Cholamandalam Financial Holdings (CHOLAHLDNG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹311B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹1,112 bis ₹3,665). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹512.16 – ₹2,168 · Fair‑Value‑Band ₹1,112 – ₹3,665 · der Kurs von ₹1,551 notiert über dem Fair Value von ₹1,112. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Cholamandalam Financial Holdings (CHOLAHLDNG) notiert aktuell bei ₹1,551, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹1,112 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cholamandalam Financial Holdings einen Umsatz von ₹211B bei einer Nettomarge von 11.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.0%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹2.0T. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹1,112 (Bear Case) bis ₹3,665 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,551 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -36% Fair-Value-Potenzial, CHOLAHLDNG ist mit -28% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹2,975) gegenüber Dividendendiskontierung (₹109.32). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Cholamandalam Financial Holdings Limited, eine Investmentgesellschaft, bietet Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzdienstleistungen sowie Versicherungen und verwandte Dienstleistungen tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Cholamandalam Financial Holdings Limited, eine Investmentgesellschaft, bietet Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finanzdienstleistungen sowie Versicherungen und verwandte Dienstleistungen tätig. Das Unternehmen bietet seinen Kunden Fahrzeugfinanzierungen, Immobiliendarlehen, Wohnungsbaudarlehen, besicherte Geschäfts- und Privatkredite, Kredite für Verbraucher und kleine Unternehmen sowie Kredite für kleine und mittlere Unternehmen sowie verschiedene andere Finanzdienstleistungen an. und allgemeine Versicherungsdienstleistungen, einschließlich Kranken-, Haus-, Kfz- und Reiseversicherung. Es bedient Erstkreditnehmer, Kreditneulinge und Privatpersonen sowie Unternehmen, kleine, kleinste und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen war früher als TI Financial Holdings Limited bekannt und änderte im März 2019 seinen Namen in Cholamandalam Financial Holdings Limited. Cholamandalam Financial Holdings Limited wurde 1949 gegründet und hat seinen Sitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Cholamandalam Financial Holdings entwickelte sich von ₹156B (FY2022) auf ₹396B (FY2026), rund +26.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹24.4B (+24.3%/Jahr seit FY2022).

CHOLAHLDNG ist 28% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.