Ally Financial Inc (ALLY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $14.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.94 – $47.62 · Fair‑Value‑Band $27.10 – $45.17 · der Kurs von $44.06 notiert über dem Fair Value von $36.13. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.07.2026.

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Analyse

Ally Financial Inc (ALLY) notiert aktuell bei $44.06, während unser modellbasierter Fair Value bei $36.13 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.0% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ally Financial Inc einen Umsatz von $7.7B bei einer Nettomarge von 18.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $11.7B. Fundamentaldaten Stand 20.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $27.10 (Bear Case) bis $45.17 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $44.06 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, ALLY ist mit -18% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($47.25) gegenüber Gewinnbasiert ($7.92). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ally Financial Inc., ein Unternehmen für digitale Finanzdienstleistungen, bietet verschiedene digitale Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und Kanada an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Automotive Finance, Insurance und Corporate Finance tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ally Financial Inc., ein Unternehmen für digitale Finanzdienstleistungen, bietet verschiedene digitale Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und Kanada an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Automotive Finance, Insurance und Corporate Finance tätig. Es bietet Kfz-Finanzierungsdienstleistungen an, darunter die Bereitstellung von Ratenkaufverträgen für den Einzelhandel, Darlehen und Operating-Leasingverträgen, befristeten Darlehen an Händler, die Finanzierung von Händlergrundrissen und anderen Kreditlinien für Händler, Lagerlinien für Kfz-Einzelhändler und Flottenfinanzierung; und Finanzierungsdienstleistungen für Unternehmen und Kommunen für den Kauf oder das Leasing von Fahrzeugen sowie Dienstleistungen zur Wiedervermarktung von Fahrzeugen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbraucherfinanzierungsschutz- und Versicherungsprodukte über den Automobilhändlerkanal sowie gewerbliche Versicherungsprodukte direkt an Händler an. VSCs, VMCs und GAP-Produkte; und schließen ausgewählte gewerbliche Versicherungsdeckungen ab, die in erster Linie den Fahrzeugbestand der Händler absichern. Darüber hinaus stellt das Unternehmen mittelständischen Unternehmen vorrangig besicherte, vermögensbasierte und fremdfinanzierte Cashflow-Darlehen bereit. Leveraged-Darlehen; kommerzielles Immobilienprodukt für Unternehmen in den Bereichen Pflegeeinrichtungen, Seniorenwohnungen und medizinische Bürogebäude; und Treasury-Aktivitäten, wie z. B. die Verwaltung der Barmittel und Unternehmensinvestitionen, Wertpapiere und Darlehensportfolios, kurz- und langfristige Schulden, Verbindlichkeiten aus Privatkundeneinlagen und vermittelten Einlagen, derivative Instrumente, Erstausgabeabschläge und Aktieninvestitionen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einlagen- und Wertpapiervermittlungs- sowie Anlageberatungsdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als GMAC Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2010 in Ally Financial Inc.. Ally Financial Inc. wurde 1919 gegründet und hat seinen Sitz in Detroit, Michigan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ally Financial Inc entwickelte sich von $8.9B (FY2021) auf $12.2B (FY2025), rund +8.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $852M (−27.4%/Jahr seit FY2021).

ALLY ist 18% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Ally Financial Inc's Dividend Analysis Yahoo Finance · 31.07.2026
• Ally Financial Earns National Recognition for Digital Banking, Workplace Culture and Innovation Yahoo Finance · 28.07.2026
• SYF vs. ALLY vs. COF: Which Consumer Finance Stock Is the Best Buy After Earnings? Yahoo Finance · 24.07.2026
• Ally Financial Announces Investor Relations and Consumer Servicing Operations Leadership Transitions Yahoo Finance · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.