ECC Capital Corporation (ECRO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $17.1M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 81% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (26/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($0.1059). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.0100 – $0.1400 · Fair‑Value‑Band $0.1059 – $0.1732 · der Kurs von $0.0800 notiert unter dem Fair Value von $0.1445. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

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Analyse

ECC Capital Corporation (ECRO) notiert aktuell bei $0.0800, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.1445 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 80.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 26/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Die Nettoverschuldung beträgt $361M. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.1059 (Bear Case) bis $0.1732 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $0.0800 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 43% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 81% Fair-Value-Potenzial, ECRO ist mit 81% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($0.2200) gegenüber Gewinnbasiert ($0.1400). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ECC Capital Corporation, ein Real Estate Investment Trust (REIT), investiert in Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in den Segmenten Trust Entities und Non-Trust Entities tätig. Sie besitzt und verwaltet Anteile an Verbriefungsfonds, die durch Wohnimmobilienhypotheken besicherte Wertpapiere ausgeben.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ECC Capital Corporation, ein Real Estate Investment Trust (REIT), investiert in Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in den Segmenten Trust Entities und Non-Trust Entities tätig. Sie besitzt und verwaltet Anteile an Verbriefungsfonds, die durch Wohnimmobilienhypotheken besicherte Wertpapiere ausgeben. Das Unternehmen gilt für Zwecke der Bundeseinkommensteuer als REIT. Als REIT würde es nicht der Bundeseinkommensteuer unterliegen, sofern es mindestens 90 % seines steuerpflichtigen REIT-Einkommens an seine Aktionäre ausschüttet. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Kreditinvestitionen, Wartungsarbeiten und Kohlebergbau tätig. Die ECC Capital Corporation wurde 2004 gegründet und hat ihren Sitz in Kemmerer, Wyoming.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ECC Capital Corporation entwickelte sich von $11.4M (FY2021) auf $83.6M (FY2025), rund +64.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.2M (−29.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Financials · 3346 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.