Getin Holding (GTN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · PL · Marktkap. 70.0M PLN

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 108% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0.4290 PLN). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (0.4290 PLN bis 0.9810 PLN) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.2638 PLN – 1.11 PLN · Fair‑Value‑Band 0.4290 PLN – 0.9810 PLN · der Kurs von 0.3550 PLN notiert unter dem Fair Value von 0.7380 PLN. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Getin Holding (GTN) notiert aktuell bei 0.3550 PLN, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.7380 PLN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 107.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei 3.3M PLN. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -3.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.7M PLN aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 25.1. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.4290 PLN (Bear Case) bis 0.9810 PLN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.3550 PLN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 58% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GTN ist mit 108% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (0.6400 PLN) gegenüber Multiplikatoren (0.1700 PLN). Höchste Evidenz: EV/EBITDA (54).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Getin Holding S.A., eine Finanzholdinggesellschaft, betreibt Investitionstätigkeiten in Polen und international. Das Unternehmen ist in den Bereichen Bankwesen, Finanzintermediation, Versicherungen und Leasing tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Getin Holding S.A., eine Finanzholdinggesellschaft, betreibt Investitionstätigkeiten in Polen und international. Das Unternehmen ist in den Bereichen Bankwesen, Finanzintermediation, Versicherungen und Leasing tätig. Es werden auch Einzahlungen akzeptiert; und bietet Kredite und Vorschüsse, Garantien und Bürgschaften sowie Rechts-, Inkasso- und Beratungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeld, Auto-, Hypotheken- und Verbraucherkredite an; Kreditkarten; Finanzierungsdienstleistungen für leichte und schwere Fahrzeuge sowie medizinische Geräte; und Zahlungskarten. Es betreut kleine und mittlere Unternehmen sowie Privatkunden. Das Unternehmen hieß früher Getin Service Provider S.A. und änderte im Juli 2003 seinen Namen in Getin Holding S.A.. Getin Holding S.A. wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Breslau, Polen.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Getin Holding entwickelte sich von 231M PLN (FY2021) auf 5.1M PLN (FY2025), rund −61.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −1.9M PLN.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.