Garanti Faktoring A.S. (GARFA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · TR · Marktkap. 10.5B TRY
Fair Value Stand: 08.08.2026
Aus 23 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Aktienkurs −2.2% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (29.20 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (29.20 TRY bis 128.94 TRY). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Solide Qualität (46/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1.60 TRY – 41.20 TRY · Fair‑Value‑Band 29.20 TRY – 128.94 TRY · der Kurs von 26.40 TRY notiert unter dem Fair Value von 52.80 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.
Analyse
Garanti Faktoring A.S. (GARFA) notiert aktuell bei 26.40 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 52.80 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Garanti Faktoring A.S. einen Umsatz von 4.1B TRY bei einer Nettomarge von 63.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 39.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 48.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 27.5B TRY. Fundamentaldaten Stand 08.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 29.20 TRY (Bear Case) bis 128.94 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 26.40 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, GARFA ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 23 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnwachstum (505.17 TRY) gegenüber Ökonomischer Gewinn (0.0836 TRY). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 08.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 37 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 42
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Garanti Faktoring A.S. bietet Factoring-Dienstleistungen für Industrie- und Handelsunternehmen an. Das Unternehmen bietet Finanzierungs-, Cashflow-Management-, Garantie- und Inkassodienstleistungen beim Verkauf von Waren/Dienstleistungen an; und Lieferantenfinanzierungsdienste beim Kauf von Waren/Dienstleistungen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Garanti Faktoring A.S. bietet Factoring-Dienstleistungen für Industrie- und Handelsunternehmen an. Das Unternehmen bietet Finanzierungs-, Cashflow-Management-, Garantie- und Inkassodienstleistungen beim Verkauf von Waren/Dienstleistungen an; und Lieferantenfinanzierungsdienste beim Kauf von Waren/Dienstleistungen. Es bedient KMU und Konzerne über Lieferanten- und Händlernetzwerke in der Türkei. Das Unternehmen hieß früher Garanti Faktoring Hizmetleri A.S. und änderte seinen Namen in Garanti Faktoring A.S. im April 2014. Garanti Faktoring A.S. wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei. Garanti Faktoring A.S. ist eine Tochtergesellschaft der Turkiye Garanti Bankasi A.S.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Garanti Faktoring A.S. entwickelte sich von 284M TRL (FY2021) auf 4.0B TRL (FY2025), rund +93.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.1B TRL (+100.5%/Jahr seit FY2021).
GARFA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 335 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 08.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $348.97 | $204.19 | -41% |
| Mastercard Incorporated MA | $537.70 | $221.87 | -59% |
| American Express Company AXP | $358.44 | $206.40 | -42% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,056 | ₹397.61 | -62% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,024 | ₹553.83 | -46% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,808 | ₹796.52 | -56% |
| Tata Capital Limited TATACAP | ₹360.60 | ₹229.85 | -36% |
| Power Finance Corporation PFC | ₹405.10 | ₹810.20 | +100% |
| Muthoot Finance Limited MUTHOOTFIN | ₹3,129 | ₹3,463 | +11% |
| Indian Railway Finance Corporation IRFC | ₹88.41 | ₹69.72 | -21% |
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Häufige Fragen
Ist Garanti Faktoring A.S. (GARFA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von GARFA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von GARFA?
Wie hoch ist der Umsatz von Garanti Faktoring A.S. (GARFA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von GARFA?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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