Atlantis S.A. (ATS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Atlantis S.A. wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,17 PLN – 1.244 PLN · Fair‑Value‑Band 0,3500 PLN – 1,70 PLN · der Kurs von 1,17 PLN notiert unter dem Fair Value von 1,70 PLN. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Atlantis SE vergibt Barkredite an Unternehmen in Polen. Das Unternehmen wurde 2018 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tallinn, Estland.
Aktienanalyse
Atlantis S.A. (ATS) notiert aktuell bei 1,17 PLN, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,70 PLN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31,2 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 0,4500 PLN je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,17 PLN.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 0,2900 PLN, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 0,3500 PLN (Bear) bis 1,70 PLN (Bull), der Kurs von 1,17 PLN liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Atlantis S.A. entwickelte sich von 709 Tsd. € (FY2019) auf 342 Tsd. € (FY2023), rund −16,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2023 bei 58,0 Tsd. € (−54,4 %/Jahr seit FY2019).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 48 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −39 % Fair-Value-Potenzial, ATS ist mit 45 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 0,3500 PLNFair Value 1,70 PLNBull 1,70 PLN
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.44/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−26,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+62,3 %
Umsatzwachstum 15 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,2 %
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Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−90,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−90,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−90 % gegen −65 %, lässt nach
Gewinnspanne 2018 bis 2023 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−237 % → 85 %
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 50,1 %/J über ~10J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Credit Services · 335 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 3/7 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Atlantis S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ATS.WAR
Häufige Fragen
Ist Atlantis S.A. (ATS) über- oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,70 PLN gegenüber einem Kurs von 1,17 PLN, rund +45 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ATS?
Unser modellbasierter Fair Value für Atlantis S.A. liegt bei 1,70 PLN (Stand 13.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,17 PLN.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ATS?
Atlantis S.A. hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Atlantis S.A. (ATS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 1,70 PLN (Stand 13.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,3500 PLN, optimistisches Szenario 1,70 PLN. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Atlantis S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 1,70 PLN, gegenüber einem Kurs von 1,17 PLN rund +45 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 0,3500 PLN, optimistisches Szenario 1,70 PLN. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Atlantis S.A. (ATS)?
Atlantis S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 124 Tsd. PLN aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Atlantis S.A. (ATS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Atlantis S.A. liegt er bei 1,70 PLN je Aktie (Stand 13.09.2026), der Kurs bei 1,17 PLN. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Atlantis S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 notiert ATS unter dem berechneten Fair Value: Kurs 1,17 PLN, Fair Value 1,70 PLN, rund +45 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ATS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,17 PLN), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (1,70 PLN). Bei Atlantis S.A. liegen zwischen beiden 0,5300 PLN je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Atlantis S.A. wert?
An der Börse wird Atlantis S.A. mit rund 9,2 Mio. PLN bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 13.09.2026). Je Aktie sind das 1,17 PLN; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 1,70 PLN je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ATS?
Unsere Modelle spannen für Atlantis S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,3500 PLN, mittleres 1,70 PLN, optimistisches 1,70 PLN je Aktie (Stand 13.09.2026, Kurs 1,17 PLN). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von Atlantis S.A. (ATS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Atlantis S.A. (Stand 13.09.2026): Eigenkapitalrendite −12,1 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 37/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ATS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Atlantis S.A. notiert bei 1,17 PLN, rund 48 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 2,25 PLN (Stand 13.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 1,70 PLN.
Welche Aktien sind mit Atlantis S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Atlantis S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 13.09.2026: Kurs 1,17 PLN, berechneter Fair Value 1,70 PLN (+45 %), Qualitäts-Score 37/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ATS berechnet?
Wir rechnen Atlantis S.A. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 1,70 PLN, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,8 % über seinem aggregierten Fair Value. Atlantis S.A. liegt aktuell 45 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Worauf sollte ich bei Atlantis S.A. jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (37/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (0,3500 PLN bis 1,70 PLN). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Atlantis S.A.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Atlantis S.A. (ATS)?
Die Marktkapitalisierung von Atlantis S.A. beträgt 9,2 Mio. PLN (≈ 2,1 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Atlantis S.A. (ATS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Atlantis S.A. liegt bei 79,0 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Atlantis S.A. (ATS)?
Der Gewinn je Aktie von Atlantis S.A. beträgt −0,1300 PLN. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Atlantis S.A. (ATS)?
Die Nettomarge von Atlantis S.A. liegt bei 17,0 % (Geschäftsjahr 2023). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Atlantis S.A. (ATS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Atlantis S.A. liegt bei −12,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Atlantis S.A. (ATS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Atlantis S.A. bei 589 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Atlantis S.A. (ATS)?
Die operative Marge von Atlantis S.A. liegt bei 14,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Atlantis S.A. (ATS)?
Der Umsatz von Atlantis S.A. wächst um +523 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +62,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Atlantis S.A. (ATS)?
Der Gewinn je Aktie von Atlantis S.A. wächst um −71,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Atlantis S.A. (ATS)?
Der freie Cashflow von Atlantis S.A. beträgt −376 Tsd. PLN (Geschäftsjahr 2023). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Atlantis S.A. (ATS)?
Atlantis S.A. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 1,0 Tsd. PLN (Geschäftsjahr 2023). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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