Erie Indemnity Company (ERIE) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $11.9B
Erie Indemnity Company
ERIE · US
Fair Value Stand: 19.07.2026
Aus 26 Bewertungsmodellen · vor 19 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −0.9% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 38% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($196.78). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $148.70 – $526.55 · Fair‑Value‑Band $118.07 – $196.78 · der Kurs von $254.06 notiert über dem Fair Value von $157.43. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.
Analyse
Erie Indemnity Company (ERIE) notiert aktuell bei $254.06, während unser modellbasierter Fair Value bei $157.43 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.0% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Erie Indemnity Company einen Umsatz von $4.1B bei einer Nettomarge von 14.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 25.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $346M aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $118.07 (Bear Case) bis $196.78 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $254.06 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 32% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -39% Fair-Value-Potenzial, ERIE ist mit -38% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 26 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle ($233.25) gegenüber Substanzwert ($33.12). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 43
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Erie Indemnity Company fungiert als geschäftsführender Bevollmächtigter für die Abonnenten der Erie Insurance Exchange in den Vereinigten Staaten. Es bietet Ausstellungs- und Erneuerungsdienste an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Erie Indemnity Company fungiert als geschäftsführender Bevollmächtigter für die Abonnenten der Erie Insurance Exchange in den Vereinigten Staaten. Es bietet Ausstellungs- und Erneuerungsdienste an. Vertriebsbezogene Dienstleistungen, einschließlich Agentenvergütung sowie Verkaufs- und Werbeunterstützungsdienste; Underwriting-Dienstleistungen, einschließlich Underwriting und Policenbearbeitung; Zu den sonstigen Dienstleistungen zählen Kundendienste und administrative Unterstützungsdienste sowie Dienstleistungen im Bereich der Informationstechnologie. Das Unternehmen wurde 1925 gegründet und hat seinen Sitz in Erie, Pennsylvania.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Erie Indemnity Company entwickelte sich von $2.7B (FY2021) auf $4.1B (FY2025), rund +10.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $559M (+17.1%/Jahr seit FY2021).
ERIE ist 38% überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Erie Indemnity Co (ERIE) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Underwriting Turnaround and ...
- Erie Indemnity (ERIE) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates
- Erie Indemnity Reports Second Quarter 2026 Results
Vergleichsgruppe
Insurance Brokers · 36 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance Brokers-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Marsh & McLennan Companies, Inc MRSH | $182.18 | $112.25 | -38% |
| Aon plc AON | $367.21 | $224.91 | -39% |
| Arthur J. Gallagher & Co AJG | $253.09 | $75.58 | -70% |
| Willis Towers Watson Public Limited WTW | $285.12 | $220.92 | -23% |
| Brown & Brown, Inc BRO | $67.66 | $40.43 | -40% |
| PB Fintech Limited POLICYBZR | ₹1,574 | ₹188.49 | -88% |
| Neptune Insurance Holdings NP | $31.03 | $3.52 | -89% |
| CorVel Corporation CRVL | $62.29 | $47.59 | -24% |
| Accelerant Holdings ARX | $13.52 | $18.06 | +34% |
| Rasan Information Technology Company 8313 | 130.20 SAR | 63.71 SAR | -51% |
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Häufige Fragen
Ist Erie Indemnity Company (ERIE) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ERIE?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ERIE?
Wie hoch ist der Umsatz von Erie Indemnity Company (ERIE)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ERIE?
Zahlt Erie Indemnity Company eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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