CorVel Corporation (CRVL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 24% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($59.49). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $38.46 – $128.46 · Fair‑Value‑Band $35.69 – $59.49 · der Kurs von $62.56 notiert über dem Fair Value von $47.59. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

CorVel Corporation (CRVL) notiert aktuell bei $62.56, während unser modellbasierter Fair Value bei $47.59 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CorVel Corporation einen Umsatz von $959M bei einer Nettomarge von 11.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $212M aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $35.69 (Bear Case) bis $59.49 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $62.56 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 44% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -39% Fair-Value-Potenzial, CRVL ist mit -24% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($34.78) gegenüber Substanzwert ($5.18). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CorVel Corporation bietet Lösungen für Arbeitnehmerentschädigung, allgemeine und Kfz-Haftpflicht sowie die Prüfung von Krankenhausrechnungen und Zahlungsintegrität.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CorVel Corporation bietet Lösungen für Arbeitnehmerentschädigung, allgemeine und Kfz-Haftpflicht sowie die Prüfung von Krankenhausrechnungen und Zahlungsintegrität. Es nutzt Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und die Verarbeitung natürlicher Sprache, um die Verwaltung von Pflegeepisoden und den damit verbundenen Gesundheitskosten zu verbessern. Das Unternehmen bietet auch Netzwerklösungsdienste an, darunter automatisierte Prüfung von Arzthonoraren; Verwaltung und Erstattung bevorzugter Anbieter; nachträgliche Nutzung, Anspruch auf Einrichtung und professionelle Überprüfung; Apotheke, gezielte Pflege, Clearingstelle, unabhängige ärztliche Untersuchung und Überprüfung von Rechnungen für stationäre Patienten sowie Medicare-Lösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Reihe von Dienstleistungen im Bereich Patientenmanagement an, wie z. B. Schadensmanagement für Kunden, Fallmanagement, 24/7-Pflegetriage, Nutzungsmanagement, berufliche Rehabilitation und Lebenspflegeplanung sowie die Bearbeitung von Ansprüchen für selbstversicherte Kostenträger in Bezug auf Schaden- und Unfallversicherungen. Das Unternehmen bietet Lösungen für Arbeitgeber, Drittverwalter, Versicherungsgesellschaften und Regierungsbehörden, um sie bei der Verwaltung der medizinischen Kosten und der Überwachung der Qualität der mit Gesundheitsansprüchen verbundenen Versorgung zu unterstützen. CorVel Corporation wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Fort Worth, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CorVel Corporation entwickelte sich von $646M (FY2022) auf $959M (FY2026), rund +10.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $110M (+13.5%/Jahr seit FY2022).

CRVL ist 24% überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance Brokers · 36 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.