Guild Holdings (GHLD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 30% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($57.13). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (16 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

16‑Monats‑Spanne $47.43 – $86.60 · Fair‑Value‑Band $43.16 – $57.13 · der Kurs von $65.96 notiert über dem Fair Value von $45.85. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Guild Holdings (GHLD) notiert aktuell bei $65.96, während unser modellbasierter Fair Value bei $45.85 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 30.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Guild Holdings einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 9.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 74.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.9B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $43.16 (Bear Case) bis $57.13 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $65.96 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28% über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, GHLD ist mit -30% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($57.55) gegenüber Dividendendiskontierung ($16.41). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Guild Holdings Company vergibt, verkauft und betreut über ihre Tochtergesellschaft Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Origination und Servicing. Es ist an der Kreditvergabe sowie an Akquisitions- und Verkaufsaktivitäten beteiligt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Guild Holdings Company vergibt, verkauft und betreut über ihre Tochtergesellschaft Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Origination und Servicing. Es ist an der Kreditvergabe sowie an Akquisitions- und Verkaufsaktivitäten beteiligt. Dienstleistungsaktivitäten, einschließlich Inkasso und Überweisung von Kreditzahlungen, Verwaltung der Pfändungskonten des Kreditnehmers für Steuern und Versicherungen, Kreditrückzahlungen, Verlustminderung und Zwangsvollstreckungsaktivitäten. Die Guild Holdings Company wurde 1960 gegründet und hat ihren Hauptsitz in San Diego, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Guild Holdings entwickelte sich von $1.7B (FY2020) auf $1.2B (FY2024), rund −8.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei $97.1M (−28.4%/Jahr seit FY2020).

GHLD ist 30% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.