Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi (ISFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 14.4B TRY

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (31.11 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 2.76 TRY – 21.70 TRY · Fair‑Value‑Band 31.11 TRY – 51.85 TRY · der Kurs von 20.74 TRY notiert unter dem Fair Value von 41.48 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi (ISFIN) notiert aktuell bei 20.74 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 41.48 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi einen Umsatz von 6.2B TRY bei einer Nettomarge von 65.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 140.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 34.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 80.6B TRY. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 31.11 TRY (Bear Case) bis 51.85 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20.74 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, ISFIN ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (122.95 TRY) gegenüber Dividendendiskontierung (0.4900 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi beschäftigt sich mit Finanzleasingdienstleistungen in der Türkei und international. Zu den Leasingprodukten des Unternehmens gehören Sale-and-Lease-Back, Software-Leasing, Leasing im Ausland, Leasing in Freizonen und Operating-Leasing.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi beschäftigt sich mit Finanzleasingdienstleistungen in der Türkei und international. Zu den Leasingprodukten des Unternehmens gehören Sale-and-Lease-Back, Software-Leasing, Leasing im Ausland, Leasing in Freizonen und Operating-Leasing. Das Unternehmen ist außerdem in der Vermietung von Bau- und Geschäftsmaschinen, Projekten für erneuerbare Energien, Personen- und Nutzfahrzeugen, Produktionsmaschinen, landwirtschaftlichen Maschinen, medizinischen Geräten, Immobilien, Luft- und Seetransportfahrzeugen und anderen tätig. Darüber hinaus bietet es eine Plattform für den Gebrauchtwarenverkauf, Versicherungsverfahren und Kundendienste. Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Is Finansal Kiralama Anonim Sirketi entwickelte sich von 926M TRL (FY2021) auf 7.9B TRL (FY2025), rund +70.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.6B TRL (+85.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.