Fusion Finance Limited (FUSION) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹31.3B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 90% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹41.85). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹7.13 bis ₹41.85). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

45‑Monats‑Spanne ₹132.30 – ₹670.90 · Fair‑Value‑Band ₹7.13 – ₹41.85 · der Kurs von ₹203.78 notiert über dem Fair Value von ₹20.69. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Fusion Finance Limited (FUSION) notiert aktuell bei ₹203.78, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹20.69 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fusion Finance Limited einen Umsatz von ₹7.7B bei einer Nettomarge von 1.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹35.7B. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 193.8. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹7.13 (Bear Case) bis ₹41.85 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹203.78 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, FUSION ist mit -90% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹202.33) gegenüber Dividendendiskontierung (₹0.5000). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fusion Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Mikrofinanzierungskreditdienstleistungen für Unternehmerinnen in ländlichen und halbstädtischen Gebieten in Indien an. Das Unternehmen bietet Einkommensgenerierungs-, Aufstockungs-, Notfall- und Cross-Selling-Darlehen an; und unbesicherte, besicherte und Solarkredite für Unternehmen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fusion Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Mikrofinanzierungskreditdienstleistungen für Unternehmerinnen in ländlichen und halbstädtischen Gebieten in Indien an. Das Unternehmen bietet Einkommensgenerierungs-, Aufstockungs-, Notfall- und Cross-Selling-Darlehen an; und unbesicherte, besicherte und Solarkredite für Unternehmen. Das Unternehmen war früher als Fusion Micro Finance Limited bekannt und änderte im Juli 2024 seinen Namen in Fusion Finance Limited. Fusion Finance Limited wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Gurugram, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fusion Finance Limited entwickelte sich von ₹10.6B (FY2022) auf ₹17.3B (FY2026), rund +13.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹139M (−10.7%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.