ING Groep N.V (ING) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $89.9B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.44 – $35.92 · Fair‑Value‑Band $24.48 – $40.80 · der Kurs von $35.71 notiert über dem Fair Value von $32.64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

ING Groep N.V (ING) notiert aktuell bei $35.71, während unser modellbasierter Fair Value bei $32.64 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.6% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ING Groep N.V einen Umsatz von $24.6B bei einer Nettomarge von 34.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $116B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $24.48 (Bear Case) bis $40.80 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $35.71 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 85% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, ING ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($33.46) gegenüber Substanzwert ($11.62). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ING Groep N.V. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Niederlanden, Belgien, Deutschland, dem übrigen Europa und international an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Privatkunden Niederlande, Privatkunden Belgien, Privatkunden Deutschland, Privatkunden Sonstige und Großkundengeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ING Groep N.V. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Niederlanden, Belgien, Deutschland, dem übrigen Europa und international an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Privatkunden Niederlande, Privatkunden Belgien, Privatkunden Deutschland, Privatkunden Sonstige und Großkundengeschäft. Es werden Giro- und Sparkonten akzeptiert. und Festgelder. Das Unternehmen bietet auch Unternehmenskreditprodukte an; KMU-Kredite; Verbraucherkreditprodukte, wie z. B. Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien und andere Verbraucherkredite; und Hypotheken. Darüber hinaus bietet es Lösungen für das Betriebskapital; Lösungen für den Schulden- und Aktienmarkt; verschiedene Darlehen; Zahlungen; und Cash Management, Handels- und Unternehmensfinanzierung und Treasury-Dienstleistungen sowie Spar-, Anlage-, Versicherungs- und digitale Bankdienstleistungen. Das Unternehmen betreut Privatkunden, Firmenkunden und Finanzinstitute. ING Groep N.V. wurde 1762 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Amsterdam, Niederlande.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ING Groep N.V entwickelte sich von $25.8B (FY2021) auf $23.0B (FY2025), rund −2.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.3B (+7.3%/Jahr seit FY2021).

ING beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• ING Groep NV (ING) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Strong ROTE of 17% and Upgraded ... Yahoo Finance · 01.08.2026
• Results of ING’s Extraordinary General Meeting Yahoo Finance · 31.07.2026
• ING Group Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 47 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.