Latitude Group (LFS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$936M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 31% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (44/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$0.8293 – A$1.89 · Fair‑Value‑Band A$0.8800 – A$1.47 · der Kurs von A$0.9000 notiert unter dem Fair Value von A$1.18. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Latitude Group (LFS) notiert aktuell bei A$0.9000, während unser modellbasierter Fair Value bei A$1.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Latitude Group einen Umsatz von A$539M bei einer Nettomarge von 17.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.7%. Die Nettoverschuldung beträgt A$6.3B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.8800 (Bear Case) bis A$1.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$0.9000 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, LFS ist mit 31% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (A$1.18) gegenüber Substanzwert (A$0.7800). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Latitude Group Holdings Limited ist in Australien und Neuseeland in den Bereichen Absatzfinanzierung und Verbraucherkredite tätig. Das Unternehmen ist über Australia and New Zealand Pay (A&NZ Pay) und Australia and New Zealand Money (A&NZ Money) tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Kreditprodukte an, darunter Privat- und Kfz-Kredite sowie Kreditkarten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Latitude Group Holdings Limited ist in Australien und Neuseeland in den Bereichen Absatzfinanzierung und Verbraucherkredite tätig. Das Unternehmen ist über Australia and New Zealand Pay (A&NZ Pay) und Australia and New Zealand Money (A&NZ Money) tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Kreditprodukte an, darunter Privat- und Kfz-Kredite sowie Kreditkarten. Das Unternehmen bietet Schuldenkonsolidierung, Auto-, Heimwerker-, Urlaubs- und Reisekredite, Boots- und Wohnwagenkaufkredite, medizinische Kredite sowie Kredite für den Kauf von Solar- und Batterien sowie Versicherungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Factoring/BNPL-Kredite, Treuhandverwalter und Dienstleistungen im Bereich des geistigen Eigentums sowie die Verbriefung von Forderungen an. Latitude Group Holdings Limited wurde 1925 gegründet und hat seinen Sitz in Melbourne, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Latitude Group entwickelte sich von A$957M (FY2021) auf A$1.2B (FY2025), rund +6.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$94.0M (−12.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.