Chesnara plc (CSN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 773M GBX

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 21% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (24/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (£1.33 bis £3.92). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £1.48 – £3.37 · Fair‑Value‑Band £1.33 – £3.92 · der Kurs von £3.33 notiert über dem Fair Value von £2.63. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Chesnara plc (CSN) notiert aktuell bei £3.33, während unser modellbasierter Fair Value bei £2.63 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 24/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Chesnara plc einen Umsatz von £343M bei einer Nettomarge von -3.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -2.4%. Die Nettoverschuldung beträgt £60.0M. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £1.33 (Bear Case) bis £3.92 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £3.33 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, CSN ist mit -21% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (£2.33) gegenüber Substanzwert (£1.21). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Chesnara plc ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Lebensversicherungs- und Rentengeschäft hauptsächlich im Vereinigten Königreich, in Schweden und in den Niederlanden tätig. Es gewährleistet Lebens-, Kranken-, Unfall- und Invaliditätsversicherungen, indem es Spar- und Rentenprodukte bereitstellt, um zukünftige finanzielle Bedürfnisse zu decken.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Chesnara plc ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Lebensversicherungs- und Rentengeschäft hauptsächlich im Vereinigten Königreich, in Schweden und in den Niederlanden tätig. Es gewährleistet Lebens-, Kranken-, Unfall- und Invaliditätsversicherungen, indem es Spar- und Rentenprodukte bereitstellt, um zukünftige finanzielle Bedürfnisse zu decken. und bietet ein Portfolio von Investitionsverträgen. Das Unternehmen bietet außerdem Risikolebensversicherungsprodukte, fondsgebundene, indexgebundene und nicht-gebundene Geschäftsprodukte an. Sie vertreibt ihre Produkte hauptsächlich über unabhängige Finanzberater. Chesnara plc wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Preston, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Chesnara plc entwickelte sich von £1.5B (FY2021) auf £990M (FY2025), rund −9.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −£10.4M.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.