IIFL Finance Limited (IIFL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹221B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 46% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (₹293.08 bis ₹676.01) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹234.78 – ₹663.13 · Fair‑Value‑Band ₹293.08 – ₹676.01 · der Kurs von ₹630.05 notiert über dem Fair Value von ₹338.60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

IIFL Finance Limited (IIFL) notiert aktuell bei ₹630.05, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹338.60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte IIFL Finance Limited einen Umsatz von ₹79.0B bei einer Nettomarge von 21.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 14.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.3%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹633B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹293.08 (Bear Case) bis ₹676.01 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹630.05 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, IIFL ist mit -46% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹927.85) gegenüber Dividendendiskontierung (₹80.77). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IIFL Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzdienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen bietet Haus- und Goldkredite an; Geschäftskredite, einschließlich Geschäftskredite für Hersteller, Frauen und E-Commerce; Kredite an Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; Kredite gegen Wertpapiere; und digitale …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IIFL Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzdienstleistungen in Indien und international an. Das Unternehmen bietet Haus- und Goldkredite an; Geschäftskredite, einschließlich Geschäftskredite für Hersteller, Frauen und E-Commerce; Kredite an Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; Kredite gegen Wertpapiere; und digitale Finanzierungskredite sowie Lieferkettenfinanzierung. Darüber hinaus bietet sie Bau- und Immobilienfinanzierungen an; Kapitalmarktfinanzierung; sowie Kredit-, Anlage- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als IIFL Holdings Limited bekannt und änderte im Mai 2019 seinen Namen in IIFL Finance Limited. IIFL Finance Limited wurde 1995 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IIFL Finance Limited entwickelte sich von ₹70.1B (FY2022) auf ₹134B (FY2026), rund +17.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹16.6B (+8.7%/Jahr seit FY2022).

IIFL ist 46% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.