Five-Star Business Finance Limited (FIVESTAR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹146B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 13% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹294.07 bis ₹787.70). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

45‑Monats‑Spanne ₹346.04 – ₹894.04 · Fair‑Value‑Band ₹294.07 – ₹787.70 · der Kurs von ₹554.40 notiert über dem Fair Value von ₹483.90. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Five-Star Business Finance Limited (FIVESTAR) notiert aktuell bei ₹554.40, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹483.90 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Five-Star Business Finance Limited einen Umsatz von ₹22.7B bei einer Nettomarge von 48.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹60.5B. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹294.07 (Bear Case) bis ₹787.70 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹554.40 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, FIVESTAR ist mit -13% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹1,303) gegenüber Dividendendiskontierung (₹32.12). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Five-Star Business Finance Limited ist in Indien als Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Es bietet Kleinstunternehmern und Selbstständigen Kredite für kleine Unternehmen und Hypotheken für geschäftliche Zwecke sowie für die Schaffung von Vermögenswerten an, beispielsweise für die Renovierung oder den Ausbau von Häusern, für Heirat, Gesundheitsfürsorge und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Five-Star Business Finance Limited ist in Indien als Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Es bietet Kleinstunternehmern und Selbstständigen Kredite für kleine Unternehmen und Hypotheken für geschäftliche Zwecke sowie für die Schaffung von Vermögenswerten an, beispielsweise für die Renovierung oder den Ausbau von Häusern, für Heirat, Gesundheitsfürsorge und Bildungsausgaben. Das Unternehmen wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Five-Star Business Finance Limited entwickelte sich von ₹12.3B (FY2022) auf ₹32.5B (FY2026), rund +27.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹11.0B (+24.8%/Jahr seit FY2022).

FIVESTAR ist 13% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.