PT Fuji Finance Indonesia Tbk (FUJI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 273B IDR

Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 75/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (108.26 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modelle laufen eng zusammen (107.26 IDR bis 108.26 IDR), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 123.00 IDR – 950.00 IDR · Fair‑Value‑Band 107.26 IDR – 108.26 IDR · der Kurs von 206.00 IDR notiert über dem Fair Value von 108.26 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

PT Fuji Finance Indonesia Tbk (FUJI) notiert aktuell bei 206.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 108.26 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 75/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Fuji Finance Indonesia Tbk einen Umsatz von 14.1B IDR bei einer Nettomarge von 41.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 27.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 100B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 107.26 IDR (Bear Case) bis 108.26 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 206.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 79% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, FUJI ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (701.55 IDR) gegenüber Multiplikatoren (83.51 IDR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Fuji Finance Indonesia Tbk ist als Multifinanz- und Leasingunternehmen in Indonesien tätig. Das Unternehmen bietet Investitionsfinanzierungen für verschiedene Industriemaschinen und -geräte an, beispielsweise Kraftwerksausrüstung bestehend aus Generatoren und Kompressoren usw.; schweres Gerät, einschließlich Bagger, Bulldozer und Gabelstapler; und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Fuji Finance Indonesia Tbk ist als Multifinanz- und Leasingunternehmen in Indonesien tätig. Das Unternehmen bietet Investitionsfinanzierungen für verschiedene Industriemaschinen und -geräte an, beispielsweise Kraftwerksausrüstung bestehend aus Generatoren und Kompressoren usw.; schweres Gerät, einschließlich Bagger, Bulldozer und Gabelstapler; und verschiedene Fahrzeuge, wie Lastkraftwagen und Busse. Darüber hinaus stellt es Betriebskapitalfinanzierungen für den Kauf von Rohstoffen/Lagerbeständen und Cashflow für den Betrieb oder Dienstleistungen bereit; Mehrzweckfinanzierung für die Beschaffung von Waren oder Dienstleistungen; Rechnungsfinanzierung und Factoring; Überbrückungs- und Mezzanine-Finanzierung; und erneuerbare/grüne Finanzierung für Solarstromanlagen. Das Unternehmen war früher als PT Jaya Fuji Leasing Pratama bekannt und änderte im Juli 2018 seinen Namen in PT Fuji Finance Indonesia Tbk. Das Unternehmen wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Jakarta, Indonesien. PT Fuji Finance Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft von Indovalue Capital Asset Management Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Fuji Finance Indonesia Tbk entwickelte sich von 11.7B IDR (FY2021) auf 15.2B IDR (FY2025), rund +6.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8.4B IDR (−2.4%/Jahr seit FY2021).

FUJI ist 47% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.