Moody's Corporation (MCO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $86.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 59% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($289.11). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($127.94 bis $289.11) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $227.83 – $537.16 · Fair‑Value‑Band $127.94 – $289.11 · der Kurs von $473.13 notiert über dem Fair Value von $194.82. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Moody's Corporation (MCO) notiert aktuell bei $473.13, während unser modellbasierter Fair Value bei $194.82 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 58.8% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Moody's Corporation einen Umsatz von $7.9B bei einer Nettomarge von 31.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 71.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $5.0B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $127.94 (Bear Case) bis $289.11 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $473.13 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -53% Fair-Value-Potenzial, MCO ist mit -59% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($266.41) gegenüber Substanzwert ($15.55). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Moody's Corporation ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als integriertes Risikobewertungsunternehmen in den Vereinigten Staaten, dem übrigen amerikanischen Kontinent, Europa, dem Nahen Osten, Afrika und dem asiatisch-pazifischen Raum tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Moody's Analytics (MA) und Moody's Investors Services (MIS).

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Moody's Corporation ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als integriertes Risikobewertungsunternehmen in den Vereinigten Staaten, dem übrigen amerikanischen Kontinent, Europa, dem Nahen Osten, Afrika und dem asiatisch-pazifischen Raum tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Moody's Analytics (MA) und Moody's Investors Services (MIS). Das MA-Segment entwickelt eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen, die die Risikomanagementaktivitäten institutioneller Teilnehmer an Finanzmärkten unterstützen. Dieses Segment bietet auch Kreditforschung, Kreditmodelle und -analysen, Wirtschaftsdaten und -modelle sowie strukturierte Finanzlösungen an; Datensätze zu Unternehmen und Wertpapieren; und cloudbasierte, abonnementbasierte SaaS-Lösungen, die Bank-, Versicherungs- und Know-Your-Customer-Workflows unterstützen. Sein MIS-Segment veröffentlicht Bonitätsbewertungen und bietet Bewertungsdienste für verschiedene Schuldverschreibungen, Programme und Fazilitäten sowie für Unternehmen, die solche Verpflichtungen ausgeben, wie z. B. verschiedene Unternehmens-, Finanzinstituts- und Regierungsobligationen sowie strukturierte Finanztitel. Darüber hinaus werden Ratings, Investitionsanalysen, Compliance- und Drittparteirisiken, Lieferantenrisiken, Handelskredite, Business-Intelligence-Vertrieb und -Marketing, Finanz- und Regulierungsberichte, Bilanzmanagement, Kapitalmanagement, Kreditportfoliomanagement sowie Modellrisiko- und Governance-Lösungen bereitgestellt. Maxsight, eine einheitliche Risikoplattform; Kreditsuite, Kreditvergabe- und Überwachungslösungen; sowie Underwriting-Lösungen für Sach-, Unfall- und nachhaltige Versicherungen. Das Unternehmen bedient die Sektoren Finanzen, Banken, Versicherungen, Unternehmen, öffentliche Hand und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen war früher als Dun and Bradstreet Company bekannt und änderte seinen Namen im September 2000 in Moody's Corporation.Moody's Corporation wurde 1900 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Moody's Corporation entwickelte sich von $6.2B (FY2021) auf $7.7B (FY2025), rund +5.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.5B (+2.7%/Jahr seit FY2021).

MCO ist 59% überbewertet. Mit S&P Global Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Data & Stock Exchanges · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Data & Stock Exchanges-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.