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Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. (82318) Fair Value & Analyse

HK · Marktkap. HK$1.2T

PA Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. 82318 · HK
KursHK$46.98
Fair ValueHK$82.36
Potenzial+75.3%
Qualität62/100
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Schwaches Wachstum
Solide profitabel · 13.9% Nettomarge
Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
6.08% Dividendenrendite
Moderater Burggraben 62/100
Evidenz: Hoch Spanne HK$67.39 – HK$117.22 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 13.08.2026

Aus 26 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert

Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von HK$93.71 auf HK$82.36 (−12.1%) seit 06.08.2026. Aktienkurs −0.2% im letzten Monat.

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 75% unterbewertet.

Fair Value für alle 35.000+ Aktien, Prüf-Hinweise und der Diversifikations-Check: 14 Tage Pro gratis, keine Karte.

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$67.39). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
  • Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
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Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

HK$62.86 HK$11.09 Fair Value HK$82.36 06.2023 08.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

38‑Monats‑Spanne HK$11.09 – HK$62.86 · Fair‑Value‑Band HK$67.39 – HK$117.22 · der Kurs von HK$46.98 notiert unter dem Fair Value von HK$82.36. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. (82318) notiert aktuell bei HK$46.98, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$82.36 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 75.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität). Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. einen Umsatz von HK$953B bei einer Nettomarge von 13.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.3%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$2.3T. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$67.39 (Bear Case) bis HK$117.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$46.98 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 26% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Wachstums-DCF HK$323.96 HK$732.86 HK$1,405 80
Residualeinkommen HK$38.57 HK$48.18 HK$114.29 76
Umsatz-Margen-DCF HK$100.35 HK$175.35 HK$272.94 74
Alle 26 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
FCF-DCF HK$332.04 HK$695.97 HK$1,545 38
Owner Earnings HK$25.17 HK$109.50 HK$276.10 31
5J-Umsatz-Exit HK$104.78 HK$187.37 HK$293.14 39
5J-EBITDA-Exit HK$108.04 HK$194.53 HK$298.90 41
5J-KGV-Exit HK$110.32 HK$199.51 HK$300.11 38
10J-Umsatz-Exit HK$169.87 HK$279.39 HK$440.29 36
10J-EBITDA-Exit HK$174.67 HK$284.95 HK$445.53 37
10J-KGV-Exit HK$176.25 HK$288.82 HK$446.64 35
Gewinnbasiert
Graham-Dodd HK$35.51 HK$200.13 HK$278.04 54
Lynch-Fair-Value HK$56.10 HK$80.15 HK$104.19 50
PEG = 1,0 HK$56.10 HK$80.15 HK$104.19 46
Ertragskraftwert (EPV) HK$6.45 HK$17.27 HK$26.89 59
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell HK$20.89 HK$45.60 HK$76.73 70
DDM mehrstufig HK$20.89 HK$37.35 HK$47.52 61
Multiplikatoren
KGV-Multiple HK$78.32 HK$104.43 HK$130.53 63
KUV-Multiple HK$66.57 HK$88.76 HK$110.95 58
KBV-Multiple HK$66.57 HK$88.76 HK$110.95 55
EV/EBIT HK$42.19 HK$74.54 HK$106.90 53
EV/EBITDA HK$20.07 HK$45.05 HK$70.03 54
EV/Umsatz HK$10.55 HK$38.59 HK$66.63 43
Substanzwert
NCAV (Graham) HK$19.90 HK$26.67 HK$39.80 50
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF HK$323.96 HK$732.86 HK$1,405 80
Umsatz-Margen-DCF HK$100.35 HK$175.35 HK$272.94 74
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen HK$38.57 HK$48.18 HK$114.29 76
ROIC-Compounder HK$6.45 HK$17.27 HK$26.89 72
Gewinnwachstum
Wachstumsangep. KGV HK$81.98 HK$117.11 HK$152.24 68

Größte Divergenz: DCF-Modelle (HK$199.51) gegenüber Ökonomischer Gewinn (HK$17.27). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

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Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) HK$953B
Umsatzwachstum (J/J) -3.3%
Nettomarge 13.9%
Eigenkapitalrendite 11.3%
Free Cashflow HK$656B FY2025
Operative Marge 49.0%
Weitere Kennzahlen
Gewinn je Aktie (TTM) HK$5.88
Dividendenrendite 6.1%
Gewinnwachstum (J/J) -13.2%
Nettoverschuldung HK$2.3T FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 62/100

Davon Geschäftsqualität 58 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 43

Profitabilität 30
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 45
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 13
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 79
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 81
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 26
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 28
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Über das Unternehmen

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter Risikolebensversicherung, Lebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rentenversicherung, anlagegebundene Lebensversicherung, Universallebensversicherung sowie Gesundheits- und Krankenversicherung. Sach- und Unfallversicherungen wie Kfz-Versicherung, Nicht-Kfz-Versicherung, Unfall- und Krankenversicherung. Darüber hinaus betreibt sie Kredit- und Vermittlungsgeschäfte mit Firmenkunden und Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Kreditkartendienstleistungen für Privatkunden an; Treuhanddienstleistungen, Maklerdienstleistungen, Handelsdienstleistungen, Investmentbanking-Dienstleistungen, Anlageverwaltungsdienstleistungen, Finanzierungsleasinggeschäfte und andere Vermögensverwaltungsdienstleistungen; und Finanz- und Alltagsdienstleistungen über Internetplattformen, einschließlich einer Plattform für Finanztransaktionsinformationsdienste und einer Gesundheitsdienstleistungsplattform. Darüber hinaus ist es in der Immobilieninvestition und -verwaltung tätig; Schnellstraßenbetrieb; Produktion und Verkauf von Konsumchemikalien; Logistik- und Immobilienaktivitäten; Beratungsdienstleistungen; Lagerung; IT-Dienstleistungen; Säuglingsprodukte; und Krankenhausmanagement. Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Shenzhen, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. entwickelte sich von HK$1.2T (FY2021) auf HK$1.0T (FY2025), rund −3.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$131B (+6.6%/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 40/100
Das Umsatzwachstum ist schwach, negativ oder uneinheitlich.
Letzter Umsatz (FY 2025)
HK$1.0T
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+5.7%
Ø Wachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+3.6%
Ø Wachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
−5.0%
Ø Wachstum/Jahr (22J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+25.9%
Umsatz −3.1%/Jahr
FY21 HK$1.2T
FY22 HK$915B
FY23 HK$907B
FY24 HK$964B
FY25 HK$1.0T
Nettoergebnis +6.6%/Jahr
FY21 HK$102B
FY22 HK$111B
FY23 HK$85.7B
FY24 HK$127B
FY25 HK$131B
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2014-2025) +9.9 % p.a.
Umsatz je Aktie +4.8 pp

davon Umsatz gesamt +4.8 pp · Rückkäufe/Verwässerung +0.0 pp

EBIT-Marge −2.2 pp
Steuersatz +2.3 pp
Rest (Zins, Sondereffekte) +5.0 pp

Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).

82318 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. · Fair Value
HK$82.36 +75%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/82318

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 100 · Sektor 0
ZUKUNFT 0 · Sektor 0
VERGANGENHEIT 45 · Sektor 0
GESUNDHEIT 18 · Sektor 0
DIVIDENDE 100 · Sektor 0

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Ist Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. (82318) über- oder unterbewertet?
Stand 13.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf HK$82.36 gegenüber einem Kurs von HK$46.98, rund +75% (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 82318?
Unser modellbasierter Fair Value für Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. liegt bei HK$82.36 (Stand 13.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: HK$46.98.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 82318?
Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. (82318)?
Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund HK$953B aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von 82318?
Die Nettomarge von Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. liegt bei rund 13.9%, das Unternehmen behält damit etwa 13.9% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. eine Dividende?
Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 6.08% bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.08.2026).

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

14 Tage Pro gratis · keine Karte

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