Migdal Insurance and Financial Holdings (MGDL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 18.5B ILA

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 32% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3.35 ILA – 21.22 ILA · Fair‑Value‑Band 16.85 ILA – 28.09 ILA · der Kurs von 16.99 ILA notiert unter dem Fair Value von 22.47 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Migdal Insurance and Financial Holdings (MGDL) notiert aktuell bei 16.99 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 22.47 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Migdal Insurance and Financial Holdings einen Umsatz von 12.6B ILA bei einer Nettomarge von 15.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 4.7B ILA. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 16.85 ILA (Bear Case) bis 28.09 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 16.99 ILA liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, MGDL ist mit 32% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (16.52 ILA) gegenüber Dividendendiskontierung (0.8400 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Migdal Insurance and Financial Holdings Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungs-, Renten- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Israel an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Migdal Insurance and Financial Holdings Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungs-, Renten- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Israel an. Das Unternehmen beschäftigt sich mit Pensionsplänen, Lebens- und Krankenversicherungsprodukten, Renten und Finanzgeschäftsplänen und verwaltet diese; und bietet persönliche Unfall- und Hypothekenversicherungslösungen sowie Spar- und Versicherungsvermittlungsdienstleistungen an. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Nostro-Konten und verwaltet Finanzanlagen, darunter Investmentfonds und Portfolios, sowie Investmentbanking- und Vertriebsaktivitäten. Das Unternehmen wurde 1934 gegründet und hat seinen Sitz in Petah Tikva, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Migdal Insurance and Financial Holdings entwickelte sich von 36.7B ILA (FY2021) auf 34.7B ILA (FY2025), rund −1.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.8B ILA (+7.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.