant, Inc. 5.25% Subordinat mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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Häufige Fragen
Ist Assurant, Inc. 5.25% Subordinat (AIZN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AIZN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AIZN?
Wie hoch ist die Nettomarge von AIZN?
Zahlt Assurant, Inc. 5.25% Subordinat eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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