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Datenbasierte Aktienbewertung

FirstRand Limited (FANDF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.06.2026: Fair Value von FirstRand Limited $4,71, Kurs $5,60, Potenzial −15,9 %, Qualität 45 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · Heimat Südafrika · ISIN ZAE000066304

FL FirstRand Limited Logo Einige Daten 02.10.2026

FirstRand Limited

FANDF · US

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 4,71 $ · Überbewertet (−15,9 %)
!Qualität 45/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +4,9 %/J)
✓Hochprofitabel · 32,8 % Nettomarge (TTM)
!Moderate Schulden · negativer freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 75/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

5,84 $ 0,7635 $ Fair Value 4,71 $ 10.2018 06.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 02.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,7635 $ – 5,84 $ · Fair‑Value‑Band 3,54 $ – 5,89 $ · der Kurs von 5,60 $ notiert über dem Fair Value von 4,71 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 02.10.2026.

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Unternehmensprofil

FirstRand Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Transaktions-, Kredit-, Anlage- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in Südafrika, dem übrigen Afrika, dem Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Gewerbe sowie Unternehmen und Institutionen tätig.

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FirstRand Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Transaktions-, Kredit-, Anlage- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in Südafrika, dem übrigen Afrika, dem Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Gewerbe sowie Unternehmen und Institutionen tätig. Das Unternehmen bietet Einlagen- und Sparprodukte an; Privatkredite; und Vermögens- und Rechnungsfinanzierung sowie Gewerbe-, Wohn- und Buy-to-let-Hypotheken für KMU. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens- und Kurzzeitversicherungsprodukte an. und Fahrzeugfinanzierung, Ratenkredit und Flottenmanagement sowie Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung sowie fahrzeugbezogene Versicherungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Franchise-Beratung, Marktrisikomanagement, Kapitalmarktfluss sowie Handels- und Strukturierungsdienstleistungen an. Es bedient Kunden aus dem Einzelhandel und dem öffentlichen Sektor, kleine und mittlere Unternehmen, Betriebe, die Agrarindustrie, mittelständische Unternehmen und Institutionen. Das Unternehmen wurde 1966 gegründet und hat seinen Sitz in Sandton, Südafrika.

Aktienanalyse

FirstRand Limited (FANDF) notiert aktuell bei 5,60 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,71 $ liegt, also 15,9 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 3,99 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 5,60 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1,70 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 3,54 $ (Bear) bis 5,89 $ (Bull), der Kurs von 5,60 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von FirstRand Limited entwickelte sich von 94,9 Mrd. ZAR (FY2021) auf 133 Mrd. ZAR (FY2025), rund +8,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 43,5 Mrd. ZAR (+12,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 31,4 Mrd. $ · KGV 11,4 · KUV 3,75 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,4900 $ · Nettomarge 32,8 % · Eigenkapitalrendite 19,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 5,0 % · Operative Marge 44,2 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, FANDF ist mit −16 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 3,54 $ Fair Value 4,71 $ Bull 5,89 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 2,99 $ 3,99 $ 6,81 $ 73
KGV-Multiple 4,56 $ 6,08 $ 7,60 $ 63
KBV-Multiple 2,66 $ 3,54 $ 4,43 $ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 4,56 $ 6,08 $ 7,60 $ 63
KBV-Multiple 2,66 $ 3,54 $ 4,43 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 1,27 $ 1,70 $ 2,53 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 2,99 $ 3,99 $ 6,81 $ 73

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Leg FANDF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 45/100

Davon Geschäftsqualität 37 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 84

Profitabilität 41
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 49
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 16
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 65
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 48
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 100
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 98
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 32/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−4,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +6,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in ZAR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in ZAR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+9,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9,6 % gegen 7,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2015 bis 2020 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.41 % → 22 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

FANDF wirkt überbewertet: Fair Value 16 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

FirstRand Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 43 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 45 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −19,0 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 19,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,8 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 32,8 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 44,2 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 9,9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 90,4 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,34× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 11,4× · Günstiger als Median
KBV 2,12× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 3,59× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 11,0× · Günstiger als Median

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
JPMorgan Chase & Co JPM 330,83 $ 188,11 $ −43 %
Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 8,28 ¥ 10,93 ¥ +32 %
China Construction Bank Corporation 601939 10,98 ¥ 13,69 ¥ +25 %
Bank of America Corporation BAC 55,47 $ 42,37 $ −24 %
Agricultural Bank of China Limited 601288 6,97 ¥ 12,94 ¥ +86 %
Bank of China Limited 601988 6,62 ¥ 9,86 ¥ +49 %
Royal Bank of Canada RY 200,95 $ 130,85 $ −35 %
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG 23,37 $ 14,86 $ −36 %
Wells Fargo & Company WFC 80,05 $ 66,44 $ −17 %
Citigroup Inc C 130,80 $ 107,10 $ −18 %

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FirstRand Limited · Fair Value
4,71 $ −16%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "FirstRand Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/FANDF

Häufige Fragen

Ist FirstRand Limited (FANDF) über- oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 4,71 $ gegenüber dem letzten Kurs vom 09.06.2026 von 5,60 $, rund −16 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von FANDF?
Unser modellbasierter Fair Value für FirstRand Limited liegt bei 4,71 $ (Stand 02.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Letzter Kurs (vom 09.06.2026): 5,60 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FANDF?
FirstRand Limited hat einen Qualitäts-Score von 45/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat FirstRand Limited (FANDF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 4,71 $ (Stand 02.10.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,54 $, optimistisches Szenario 5,89 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die FirstRand Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 4,71 $, gegenüber dem letzten Kurs vom 09.06.2026 von 5,60 $ rund −16 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 3,54 $, optimistisches Szenario 5,89 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von FirstRand Limited (FANDF)?
FirstRand Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 139 Mrd. ZAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 02.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von FirstRand Limited (FANDF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für FirstRand Limited liegt er bei 4,71 $ je Aktie (Stand 02.10.2026), der Kurs bei 5,60 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die FirstRand Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 notiert FANDF über dem berechneten Fair Value: Kurs 5,60 $, Fair Value 4,71 $, rund −16 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von FANDF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (5,60 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (4,71 $). Bei FirstRand Limited liegen zwischen beiden 0,8900 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist FirstRand Limited wert?
An der Börse wird FirstRand Limited mit rund 31,4 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 02.10.2026). Je Aktie sind das 5,60 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 4,71 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu FANDF?
Unsere Modelle spannen für FirstRand Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,54 $, mittleres 4,71 $, optimistisches 5,89 $ je Aktie (Stand 02.10.2026, Kurs 5,60 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von FANDF?
FirstRand Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,4 (Stand 02.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 4,71 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,1, KUV 3,6, EV/EBITDA 11,0.
Wie solide ist die Bilanz von FirstRand Limited (FANDF)?
Kennzahlen zur Bilanz von FirstRand Limited (Stand 02.10.2026): Eigenkapitalrendite 19,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,34. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 45/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist FANDF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
FirstRand Limited notiert bei 5,60 $, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 5,84 $ und 41 % über dem Tief von 3,97 $ (Stand 09.06.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 4,71 $.
Welche Aktien sind mit FirstRand Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die FirstRand Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 02.10.2026: Kurs 5,60 $, berechneter Fair Value 4,71 $ (−16 %), Qualitäts-Score 45/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von FANDF berechnet?
Wir rechnen FirstRand Limited mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 4,71 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. FirstRand Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von FirstRand Limited (FANDF)?
Der letzte uns vorliegende Kurs stammt vom 09.06.2026 und liegt bei 5,60 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 4,71 $, das sind rund −16 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei FirstRand Limited jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von FirstRand Limited (FANDF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von FirstRand Limited lag 2014 bis 2025 bei +7,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,0 %, EBIT-Marge +10,1 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −8,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von FirstRand Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von FirstRand Limited (FANDF)?
Die Marktkapitalisierung von FirstRand Limited beträgt 31,4 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von FirstRand Limited (FANDF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von FirstRand Limited liegt bei 3,75 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von FirstRand Limited (FANDF)?
Der Gewinn je Aktie von FirstRand Limited beträgt 0,4900 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von FirstRand Limited (FANDF)?
Die Nettomarge von FirstRand Limited liegt bei 32,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von FirstRand Limited (FANDF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von FirstRand Limited liegt bei 19,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von FirstRand Limited (FANDF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von FirstRand Limited bei 5,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von FirstRand Limited (FANDF)?
Die operative Marge von FirstRand Limited liegt bei 44,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von FirstRand Limited (FANDF)?
Der Umsatz von FirstRand Limited wächst um +9,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von FirstRand Limited (FANDF)?
Der Gewinn je Aktie von FirstRand Limited wächst um +10,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von FirstRand Limited (FANDF)?
Der freie Cashflow von FirstRand Limited beträgt −125 Mrd. ZAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von FirstRand Limited (FANDF)?
Die Nettoverschuldung von FirstRand Limited beträgt 112 Mrd. ZAR (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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