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Datenbasierte Aktienbewertung

Banco Santander, S.A (BCSA34) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von Banco Santander, S.A BRL 42,82, Kurs BRL 69,93, Potenzial −38,8 %, Qualität 44 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · BR · ISIN ES0113900J37

BS Einige Daten 28.09.2026

Banco Santander, S.A

BCSA34 · SA

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 42,82 R$ · Stark überbewertet (−38,8 %)
!Qualität 44/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +11,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 34,1 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · negativer freier Cashflow
!0,3 % Dividendenrendite · Symbolische Dividende
✓Breiter Burggraben 67/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

77,11 R$ 10,86 R$ Fair Value 42,82 R$ 07.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10,86 R$ – 77,11 R$ · Fair‑Value‑Band 37,92 R$ – 52,99 R$ · der Kurs von 69,93 R$ notiert über dem Fair Value von 42,82 R$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

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Unternehmensprofil

Banco Santander, S.A. bietet Privatpersonen, kleinen und mittleren Unternehmen, Großkonzernen und öffentlichen Einrichtungen weltweit verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an.

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Banco Santander, S.A. bietet Privatpersonen, kleinen und mittleren Unternehmen, Großkonzernen und öffentlichen Einrichtungen weltweit verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Retail & Commercial Banking, Digital Consumer Bank, Corporate & Investment Banking, Wealth Management & Insurance sowie Payments. Es bietet Sicht- und Termineinlagen, Investmentfonds sowie Giro- und Sparkonten; Hypotheken, Verbraucherfinanzierungen, Kredite und verschiedene Finanzierungslösungen; und Projektfinanzierung, Fremdkapitalmärkte, globales Transaktionsbanking und Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Kredit- und Debitkarten, Immobilienkredite, Mikrofinanzierung und Autokredite an. Unternehmens- und Investmentbankdienstleistungen; Beratung bei Fusionen und Übernahmen; Vermögens-, Vermögens- und Risikomanagementdienste; und digitale Zahlungen und Technologielösungen. Darüber hinaus ist es in den Bereichen Verbriefung, Leasing, Portfolioverwaltung, E-Commerce, Luftverkehr, Flugzeugvermietung, Software, Beratung, Fonds- und Investmentmanagement, erneuerbare Energien, Fahrzeugvermietung, Versicherung, Werbung, Marketing, Telemarketing, Automobil, Landwirtschaft, Factoring, Wertpapiervermittlung und -investition, Pensionsfondsverwaltung, Handelsvermittler, Risikokapitalfonds, Vermietung, Restaurant, Stromerzeugung, IT, Internet sowie Finanzberatung und andere Aktivitäten tätig; Management und andere Immobilienaktivitäten; sowie Kauf und Verkauf von Fahrzeugen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen mobile und Online-Banking-Dienste an. Banco Santander, S.A. war früher als Banco Santander Central Hispano SA bekannt und änderte seinen Namen im Februar 2007 in Banco Santander, S.A.. Das Unternehmen wurde 1856 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madrid, Spanien.

Aktienanalyse

Banco Santander, S.A (BCSA34) notiert aktuell bei 69,93 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 42,82 R$ liegt, also 38,8 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 59,22 R$ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 69,93 R$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 18,61 R$, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 37,92 R$ (Bear) bis 52,99 R$ (Bull), der Kurs von 69,93 R$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Santander, S.A entwickelte sich von 48,4 Mrd. € (FY2021) auf 60,5 Mrd. € (FY2025), rund +5,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 14,1 Mrd. € (+14,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 1,0 Bio. R$ (≈ 175 Mrd. €) · KGV 13,4 · KUV 3,12 · Gewinn je Aktie (TTM) 5,22 R$ · Dividendenrendite 0,3 % · Nettomarge 23,3 % · Eigenkapitalrendite 12,9 % · Gesamtkapitalrendite 0,8 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, BCSA34 ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 37,92 R$ Fair Value 42,82 R$ Bull 52,99 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,77 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 41,01 R$ 49,47 R$ 66,94 R$ 76
Gordon-Wachstumsmodell 12,58 R$ 21,53 R$ 32,39 R$ 67
DDM mehrstufig 12,58 R$ 18,61 R$ 25,27 R$ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 12,58 R$ 21,53 R$ 32,39 R$ 67
DDM mehrstufig 12,58 R$ 18,61 R$ 25,27 R$ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 56,37 R$ 75,16 R$ 93,95 R$ 63
KBV-Multiple 44,41 R$ 59,22 R$ 74,02 R$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 21,15 R$ 28,34 R$ 42,30 R$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 41,01 R$ 49,47 R$ 66,94 R$ 76

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Leg BCSA34 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 44/100

Davon Geschäftsqualität 45 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 62

Profitabilität 43
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 38
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 49
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 68
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 61
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 59
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 69
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 56/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−1,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+18,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+17,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,3 %

BCSA34 wirkt überbewertet: Fair Value 39 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Banco Santander, S.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 43 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 50 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −17,7 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 12,9 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 34,1 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 43,3 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 4,6 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 0,3 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 3,14× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 13,4× · Günstiger als Median
KBV 1,94× · Teurer als Median
KUV (TTM) 4,22× · Teurer als Median
PEG 3,89× · Teuerste 25 %

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

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Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
JPMorgan Chase & Co JPM 330,83 $ 188,11 $ −43 %
Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 8,28 ¥ 10,93 ¥ +32 %
China Construction Bank Corporation 601939 10,98 ¥ 13,69 ¥ +25 %
Bank of America Corporation BAC 55,47 $ 42,37 $ −24 %
Agricultural Bank of China Limited 601288 6,97 ¥ 12,94 ¥ +86 %
Bank of China Limited 601988 6,62 ¥ 9,86 ¥ +49 %
Royal Bank of Canada RY 200,95 $ 130,85 $ −35 %
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG 23,37 $ 14,86 $ −36 %
Wells Fargo & Company WFC 80,05 $ 66,44 $ −17 %
Citigroup Inc C 130,80 $ 107,10 $ −18 %

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Banco Santander, S.A · Fair Value
42,82 R$ −39%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Santander, S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BCSA34

Häufige Fragen

Ist Banco Santander, S.A (BCSA34) über- oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 42,82 R$ gegenüber einem Kurs von 69,93 R$, rund −39 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BCSA34?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Santander, S.A liegt bei 42,82 R$ (Stand 28.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 69,93 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BCSA34?
Banco Santander, S.A hat einen Qualitäts-Score von 44/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 42,82 R$ (Stand 28.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 37,92 R$, optimistisches Szenario 52,99 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Santander, S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 42,82 R$, gegenüber einem Kurs von 69,93 R$ rund −39 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 37,92 R$, optimistisches Szenario 52,99 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Banco Santander, S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 47,4 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.09.2026).
Zahlt Banco Santander, S.A eine Dividende?
Banco Santander, S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,34 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 28.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Santander, S.A liegt er bei 42,82 R$ je Aktie (Stand 28.09.2026), der Kurs bei 69,93 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Santander, S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 notiert BCSA34 über dem berechneten Fair Value: Kurs 69,93 R$, Fair Value 42,82 R$, rund −39 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BCSA34?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (69,93 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (42,82 R$). Bei Banco Santander, S.A liegen zwischen beiden 27,11 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Santander, S.A wert?
An der Börse wird Banco Santander, S.A mit rund 1,0 Bio. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.09.2026). Je Aktie sind das 69,93 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 42,82 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BCSA34?
Unsere Modelle spannen für Banco Santander, S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 37,92 R$, mittleres 42,82 R$, optimistisches 52,99 R$ je Aktie (Stand 28.09.2026, Kurs 69,93 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BCSA34?
Banco Santander, S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,4 (Stand 28.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 42,82 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 3,9, KBV 1,9, KUV 4,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BCSA34?
Der PEG-Wert von Banco Santander, S.A liegt bei 3,89 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 28.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Santander, S.A (Stand 28.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 3,14. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 44/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BCSA34 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Santander, S.A notiert bei 69,93 R$, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 77,11 R$ und 38 % über dem Tief von 50,82 R$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 42,82 R$.
Welche Aktien sind mit Banco Santander, S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Santander, S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.09.2026: Kurs 69,93 R$, berechneter Fair Value 42,82 R$ (−39 %), Qualitäts-Score 44/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BCSA34 berechnet?
Wir rechnen Banco Santander, S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 42,82 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Santander, S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 69,93 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 42,82 R$, das sind rund −39 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Santander, S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (52,99 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Banco Santander, S.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Santander, S.A beträgt 1,0 Bio. R$ (≈ 175 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Santander, S.A liegt bei 3,12 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander, S.A beträgt 5,22 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die Dividendenrendite von Banco Santander, S.A liegt bei 0,3 % (Ausschüttung 4,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die Nettomarge von Banco Santander, S.A liegt bei 23,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Santander, S.A liegt bei 12,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Banco Santander, S.A liegt bei 0,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die operative Marge von Banco Santander, S.A liegt bei 43,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Der Umsatz von Banco Santander, S.A wächst um +4,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander, S.A wächst um +67,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Der freie Cashflow von Banco Santander, S.A beträgt −22,5 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Santander, S.A (BCSA34)?
Die Nettoverschuldung von Banco Santander, S.A beträgt 52,5 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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