ICICI Lombard General Insurance Company (ICICIGI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹811B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 56% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹902.08). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹1,033 – ₹2,244 · Fair‑Value‑Band ₹541.25 – ₹902.08 · der Kurs von ₹1,658 notiert über dem Fair Value von ₹721.66. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

ICICI Lombard General Insurance Company (ICICIGI) notiert aktuell bei ₹1,658, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹721.66 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 56.5% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ICICI Lombard General Insurance Company einen Umsatz von ₹270B bei einer Nettomarge von 10.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹9.8B aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹541.25 (Bear Case) bis ₹902.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,658 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 2% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, ICICIGI ist mit -56% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹1,326) gegenüber Dividendendiskontierung (₹45.14). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ICICI Lombard General Insurance Company Limited bietet verschiedene allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen bietet hauptsächlich Feuer-, Schiffs-, Fracht-, Ingenieur-, Luftfahrt-, Betriebs-/Produkthaftpflicht-, Mitarbeitergruppen-, Arbeiterunfall-, Cyber-, Personenunfall- und Reiseversicherungslösungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ICICI Lombard General Insurance Company Limited bietet verschiedene allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen bietet hauptsächlich Feuer-, Schiffs-, Fracht-, Ingenieur-, Luftfahrt-, Betriebs-/Produkthaftpflicht-, Mitarbeitergruppen-, Arbeiterunfall-, Cyber-, Personenunfall- und Reiseversicherungslösungen an. Darüber hinaus werden Kredit-, Ernte-, Vieh-, Wetter-, Massenkranken- und Kfz-Versicherungslösungen sowie Hausratversicherungslösungen angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Underwriting und Schadensregulierung, Kundenbeziehungen, Technologie, Betrieb, Finanzen und Buchhaltung, Personalwesen, Versicherungsmathematik, Marketing, Geschäftsanalysen, Verwaltung und Betrugsbekämpfung sowie Rückversicherungslösungen an. Das Unternehmen bedient seine Kunden, darunter Privatpersonen, Unternehmen, staatliche und zentrale Regierungen, staatliche Unternehmen und ländliche Kunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen, über Agenten, Makler, Bancassurance, Kfz-Versicherungsdienstleister und Online-Plattformen. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien. ICICI Lombard General Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft von ICICI Bank Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ICICI Lombard General Insurance Company entwickelte sich von ₹166B (FY2022) auf ₹271B (FY2026), rund +13.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹27.7B (+21.5%/Jahr seit FY2022).

ICICIGI ist 56% überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.