L&T Finance Limited (LTF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹779B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 23% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹300.47). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹55.78 – ₹335.60 · Fair‑Value‑Band ₹178.47 – ₹300.47 · der Kurs von ₹308.00 notiert über dem Fair Value von ₹237.96. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

L&T Finance Limited (LTF) notiert aktuell bei ₹308.00, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹237.96 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte L&T Finance Limited einen Umsatz von ₹90.1B bei einer Nettomarge von 33.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 31.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.0T. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹178.47 (Bear Case) bis ₹300.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹308.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 72% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, LTF ist mit -23% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹535.72) gegenüber Dividendendiskontierung (₹47.15). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

L&T Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

L&T Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Es bietet Wohnungsbaudarlehen an; Privatkredite für medizinische Notfälle, Hausrenovierung, Hochzeit, Urlaub, Bildung und Schuldenkonsolidierung; Zweiradkredite; Geschäftskredite wie KMU-, Arzt-, Wirtschaftsprüfer- und Berufskredite sowie Lieferkettenfinanzierungslösungen; ländliche Kredite, darunter Vikaas-Darlehen, Vishwas-Darlehen, Pragati-Darlehen, RLAP-Guthabentransfer und Mikrokredite gegen Immobilien; Landwirtedarlehen, einschließlich Darlehen für neue Traktoren, Darlehen für landwirtschaftliche Geräte, Kisan Suvidha Top Up, Kisan Suvidha Top Up Plus, Refinanzierungsdarlehen und Finanzierungsdienstleistungen für Lagerbelege; Golddarlehen, wie Sukhad-Darlehen, Sampati-Darlehen, Saraswati-Darlehen, Safalta-Darlehen, Sugam-Darlehen und Shubh-Darlehen; und Immobiliendarlehen. Das Unternehmen war früher als L&T Finance Holdings Limited bekannt und änderte im März 2024 seinen Namen in L&T Finance Limited. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. L&T Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Larsen & Toubro Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von L&T Finance Limited entwickelte sich von ₹113B (FY2022) auf ₹174B (FY2026), rund +11.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹29.8B (+29.2%/Jahr seit FY2022).

LTF ist 23% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.